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2000年以来,人总行推行的银行账户实名制虽然得到了较好的落实,但在实际操作中,个别银行机构还未完全履行落实账户实名制的责任和义务,少数不法分子还在利用账户实名制的不完善实施各类诈骗犯罪,使实名制的效果大打折扣。为解决以上问题,建议应用指纹识别技术完善银行账户实名制,有效防范各类利用银行账户实施的诈骗犯罪活动,确保银行和客户的资金安全,创建一个良好的支付结算和金融生态环境。 相似文献
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何婷 《金融经济(湖南)》2010,(7):108-109
银行账户作为连接社会资金的纽带和桥梁,是单位和个人进行转账结算和现金存取的基础,落实账户实名制这一项基础金融制度法规意义重大、影响深远。从西方成熟的账户实名制体系和现代意义上而言,账户实名制的特征表现为开立账户实名化、个人信息集中化和个人收入账户化。我国现阶段账户实名制的实施.对银行机构完善内部管理制度、促进社会信用体系建设和反洗钱工作开展发挥了积极作用,对打击各种金融违法犯罪、遏制贪污腐败和偷逃骗税、维护国家金融发展和社会稳定具有重要意义。 相似文献
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从2000年国务院颁布《个人存款账户实名制规定》,以行政法规的形式正式确立个人银行账户实、名制度至今,银行账户实名制不断得到丰富和完善,在我国有效落实银行账户实名制,取得了一定得效果,有许多值得借鉴的历史成果与经验,但随着社会的发展,有效落实银行账户实名制也遭遇了许多的值得关注的问题。 相似文献
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银行账户作为资金运动的起点和终点,是单位和个人进行转账结算和现金存取的基础,而银行账户实名制的顺利实施,对加快建立社会信用体系、强化税收征管工作、遏制腐败现象发生和防范经济金融犯罪都具有深远意义。当前,如何将银行账户实名制真正落到实处,是基层银行面临的严峻课题。 相似文献
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从2000年国务院颁布<个人存款账户实名制规定>,以行政法规的形式正式确立个人银行账户实名制度至今,银行账户实名制不断得到丰富和完善,在我国有效落实银行账户实名制,取得了一定得效果,有许多值得借鉴的历史成果与经验,但随着社会的发展,有效落实银行账户实名制也遭遇了许多的值得关注的问题. 相似文献
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联网核查公民身份信息系统推广运行以来,对伪造、变造身份证件办理银行业务的不法分子起到了巨大的威慑作用,在落实银行账户实名制、保护客户和银行资金安全、维护经济金融秩序等方面发挥了重要的作用。但在联网核查工作中,部分金融机构也存在业务处理不规范、客户投诉较多、擅自存留核查结果、 相似文献
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彭静 《金融经济(湖南)》2014,(1):165-166
存量个人账户核实工作是人民银行落实个人存款账户实名制的重要举措.不仅有利于降低银行自身经营风险.而且有利于遏制犯罪分子通过开立冒名、假名账户从事贪污受贿、偷逃税款、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动,能从根本上保护社会公众合法利益,维护金融稳定。本文针对银行核实工作中面临的难点问题进行详细分析,从人民银行和商业银行不同的角度出发.提出一些落实实名制和提高存量核实工作质量的建议。 相似文献
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目前,联网核查公民身份信息系统是银行机构识别客户身份的主要渠道。该系统上线5年来,整体运行比较稳定,对准确识别客户身份、有效落实银行账户实名制、促进社会征信体系建设、保护客户的资金安全和银行机构的合法权益、维护正常的金融秩序发挥了积极作用。面对近期社会上涌现出的针对银行和客户的金融诈骗,如何有效发挥联网核查公民身份信息系统功能、最大限度地保护银行和客户的利益,值得我们思考。 相似文献
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为有效落实银行账户实名制,维护正常的经济金融秩序,中国人民银行与公安部共同建设开发了联网核查公民身份信息系统(以下简称"联网核查系统").联网核查系统自2007年推广运行以来,为银行业金融机构(以下简称"银行机构")准确辨别个人身份证件的真伪、落实银行账户实名制提供了一种有效、权威的手段.但当前联网核查工作中尚存在一些问题,制约了该系统功能的正常发挥,亟需关注. 相似文献
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为进一步落实银行账户实名制,中国人民银行和公安部共同为银行业金融机构建设的联网核查公民身份信息系统,于2007年6月29日起在全国正式推广运行.联网核查公民身份信息系统的推广运行,对银行机构更好地落实银行账户实名制,准确识别客户身份,促进社会征信体系和反洗钱等工作的有效开展,维护正常的经济金融秩序具有十分重要的意义.据调查,系统自上线运行以来,运行平稳,业务处理正常.但实际运行中仍存在一些亟待解决的问题. 相似文献
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为切实贯彻落实银行结算账户实名制,维护正常的经济金融秩序,保证存量单位银行结算账户法定代表人或单位负责人及代理人公民身份信息真实性核实(简称账户信息核实)工作的顺利开展,按照文件要求,人行嘉峪关市中支高度重视此次账户信息核实工作,及时组织协调辖内各银行机构对账户信息核实工作的具体落实,确保辖区账户信息核实工作稳步、有序开展.…… 相似文献
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银行结算账户是集中反映整个社会经济活动资金往来的基础,银行结算账户管理经国务院行政许可授权,是中国人民银行支付结算管理工作中的一项重要内容。有效的银行结算账户管理可以为经济、金融秩序运行提供强有力的基础支持,营造公平竞争、合规有序的良好氛围,对于促进我国金融业健康、平稳发展有着重要意义。本文就银行结算账户管理在金融稳健发展中的重要性及相关问题作一探讨, 相似文献
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银行结算账户是银行为存款人开立的办理资金收付结算的活期存款账户。如何保证结算账户资金安全,是银行和客户两方面面临的问题。去年以来国内发生几起不法分子利用银行结算账户的管理漏洞,内外勾结,盗取客户资金的金融大案。本文针对银行在开户管理、支付审查、银企对账等方面的问题,提出改进账户管理、降低银行账户风险的几点看法。 相似文献
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"十二五"以来,我国电子商务业务快速发展,网络支付需求迅速增加,大量网络支付机构迅速发展。在此情况下,商业银行为抢占网络支付市场,增强企业盈利能力,加快网络支付创新速度,相应衍生出网络直销银行等金融服务创新模式。随着民生银行、兴业银行等机构借助网络直销银行开立银行账户,网络银行账户实名制日益成为监管部门银行账户管理的关键问题。落实网络银行账户实名制的业务流程通过在民生银行、兴业银行、浦发银行等银行网站、手机客户端开立银行 相似文献