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由于资本市场在一国经济体系中的重要地位,资本市场监管作为金融监管的重要组成部分,一直以来为各国政府所重视。本文介绍分析了国际资本市场监管的最新发展,包括监管目标的变化、加强对监管者的再监管、加强对证券欺诈和财务丑闻的监管以及各国监管机构加强信息交换等。然后在借鉴国际经验的基础上主要从宏观、微观以及再监管体系三个方面提出完善我国资本市场监管的建议。 相似文献
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由于资本市场在一国经济体系中的重要地位,资本市场监管作为金融监管的重要组成部分一直以来为各国政府所重视。本文介绍了国际资本市场监管的最新发展,包括监管目标的变化、加强对监管者的再监管、加强对证券欺诈和财务丑闻的监管以及各国监管机构加强信息交换等。在借鉴国际经验的基础上,本文主要从宏观、微观以及再监管体系三个方面提出完善我国资本市场监管的建议。 相似文献
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新巴塞尔协议对保险资本监管的借鉴 总被引:1,自引:0,他引:1
概述
资本监管是金融业监管体系的核心内容,但不同金融机构资本监管体系的发展并不均衡。在银行业,资本监管通常被称为“资本充足率”监管,在保险业通常被称为“偿付能力”监管。与保险业的国际资本监管相比,银行业的国际资本监管体系发展的较早,也较为成熟,值得借鉴。 相似文献
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国际间统一银行监管:形成、缺陷及改进 总被引:1,自引:0,他引:1
姜鹏 《广东金融学院学报》2009,24(2):59-65
金融的国际化和全球化令跨国银行经营的国际业务更为广泛。由于国际监管主体缺位,这促成了国际间统一银行监管标准的形成。但现行的《巴塞尔新资本协议》只是实行了部分的风险管理,忽视了新兴市场国家的具体国情。因此,国际银行监管体系应综合分析整个金融机构的风险状况,建立全面的风险管理架构,保持监管标准的灵活性,加强国际监管协调和国内监管合作,强化市场约束,增强市场透明度。 相似文献
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金融危机过后,国际金融界开始重新审视监管取向的重大问题。新巴塞尔协议框架下的审慎监管体系以资本监管为核心,而资本监管制度的亲周期性特征在危机中却表现出推波助澜的作用,使得美 相似文献
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鉴于2007年爆发的全球金融危机给银行体系带来了巨大冲击,巴塞尔银行监管委员会开始金融监管改革,公布了巴塞尔第三版资本协议。本文从历次资本监管制度的演进出发,阐述第三版协议的产生背景,并重点概述其主要内容及对国际银行业、全球经济增长的影响。本文认为第三版协议强化了全球审慎监管标准,但过长的过渡期安排可能影响政策效果。我国银行业整体上受新规的中长期影响仍有待观察,在当前银行业面临大量不确定风险的情况下,作者建议当局应继续保持银行业较高的资本监管要求,并着力提升其风险管理能力,合理确定过渡期,确保在提高银行体系稳健性的同时降低对宏观经济的负面影响。 相似文献
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从资本监管制度演进看巴塞尔第三版资本协议 总被引:1,自引:0,他引:1
鉴于2007年爆发的全球金融危机给银行体系带来了巨大冲击,巴塞尔银行监管委员会开始金融监管改革,公布了巴塞尔第三版资本协议.本文从历次资本监管制度的演进出发,阐述第三版协议的产生背景,并重点概述其主要内容及对国际银行业、全球经济增长的影响.本文认为第三版协议强化了全球审慎监管标准,但过长的过渡期安排可能影响政策效果.我国银行业整体上受新规的中长期影响仍有待观察,在当前银行业面临大量不确定风险的情况下,作者建议当局应继续保持银行业较高的资本监管要求,并着力提升其风险管理能力,合理确定过渡期,确保在提高银行体系稳健性的同时降低对宏观经济的负面影响. 相似文献
