大额现金监管：目前反洗钱应进一步关注的环节

大额现金管理对于控制不合理现金投放，打击洗钱行为、维护金融秩序稳定起到了积极的作用。但在实际工作中现金管理特别是大额现金管理有时出现偏差，导致不合理现金支付的存在，致使反洗钱大额现金管理收效减弱，亟待加强。     

海南省现金管理的状况、存在问题及建议

一、海南省现金管理制度的执行情况 1、加强了对大额现金支付的管理     

健全制度,协作配合 加强现金管理工作

人民银行山西平遙县支行,进一步加强现金管理工作,加强柜面监督,制止了违反现金管理制度的现象,使现金管理工作更好地为市场管理和阶级斗争服务。平遙县支行过去对于加强现金管理工作为阶级斗争服务的重要性认识不足,工作抓得不紧,柜面上有些有疑问的现金支付     

加强现金管理工作的几点建议

伴随我国市场经济的发展,现金管理的重点也由控制不合理现金投放、防止通货膨胀向加强大额现金支付管理转移.然而,作为现金管理工作的重要参与者--人民银行、商业银行等金融机构、企业(个人)都存在诸多不利于现金管理工作的因素,造成当前现金管理工作难度加大.为此笔者提出几点相关建议,以利于现金管理工作的有效开展.     

当前银行现金管理执行情况的调查与思考

随着市场经济的建立和完善,现金收支活动日益广泛,银行现金管理工作已明显滞后于社会和经济的发展,现金管理难度与风险日显突出,导致现金管理工作职能弱化。为便于金融机构现金管理工作的顺利进行,人行西宁中支结合辖区实际,对原《青海省大额现金支付管理实施细则》(以下简称《     

新形势下现金管理工作重点的选择

随着我国市场经济体制改革的不断深化,现金管理在社会经济中的作用愈来愈重要,新形势下如何有重点地加强现金管理,对实行稳健的货币政策、稳定物价、抑制通货膨胀乃至反洗钱都具有重要的现实意义.笔者认为,加强现金管理的法制建设,提高现金使用成本,加强现金管理科技含量投入,强化现金管理,做到新形势下现金管理与反洗钱工作的有机结合,是当前大额现金支付管理的当务之急.     

新形势下现金管理工作重点的选择

随着我国市场经济体制改革的不断深化,现金管理在社会经济中的作用愈来愈重要,新形势下如何有重点地加强现金管理,对实行稳健的货币政策、稳定物价、抑制通货膨胀乃至反洗钱都具有重要的现实意义.笔认为,加强现金管理的法制建设,提高现金使用成本,加强现金管理科技含量投入,强化现金管理,做到新形势下现金管理与反洗钱工作的有机结合,是当前大额现金支付管理的当务之急.     

完善现金管理非现场监管工作机制的思考

如何充分发挥现金管理非现场监管作用,提高对开户银行大额和可疑现金支付交易活动的合规性、合理性的监测力度,提高现金管理分析问题和解决问题的水平,成为当前强化现金管理需要迫切解决的突出问题。本文针对当前现金管理非现场监管工作中存在的问题,提出改进和完善现金管理非现场检查工作机制的对策及建议。     

加强现金管理工作的几点建议

伴随我国市场经济的发展，现金管理的重点也由控制不合理现金投放、防止通货膨胀向加强大额现金支付管理转移。然而，作为现金管理工作的重要参与——人民银行、商业银行等金融机构、企业（个人）都存在诸多不利于现金管理工作的因素，造成当前现金管理工作难度加大。为此笔提出几点相关建议，以利于现金管理工作的有效开展。     

大额现金支付用途何以失真

为进一步加强大额现金支付的管理，最近人行海门市支行课题组对辖区内部分金融机构及企业就大额现金支付情况进行了专项调查。调查显示：近年来人民银行在加强现金管理方面出台了一系列政策规定，起到了很好的作用，但是违规支付现金的情况仍屡禁不绝，以工资、费用名义套取大额现金的情况屡见不鲜，导致大额现金支付用途失真。     

基层银行现金管理难点与应对之策

一、金融机构在现金管理工作中存在的问题 (一)作为现金投放的主渠道,工资管理已失去应有的意义。从1988年《现金管理暂行条例》颁布至今,人民银行仍将工资管理作为现金管理工作的一项重要内容。但是,从现在开户单位的工资管理来看,原有的工资额度及开支的时间全部打乱,没有统一标准。核定工资管理这种现金管理办法也应退出历史舞台了。 (二)金融机构在个人结算账户管理上存在的问题。根据《中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理     

行政事业单位现金支付额度偏低的弊端及对策

随着我国市场经济的发展,政府采购规模的不断扩张,行政事业单位的现金支付政策也慢慢暴露出其弊端,而这些弊端不仅影响了行政单位的日常工作,也在一定程度上影响了社会风气.而其中行政事业单位现金支付额度偏低的弊端表现得比较突出.为了优化行政事业单位现金管理的审核、支付、做账等整个支付流程,确保现金的良性运营,必须对此有所改善.     

