保障银行卡支付安全防范客户信息泄露

2005年6月,商业支付业务提供商Cardsystems遭遇一系列集团诉讼案件,案件宣称其未能充分保护40 000 000名客户的个人信息.VISA和American Express随即切断与Cardsystems的合作,最终导致Cardsystems业务面临崩溃,随后被其他公司收购.     

构建商业银行案件防范长效机制的思考

商业银行案件时有发生的主要原因是制度执行不力，表现在一些商业银行在处理业务发展和风险防范关系时出现偏差，管理部门未能充分发挥职能作用，规章制度没有随业务发展而调整完善。要立足于构建商业银行案件防范的长效机制，健全组织，强化案件防范工作机制建设，抓好责任落实，提高考核水准。加大违规违纪检查和责任追究力度。     

防范金融机构票据案件的建议

随着票据业务创新的不断出现，票据业务风险呈现出多样化、复杂化的发展趋势。2002年至2004年间，新疆辖区金融机构的票据案件共发生7起。从涉案金融机构看，城市商业银行5起，工商银行1起，建设银行1起；从涉案的票据种类看，支票案件1起，银行承兑汇票案件6起，从案件的防范效果看，成功堵截的有6起，未成功堵截的1起。     

对商业银行经济纠纷案件上升的思考

近年来，商业银行的经济纠纷案件逐年上升，严重影响了商业银行的业务经营，本分析了商业银行经济纠纷案件的特点，从历史，现实和内部管理等方面分析了商业银行经济纠纷案件上升的因，提出降低经济纠纷案件上升的措施。     

如何做好基层央行会计资金案件防范工作

随着会计业务发展，基层央行会计在内控制度建设、案件防范等方面取得了一定的成效，但目前在诸多方面特别是会计核算业务操作中还存在着不少风险。如何做好会计资金案件防范工作，确保资金安全，必须引起各基层央行的高度重视。     

加强银行重要业务领域案件风险防控的思考

据有关方面统计,近几年银行业金融机构案件集中发生在柜面业务、贷款业务、票据业务、银行卡、电子银行等重要业务领域。在当前银行业快速发展、业务经营日益多元化情况下,加强重要业务领域案件防范工作,对于确保银行科学发展具有十分重要的意义。为此,本文拟通过对重要业务领域内外部经济案件的特点、发案风险点和案件风险的主要表现形式等进行分析研究.     

对提高银行案件防范分析会质量的思考

案件防范分析会是银行为防范案件、事故，定期对日常工作和各项业务操作流程中可能导致案件发生的隐患进行搜集、分析和整改的一项系统管理工程。案防分析会是银行强化内控管理的一个重要组成部分，分析会质量的高低，直接关系和影响着银行内部控制工作的强弱，所以，在切实加强和深化银行内控管理、确保各项业务安全稳健运行的工作中，有效提高案件防范分析会质量就显得尤为重要。     

对当前农行案件防范工作面临新情况的思考

在农行股改挂牌上市的同时，基层机构案件频发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给农行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。积极探讨案件防范工作面临的新情况，切实抓好案件防范工作，已成为推动业务经营不断发展的主题。     

银行承兑汇票操作风险的控制与防范

银行承兑汇票业务是银行服务客户、拓展市场和创造利润的一项重要手段，该项业务的风险受到银行内部和监管部门的重视。经过不断总结历史经验教训，强化内部控制措施和加大监督检查力度，该项业务的风险较以往有了一定程度的降低。但是，近年来银行承兑汇票业务违法违规案件仍时有发生，个别案件涉及面之广、金额之巨大和损失之严重令人触目惊心。     

会计主管要坚持“三个不断”

一是在熟练掌握现有各项会计规章制度和业务操作规则的同时，不断学习新业务、新知识。二是要对自己的工作进行阶段性总结，不断积累经验，在工作中找规律、找方法，提高工作效率，并强力关注易发案件的高发部位，努力发现新问题和新风险，有效堵住漏洞，消除风险，遏制案件发生。     

银行储蓄岗位经济案件的防范对策

目前，银行储蓄岗位的经济案件时有发生，且作案手段多样化、智能化，涉及及业务领域范围广，给防范带来一定难度。本结合芜湖市农行发生的两起案件，谈点防范银行储蓄岗位经济案件措施。     

