防范ATM机诈骗案件的对策建议

近一段时间以来，不法分子利用ATM机进行诈骗的案件时有发生。由于不法分子作案手段有所更新，对客户有比较大的欺骗性，而且作案过程比较诡秘，不仅给广大客户带来极大的用卡风险，也给公安机关的案件侦破工作带来较大的难度，对此，银行必须引起高度警惕。[编者按]     

一起成功防范支票诈骗案件的启示

2004年6月11日，某支行会计科印鉴审核员在对提入的转账支票进行业务审查时，一张某房地产公司签发的，金额为18．5万元的转账支票引起了审核员的警觉，该支票票面要素填写齐全，财务专用章与预留印鉴相符，经微机查验，支票密码准确无误。但是，经过仔细辨别，发现两点“瑕疵”：一是法人印章印油过多，二是法人印章字体稍微偏瘦，与预留印鉴不一致。审核员本着高度的责任心，随即电话联系公司，经公司财务人员仔细鉴别后，确认并没有签发这张转账支票，支票印章系伪造印鉴。     

从两起电话（短信）诈骗案件引发的思考

本文通过分析两起电话（短信）诈骗案例，提出应明确银行承担安全义务的法律依据，明晰合同附随义务边界，改进当前有关冻结司法程序，进一步加强银行声誉风险管理，严格执行存款实名制等建议。     

金融诈骗案件透视

现象观察一、高息诱骗资金。社会上少数不法分子为了达到骗取资金的目的,采取各种手段引诱、拉拢、腐蚀银行工作人员,使之上当受骗。①虚构事实,隐瞒真相,采用高出国家利率100%的孳息作出承诺,并预付部分高息,请求有关行所处以参股、拆借、储蓄等形式输出资金,供其挥霍使用。②部分行为了做资金生意或弥补已经造成的资金亏空,利用银行信誉,在同业之间也采取高息揽储或拆借等办法来骗取他行资金,形成扯不断、理还乱的"三角债"。③少数工作人员     

加强防范票据诈骗案件

目前,一些犯罪分子已将做案的焦点集中在银行,而在银行业务中票据诈骗又已成为他们的首选方式,"克隆"银行汇票,利用"消字灵"涂改票据,有时已达到以假乱真的程度.当前票据诈骗案件的一些突出特点:     

一起信用卡诈骗案件评析

案情简介1998年被告人陈某在明知自己无偿还能力的情况下,仍持其牡丹卡、太平洋卡先后在江苏省无锡市、常熟市、上海市、杭州市、深圳市和东莞市等地,采用小额取现、刷卡消费等手段,恶意透支190笔,共计透支数额181008.82元。张家港市人民检察院以被告人陈某犯信用卡诈骗罪,向张家港市人民法院提起     

怎样防范金融诈骗案件

怎样防范金融诈骗案件庞人和金融诈骗案件是指不法分子以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒事实真相等手段，直接从金融机构中骗取资金或有关信用文书的行为。近两年来，金融诈骗案件屡屡发生并有急剧上升的趋势。它不但严重地损害了农业银行、农村信用合作社的信誉，...     

电信诈骗

骗子年年有．今年尤其多。前一段，某知名女星中招电信诈骗．给骗子汇走20会万元，让人们对名人的智商有些惊诧。当然，受骗的更多是普通的大爷大妈以及打工者，比如沈阳一七旬老人到银行汇款，工作人员怀疑遭遇电信诈骗，反复劝阻无效，银行为此临时关门半小时并报警。另有温州一打工者执意给骗子汇钱，银行无奈断电阻拦。     

新型金融票据诈骗案件研究——以广西钦州两起伪造、变造转账支票诈骗案件为例

2007年9月末,广西钦州发生两起伪造、变造转账支票诈骗案件,该案件涉及全国各地的多家银行,严重影响了国家经济金融秩序和社会信用环境。公安部门称,该案犯罪手法新颖,侦破难度大。本文通过对该新型案件进行剖析,提出相关防范措施。     

关于短信诈骗案件的思考

短信诈骗设备简单、成本低廉，而且许多受害群众又怀着贪利心理，从而为短信诈骗提供了有力地土壤，本文主要通过对短信诈骗的原因进行分析，针对其产生的原因提出了相应的对策措施，以期为短信诈骗案件的预防和打击提供参考。     

一起诈骗银行贷款案件的启示

近年来，个人贷款以其较高的质量和较大的发展空间，倍受各家商业银行的追捧，并且成为商业银行重点发展的业务品种之一。但是，在个人贷款业务发展过程中，却有一些人通过各种手段骗取银行贷款，致使银行蒙受损失。近期发生的一起诈骗银行贷款的案件引起了笔者的注意，并从中得到了一些防范个人贷款风险的启示。     

银行机构当心票据诈骗

当前,一些不法分子利用银行票据进行诈骗的手段越来越狡猾,作案工具越来越多样化,金额越来越巨大,由诈骗十几万元发展到上百万元甚至几千万元。而且范围越来越广,无论是经济发达地区还是欠发达地区,均有票据诈骗行为发生。最近衡阳市银行机构相继发生了4起犯罪分子利用变造转账     

银行预防诈骗之我见

银行系统近些年针对犯罪分子进行的抢、劫、盗犯罪活动，加强了防范。现在，犯罪分子又开始向银行进行诈骗活动。当前各银行发生的诈骗案件中，少则几万十几万，多则百万以上，给国家财产造成重大损失。犯罪分子进行诈骗并能成功，除了犯罪分子为满足私欲，挖空心思采取狡诈手段挺而走险外，更主要的是银行内部管理存在漏洞所至。为此，金融界目前亟需总结经验，采取措施，亡羊补牢。     

打击金融诈骗 构建平安银行

<正>金融诈骗,是指行为人非法集资、贷款或进行金融票据、政府债券、信用证、信用卡和保险等诈骗活动,数额较大,侵害国家、法人或公民的财产权益,破坏国家金融秩序的行为。近年来,频频发生的金融诈骗案令国内的金融机构谈虎色变,犯罪分子所设置下的金融陷阱显示出的智能化、隐蔽性和多样化的特点,更使金融机构防不胜防。金融陷阱不仅给“金融之舟”乘风破浪向前挺进平添了重重“暗礁”,     

当前新型金融票据诈骗案件的特点、成因及防范措施——以广西钦州两起伪造、变造转账支票诈骗案件为例

一、案情概况 首先,提前布局,开立公司.犯罪嫌疑人使用假身份证或冒用他人身份证件,在钦州注册成立公司并开立银行结算账户.同时,其同伙也在全国数个地方采取同样手段开立多个掩护公司及银行结算账户,提前布局,策应在钦州的犯罪活动.     

携手防诈骗

“您好，请问您办理什么业务？”5月20日下午1时许，一位中年客户刚刚踏入工行南关支行前进路分理处的大门，我就热情相迎，得知客户的服务需求后，我指导她填好网上银行开户申请表后，引导她到柜台办理。     

从信用卡诈骗案件看信用卡风险防范

早在1995年，全国人大常委会《关于惩治金融秩序的犯罪分子的决定》中就将信用卡诈骗行为定义为独立犯罪，1997年修订《刑法》时，相关规定被纳入196条。依据《刑法》第196条的规定，信用卡诈骗罪是指使用伪造、作废的信用卡，冒用他人的信用卡，使用信用卡恶意透支手段进行诈骗活动的犯罪。2005年2月28日，全国人大常委会通过了《中华人民共和国刑法修正案（五）》，将“使用以虚假的身份证明骗领的信用卡”的行为增加为信用卡诈骗犯罪行为。