银行风险防范少些“技术性漏洞”

最近听说一件事儿：某商业银行一位临柜人员,在为其亲属办理网上银行业务时,亲属一不小心,误将这位临柜人员的信用卡当成自己的卡递进了柜台。这位临柜人员操作后发现情况不对,赶紧退出了业务系统。尽管如此,事后这位临柜人员还是被其所在银行坚决予以了辞退。因为该银行内部管理制度中明确规定,临柜人员绝不允许为自己办理业务,违反的话就必须受到严厉惩处。     

银行风险防范少些“技术性漏洞”

最近听说一件事儿:某商业银行一位临柜人员,在为其亲属办理网上银行业务时,亲属一不小心,误将这位临柜人员的信用卡当成自己的卡递进了柜台。这位临柜人员操作后发现情况不对,赶紧退出了业务系统。尽管如此,事后这位临柜人员还是被其所在银行坚决予以了辞退。因为该银行内部管理制度中明确规定,临柜人员绝不允许为自己办理业务,违反的话就必须受到严厉惩处。     

商业银行临柜会计风险分析及对策思考

<正>目前,不论是金融监管部门,还是金融从业机构,都加大了对操作风险的管理和控制的力度。临柜会计业务操作,是指商业银行营业时,临柜会计人员接受和处理现金、转账业务时的业务操作。临柜会计人员接受和处理业务时,能否熟练地按有关临柜业务操作规程办理业务,不仅体现了临柜会计人员的业务素质,也体现了其工作态度。     

农金系统临柜人员“厌岗”问题初探

农业银行、信用社是通过办理存、贷、汇业务服务于社会的特殊企业,大量业务通过会计、出纳、储蓄等专业临柜人员办理。他们的工作如何,同农行、信用社信誉联系在一起,是农行、信用社对外的“窗口”。工作的特殊性,要求他们热爱本职工作,提高服务质量,改善服务态度。但在实际工作中,临柜人员存在不同程度的“厌岗”情绪。这种情绪如果不及时消除,很容易埋下事故隐患。临柜人员为什么会“厌岗”?如何解决这一问题?本文拟对此作一些粗浅的探讨。     

农行紫云县支行短信服务受欢迎

"刚才谁取了我的存款,我的存款少了4800元……"。4月1日17时14分,年龄40左右的一男一女慌张而焦急地冲进农行紫云县支行营业厅朝着正在办理业务的柜员们大声嚷道。突如其来的嚷声震惊了紫云支行营业厅所有临柜人员和前来办理业务的客户们,他们一时不知所措。     

一句热心话 戳破一个骗局

2004年7月6日上午9时,农行盘县支行红果营业所门前一阵鞭炮声打破了清晨的宁静,只见3位顾客将1面印有“金融卫士热情为民”8个大字的锦旗送到红果营业所主任蔡革胜手中,并不停地说“谢谢,谢谢!”原来事情是这样:2004年7月2日上午,红果营业所8点准时开门营业,柜台前挤满了办理业务的顾客。突然,一位姓赵的女士从人群中奋力挤向柜台,将5000元现金递到柜台上,要求临柜人员马上给她办理异地存款业务。此时临柜人员刘诗英见其焦急的样子,预感到这位顾客一定有什么急的事情,便     

及时清理身份证“重号” 切实做到为客户服务

目前，客户在中国工商银行吕梁分行汾阳支行办理牡丹卡等各种业务时，经常出现一种居民身份证号“重号”现象。所谓“重号”是指汾阳支行临柜人员在输入新客户的身份证号时，汾阳支行网络系统中该新客户的身份证号已被占据，因此，该新客户则不能正常办理牡丹卡业务或其他业务。例如，申办牡丹卡的客户，如果发生“重号”，且不能清除“重号”，那么该客户则永远不能申办牡丹卡．     

及时清理身份证“重号” 切实做到为客户服务

目前,客户在中国工商银行吕梁分行汾阳支行办理牡丹卡等各种业务时,经常出现一种居民身份证号“重号”现象。所谓“重号”是指汾阳支行临柜人员在输入新客户的身份证号时,汾阳支行网络系统中该新客户的身份证号已被占据,因此,该新客户则不能正常办理牡丹卡业务或其他业务。例如     

1500万港币诈骗案被破获

2002年元旦前夕,位于新疆石河子市繁华地段的中行新疆分行所属石河子分行营业部外汇柜台像往常一样十分繁忙.连续几天,除正常办理业务的客户外,还不时有人前来神秘兮兮地向临柜工作人员打听能否办理香港银行票据解付或抵押贷款业务.办理各类境外票据业务是中国银行的一项传统业务和特色服务,对此,工作人员马上给予了肯定答复.     

