金融机构反洗钱激励机制建设研究

金融机构是反洗钱义务主体，对我国反洗钱工作开展起着举足轻重的作用。《反洗钱法》实施以来，金融机构反洗钱工作逐步深入，推动着反洗钱成本的不断上升，导致反洗钱成本与收益的失衡，从而在很大程度上抑制了金融机构进一步开展反洗钱工作的积极性。鉴于此，本文先从微观层面论证了反洗钱激励机制建设的必要性，再从宏观层面分析了金融机构反洗钱的现实成本与收益，最后从反洗钱主管部门、参与部门和金融机构三个方面探讨了我国反洗钱激励机制的具体构建。     

有效的激励机制是解决反洗钱工作问题的主要途径

《反洗钱法》实施以来,金融机构反洗钱工作逐步深入,但是,推动着反洗钱成本的不断上升,导致反洗钱成本与收益的失衡,从而在很大程度上抑制了金融机构进一步开展反洗钱工作的积极性。究其主要原因是我国反洗钱工作缺乏一套有效的激励机制。本文试图对其激励机制的建立提出建议,以推进反洗钱工作的开展。     

金融机构反洗钱成本、收益与激励机制研究

本文客观分析了金融机构反洗钱工作相应付出的成本,包括制度、人力资源、技术以及潜在客户流失等方面,并从金融机构的视角出发,剖析了金融机构疲于开展反洗钱工作的内部原因.同时,本文也从声誉、信息以及抗风险等方面论证了这项工作带来的潜在收益,并指出政府监管部门也需相应建立有效的激励机制,才能更好地提高金融机构反洗钱工作成效.     

反洗钱的成本与收益分析

本文认为,开展反洗钱工作需要付出巨大成本,金融机构作为理性经济人的反洗钱义务主体,在反洗钱的过程中势必进行"收益"与"成本"的比较分析,因此,当局在为金融机构等反洗钱义务主体设定反洗钱义务和责任的同时,应当坚持约束机制与激励机制相匹配的原则,在设计金融机构反洗钱框架时必须考虑激励因素,使金融机构发现自己进行有效的反洗钱活动是最优选择。     

金融机构反洗钱工作内在动力不足问题研究

在反洗钱实际工作中,金融机构反洗钱工作内在动力不足问题表现突出,本文运用成本收益分析法,从私人和社会两个层面探讨反洗钱的外部影响,并通过对监管机构和金融机构反洗钱行为进行博弈分析,认为消极开展反洗钱工作是金融机构的最优策略选择,从而探究出金融机构反洗钱内在动力不足的深层次原因,提出相应的对策建议。     

成本与收益视角下的金融机构反洗钱问题探讨

社会上洗钱犯罪的行为越来越猖獗,目前我国针对洗钱犯罪行为开展的反洗钱工作已经上升到维护国家安全的层面,以预防金融系统风险.由于反洗钱工作的逐步发展,反洗钱工作的成本问题也成为了反洗钱工作中一个不可忽视的问题,本文从成本与收益的角度分析了我国反洗钱的行为现状,并提出了相关改进措施.     

金融机构反洗钱的激励机制研究

金融机构是资金流动的枢纽和媒介,因此也成为洗钱的主要渠道,加强对金融机构的监管是反洗钱工作的重中之重.本文首先分析了金融机构反洗钱与自身科益的冲突,提出应该对金融机构反洗钱的成本适当朴偿,通过激励机制引导其积极参与反洗钱,然后分别研究激励机制的引入对金融机构和反洗钱主管部门利益的影响,得出激励机制的引入对反洗钱工作是一项"帕累托改进".文章对反洗钱激励机制的设计提出了对追缴的非法收入实行分享制度、实行反洗钱评级制度和违规信息披露制度等政策建议.     

金融机构反洗钱的激励机制研究

金融机构是资金流动的枢纽和媒介,因此也成为洗钱的主要渠道,加强对金融机构的监管是反洗钱工作的重中之重.本文首先分析了金融机构反洗钱与自身利益的冲突,提出应该对金融机构反洗钱的成本适当补偿,通过激励机制引导其积极参与反洗钱,然后分别研究激励机制的引入对金融机构和监管部门利益的影响,得出激励机制的引入对反洗钱工作是一项"帕累托改进".文章对反洗钱激励机制的设计提出了对追缴的zxc非法收入实行分享制度、实行反洗钱评级制度和违规信息披露制度等政策建议.     

金融机构反洗钱的激励机制研究

金融机构是资金流动的枢纽和媒介,因此也成为洗钱的主要渠道,加强对金融机构的监管是反洗钱工作的重中之重。本文首先分析了金融机构反洗钱与自身利益的冲突,提出应该对金融机构反洗钱的成本适当补偿,通过激励机制引导其积极参与反洗钱,然后分别研究激励机制的引入对金融机构和反洗钱主管部门利益的影响,得出激励机制的引入对反洗钱工作是一项"帕累托改进"。文章对反洗钱激励机制的设计提出了对追缴的非法收入实行分享制度、实行反洗钱评级制度和违规信息披露制度等政策建议。     

我国银行业在反洗钱工作中遇到的难题及对策——基于监管者与银行信息不对称角度

金融机构在一国支付体系及金融资产托收和转移过程中具有独特的作用．使得洗钱者将金融机构作为了洗钱的首选渠道，在金融机构中又以银行业为主要渠道，因此，以银行业为主的金融机构就始终站在反洗钱的第一线，是反洗钱的核心力量，且相对于监管部门有处在信息优势的位置．但银行业在共享信息过程中所付出的包括资源流失、成本增加等都是显而易见的，而能获得收益却基本上都是隐性的，收益和成本无法匹配。本文试图通过建立金融业的反洗钱成本补偿机制和激励机制来解决这个问题，使其愿意主动与监管部门共享其优势信息，从而解决反洗钱工作中监管者与银行业信息不对称的难题。