CMS简介

CMS是现金(CASH)、管理(MANAGEMENT)和服务(SERVICE)的简称,其内涵是银行为客户提供咨询服务,做到最有效地运用资金。 国外商业银行的CMS不同于我国银行的现金管理工作,我国银行的现金管理着重于监管企业的现金支付和提取,管理好社会现金流通量,属于宏观管理职能。而CMS是帮助企业科学合理地管理现金余额。     

现金管理存在的问题与对策

当前,随着人民银行现金管理监管力度的加大,金融机构对现金管理重要性和必要性的认识不断提高,员工的金融风险防范意识不断加强,遵守现金管理法规的自觉性不断增强,现金管理的各项制度基本得到执行.具体表现在:(一)金融机构普遍制定了现金管理相关制度和操作规程.根据现金管理的有关法规,各金融机构普遍建立了相关的内部制度,对大额现金支付管理作出了明确规定,确定了各分支机构现金审批权限和现金支取业务操作规程.(二)金融机构现金管理内控机制进一步完善,各项制度执行情况总体良好.大部分机构现金管理制度执行情况良好,有的机构还建立了事后考核、监督机制.(三)在计算机业务系统控制违规提现,成为现金管理的新手段.我省工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行等金融机构的全部或部分分支机构已在计算机业务程序中增加了对一般账户提现、单位银行卡提现的限制功能,从源头上控制了非基本户提现问题.     

加强调查研究 提高现金管理工作水平

人民银行抚顺市分行去年下半年以来,加强了现金管理工作。先后堵住不合理的现金支付八百多笔,一百多万元;并及时向市党政领导反映了有关违反政策、违反财经纪律等问题。支持有关部门采取措施,加强对企业经营、市场活动和职工工资的管理。市分行加强现金管理的工作,主要从两方面进行。一方面是检查了解企业、单位现金使用和现金收付中的问题,督促改进。另一方面是,研究改进     

切实强化基层银行的现金管理

随着市场经济和金融体制的完善,银行资金结算方式在不断创新,非现金结算方式的广泛运用大大减轻和降低了现金结算的负担与风险。然而,在一些基层银行也出现了现金管理滞后于社会和经济发展、现金管理职能弱化的问题。如,大额现金支付的审批流于形式,漏批、越级审批现象时有发生;提现手续不健全,甚至为应付检查而事后补办审批手续;登记备案漏洞较多;对可疑大额现金支取和非法现金交易缺乏跟踪调查;库存限额形同虚设;把专用账户当作基本账户使用,现金支付量大且频繁,甚至违规允许开户企业将单位资金存入个人储蓄账户,等等,给一些企业和个人逃废银行债务、偷税逃税、洗黑钱以可乘之机。     

银行现金管理的挑战及应对之道

尽管新的支付结算工具不断增多，使用范围不断扩大，但是“无现金社会”的到来似乎依旧遥遥无期。全球超过80%的交易仍以现金支付，来自Gartner的数据也显示，全球每年用于现金管理的费用超过3000亿美元。中国是一个现金流通的大国，每年的现金交易笔数更是一个天文数字，而银行业用于现金管理的成本，一直居高不下。如何优化现金供应链管理，成为国内银行重点关注的话题。     

现金管理执法监察中发现的问题及建议

当前，随着社会主义社会市场经济的快速稳健发展，金融信息化、电子化的运用以及电子货币的出现，对现金管理工作从形式到体制、机制上，法规、制度上，都提出了新的要求。因此，在新的形势和任务下，如何加强辖区内现金管理，规范现金支付程序，有效防范和打击利用大额现金进行洗钱等违法犯罪活动，是当前基层人民银行亟待研究解决的重要课题。[第一段]     

抑制通货膨胀 加强现金管理

抑制通货膨胀　加强现金管理中国工商银行泸州市分行罗启成抑制通货膨胀，是当前经济工作的首要任务，除了国家宏观调控应起主导作用外，其中重要的一个因素是控制社会消费基金的过快增长，这需要国家各金融机构加强社会现金支付的监督控制管理工作。当前社会货币流量较大...     

工作中的经验及问题

为了进一步加强和改进现金管理工作，人民银行济南分行下发了由烟台市中心支行开发的大额现金管理程序。该系统管理内容比较完整，从基本存款账户扩展到储蓄账户，专用和临时账户及及银行卡等，系统功能强大，包含大额现金支付多种台账的登记备案、审批、汇总统计和查询。在推广过程中，我们遇到了一些问题，也总结了一些成功经验，下面就与大家共同探讨，希望能对大家有所帮助。