对解决县级央行会计国库岗位人员需求问题的思考

当前，人民银行县支行会计国库工作岗位普遍存在人员需求量大的问题，不仅阻碍了会计国库业务工作的发展，同时也不利于县支行对人员的统一调配和使用，而复核员制的临柜模式（即双人临柜模式）是岗位人员需求量大的根本原因，县支行目前实行的会计和国库临柜分离及两套应用系统、两套电子设备及两套岗位设置的做法，在很大程度上是人力和物力资源的浪费，     

从医院收银员的"白眼"想到的

8月11日上午，笔者去医院体检，来到了窗口挂号。当我排到第二位的时候，排在我前面的一位老者突然和收银员大声吵了起来，嘴里还不时地吐着脏话。因为隔着玻璃，收银员一边做手势招呼我上前办理业务，一边用白眼狠狠地盯着老者。     

排队论与银行临柜服务

排队论与银行临柜服务中国金融学院马骏中国科学院中关村地区改造办公室宣莉莉在我国社会主义市场经济发展的今天，各商业银行的竞争日趋激烈，其中临柜服务是它们竞争的一个重要方面。在临柜服务方面，如办理牡丹卡大额提款常有排队现象，如果增添服务设备和人员，就要增...     

基于控制论的银行事中监督模式探讨

一、事中监督模式概述银行临柜业务一类是实时性要求很高的业务如现金、汇票和提出交换业务,另一类是转帐业务。临柜人员是按接柜、记帐、复核来分别处理，并且客户必须在固定窗口按科目结算。为了保证安全，每天交易结束后，专门有事后监督部门对票据及录入的要素进行核对。这种模式有很多弊端,主要表现为以下几方面：1．安全性差目前金融犯罪大多是在银行内部人员中发生，正是临柜人员相互复核这种模式所造成的。而且当事后监督发现问题时，损失往往已无法挽回。2．人员多，效率低银行必须配备专人来进行临柜复核及庞大的事后监督部门，造…     

应重视操作型人才

具体办理银行业务的各类经办员,包括全部临柜人员和其他部门的业务人员如信贷员、客户经理等,是银行业务的具体操作员.操作员中水平较高、业务能力较强者,即是操作型人才.     

人行晋州市支行严把"八关"防范国库资金风险

一是临柜监督关。人行晋州市支行把临柜监督作为防范风险的有效手段之一,严格执行临柜监督制度,对各种拨款、退库凭证和划拨传票等凭证进行严格审核签收,防止要素不全或伪造票据的混入,同时对各种有疑问的国库业务进行审核把关,防止违规业务的办理,将风险消灭在萌芽状态,将各种     

基层行新员工培训难题析疑

随着金融事业的迅猛发展,银行业务量不断增大,各基层行普遍存在人员短缺的情况。新员工的加入无疑是解决人员短缺问题的重要途径,然而,基层行继而又面临着新员工培训难题,主要包括:临柜所需的业务知识量大,而班前班后集中学习时间短,新员工不易接受;业务更新速度快,因缺乏基础知识,新员工比一般员工更难以适应;业务办理讲求效率,新员工业务不熟,临柜承受压力大;业务不仅是操作,还包括营销,新员工往往难以同时兼顾。笔者对此提出以下建议。     

反假币过程中的五难

一、发现假币没收难。有些群众误收假币去银行存款,被临柜人员发现假币没收时,对临柜人员不信任,总认为自己的钱不是假币,最后工作人员用事实证明后,他们也会百般抵赖,不让临柜人员把假币没收,并且会以转走存款相挟,到处散布有损银行声誉的言论,使得有些临柜人员怕得罪储户,发现假币后不没收。 二、以假乱真鉴别难。随着现代科技水平的     

残损人民币回收工作中存在的问题与建议

一、问题 问题一：领导重视不够。各金融机构领导 只注重经济效益，没有把残损人民币回收工作 纳入日程，没有引起足够重视，对残损人民币 的挑剔、兑换标准只是传达，没有认真组织一 线临柜人员进行培训，虽然设立了残损人民币 兑换窗口，但也没有真正起到兑换作用，只是 为应付上级行的检查。 问题二：一线临柜人员业务不熟。临柜人 员在对残损币的挑剔、兑换标准上掌握不准， 有的仍然执行旧的《中国人民银行残缺污损人 民币兑换办法》，为了减少责任，一眼能看出来     

数字赋能 助推经办服务升级

<正>案例“以前办理社保业务,要跑好远,到线下大厅才能办。现在好多业务在‘赣服通’平台人社专区就能办理了,既简单又便捷,特别是领取待遇资格认证,通过大数据共享,待遇资格认证就自动办理了,真是越来越方便了。”这是来自江西省南昌市西湖区退休人员李大爷的心声。从临柜办到线上办、从集中办到就近办、从粗放型到精细化……为深入贯彻落实“放管服”改革和“最多跑一次”要求,江西省社会保险管理中心坚持从服务对象需求角度出发,     

提高人民币整洁度的几点建议

当前我国流通货币破损率较高，主要原因：一是部分人爱护人民币的意识差，甚至有些人故意毁坏人民币；二是现金管理不规范，现金交易频繁，人民币周转率高、损毁较快；三是一些金融机构由于库存不足、临柜人员顾不上整点或不愿整点、上缴等原因，导致大量破钞又从金融机构流出，以至于流通中破钞越来越多。大量破损的人民币不仅影响办理业务速度，而且还会传播疾病。