对农行完善案件防控长效机制的思考

农行业务在快速发展的同时，出现了一些新型的经营风险、市场风险，案件防控压力愈来愈大。如何构建案件防范长效机制，成为农行可持续发展的重要课题。     

有效遏制违法违纪违规案件的发生

进一步加强员工职业道德教育，完善案件防范机制，强化部门自律监管，切实提高制度的执行力，有效遏制违法违纪违规案件的发生，确保上海农行各项业务稳健经营、健康发展，这是业务监管部门的工作重心。自经营机构操作风险专项大检查以来，我们发现在内勤岗位的一线操作人员中，仍有违法违纪违规案件的发生。从表面现象看，这些案件作案手法简单，涉案金额不大，但从作案性质分析，是极其严重的，必须在员工中敲起警钟，严格杜绝类似的事件发生。     

浅谈电子化条件下前台业务风险防范

随着商业银行业务的创新，会计核算电子化、网络化的加速，前台操作人员己成为可以便捷办理各种业务的综合柜员。然而，电子化、网络化在简化业务流程，方便操作的同时也使商业银行前台业务风险逐渐成为继信用风险、市场风险之后的又一种重要风险。2005年中行高山案件等一批轰动海内外的金融案件的相继发生都反映出当前条件下前台业务风险防范的重要性以及紧迫性，要求前台业务风险管理人员尽快适应当前会计核算环境，对前台业务风险防范进行进一步的思考和探索。     

论借款合同纠纷中农行的举证责任

《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款规定，“当事人对自己提出的主张，有责任提供证据”。这就是我国民事诉讼中名的“谁主张、谁举证”的举证责任原则。最近几年，农行已把民事诉讼作为清收不良债权的最重要最有效的措施之一。据江苏省高级人民法院有关人十透露，该院2000年受理的经济纠纷案件中，金融类案件占60％以上，其中借款合同纠纷案件占金融类案件的90％以上，并且金融类案件每年还呈上升趋势。对作为原千的农行而言，供款合同纠纷案件的诉讼质量和诉讼效果如何，决定于农行在审理程序和执行程序中的举证效果。然而，我们在庭审实践中发现，由于员工日常业务处理的不规范，或没有严格执行法律法仙的相关规定和农行的各项规章制度以及操作规程，以致在业务处理中形成的资料在庭审中作为证据使用时，其证明力被显减弱；或由农行给客户的回单反而证明了农行业务处理中的一些违规，给庭审带来被动。因此，努力提高农行广大干部员工的证据意识，增强日常业务资料作为证据的证明力，是农行在借款合同纠纷案件中提高举证效果，履行举证责任的基础。     

信用卡专项分期付款业务纠纷的案由及法律关系

信用卡专项分期付款业务是指银行在指定特约商户、指定用途的消费透支所做的信用卡分期付款业务。在该业务中，持卡人办理的信用卡通常不仅包含专项分期额度，还包括供一般消费或取现的循环额度。此类业务所涉法律关系相对复杂，持卡人与发卡银行签订的合同不仅包括申请表、领用合约，还包括《付款协议书》、《最高额保证合同》、《车辆最高额抵押合同》等。一旦发生纠纷，在案件性质、案由归属上容易产生分歧，从而影响到案件的进一步审理。     

寿险公司缘何败诉多？

近几年．随着寿险业务规模不断扩大保险涉诉案件明显增加．寿险公司败诉案件屡见不鲜。寿险，公司在诉讼中处于被动局面的成固主要有以下几个方面。     

双“管”齐下,落实基层金融机构柜面案防措施

一、引言 近年来建行发生各类案件的数量和涉案金额同时上升,其中柜面业务案件风险屡禁不止,绝大多数案件都发生在柜台业务环节,数据显示：2005年至2010年之间的柜面业务案件数量占总案件数的比率为50%以上。因此如何加强柜面内控管理,防范柜面案件的发生,已经引起各级人员的高度重视,加强案件和重大违规的防查在基层机构的日常管理工作中占据了越来越大的篇幅。     

司法会计相关问题探究

司法会计，是指涉及财务会计业务案件的调查、审理中，为了查明粜隋，对案件所涉及的财务会计资料及相关财物数量进行专门检查，或对案件所涉及的财务会计问题进行专门鉴定的法律诉讼活动。检察机关设置司法会计以来，在职务犯罪侦查、公诉、民事检察以及庭审中都发挥了重大作用。     

以人为本 防控金融案件

在改革发展中，我国商业银行的业务越做越大，管理越来越规范，案件查处力度越来越大，问责越来越严，但一些大要案件还是控制不住，其“短板”究竟在哪里？通过深入学习科学发展观，笔者认为：在银行经营管理的诸多要素中，“人”是最为关键的因素，如果我们跳出案件说案件，案件频发的根本原因还是“人”出了问题，这里面既有做事的人，也有管事的人。因此，案件防控必须抓住“人”这个根本。