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国际银行业监管标准嬗变途径分析 总被引:3,自引:0,他引:3
国际银行业监管标准从旧协议向新资本协议嬗变途径中,是沿着两个交叉的方向变化——即监管性的资本与经济性的资本、基于规则的监管与面向过程的监管。虽然新协议中保留了一些监管性和规则性的资本监管因素.就象在旧协议中也吸收了经济性和过程性方法的要素一样,但是新协议中监管方式的转变仍然是实质性的和很重要的,并且是同时发生在两方面的转变。 相似文献
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粟勤 《中央财经大学学报》1999,(4):35-38
90年代以来,国际金融衍生市场动荡加剧,暴露了部分市场参与者内部风险管理的漏洞。面临衍生业务发展的挑战,各国金融监管当局与国际金融监管机构突破了传统的以外部法规体系为主的监管思想,建立了维护公平竞争的市场环境,激励市场参与者加强内部风险管理的监管原则,并在健全内部风险管理体系、完善资本充足标准、改善信息披露和加强金融监管的国际合作方面进行了积极的探索 相似文献
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商业银行资本监管制度改革(一):修补新资本协议漏洞 扩大资本覆盖风险范围 总被引:2,自引:0,他引:2
金融危机是推动金融监管制度变革的重要动力。这场席卷全球的金融危机对现行金融监管制度的有效性提出了重大挑战。自危机爆发以来,国际社会携手合作共同构建金融监管框架。资本监管是审慎银行监管的核心,改革现行资本监管制度是强化金融监管的焦点之一。2009年9月,金融稳定理事会发表《改进金融监管报告》,提出了改革金融监管的一揽子方案,其中强化资本监管制度是重中之重。9月下旬,二十国集团领导人匹兹堡金融峰会要求巴塞尔委员会2010年底前完成资本监管制度的改革,并于2012年开始全面执行新的资本监管制度。根据国际上已经达成的共识,资本监管制度改革的范围之广、力度之大史无前例,将对银行体系发展产生深远的影响。为便于国内银行业及时、准确地把握银行资本监管国际规则的重大变化,本刊自本期起开设商业银行资本监管制度改革讲座,连续发表中国银监会课题组撰写的系列研究报告,从多个角度详细解读资本监管制度变革的背景、原理、内容和意义。 相似文献
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次贷危机引发了建立全球性金融监管新体系的探讨,巴塞尔协议Ⅲ的出台推动了监管重心从微观审慎监管向宏观审慎监管的转变。本文结合巴塞尔协议Ⅲ,阐述了全球金融监管改革的新动向,从资本约束的角度指出监管趋势变化对我国商业银行发展的直接影响,并以风险管理的内部评级法为切入点,为我国商业银行应对宏观审慎监管趋势、将发展模式由"资本耗用型"转向"资本节约型"提出相关建议。 相似文献
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银行业激励相容监管问题研究 总被引:4,自引:0,他引:4
20世纪80年代以前,在全球大多数国家,市场机制与政府监管之间的关系实际上被理解成一种平行替代的关系,监管力量的强化意味着市场机制力量的弱化,从而形成银行监管对金融市场压制性特征.随着全球市场化趋势的发展,人们开始重视将"激励相容"引入银行监管的理念中,越来越多的国际机构和国家认识到,在非对称信息的环境下,银行监管不再是替代市场,而是强化银行机构微观基础的手段,银行监管并不要在某些范围内取代市场机制,而只是从特有的角度介入金融运行,促进银行体系的稳定高效运行.在此背景下,<巴塞尔协议>、<巴塞尔新资本协议>(以下简称<新资本协议>)相继出台,引领各国银行监管朝着"激励相容"这一方向演变. 相似文献
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上篇摘要资本监管的诞生不是凭空出现的。20世纪70年代,银行的跨国发展和过度扩张成为当时危害国际经济体系稳健运行的重要风险来源。此后经过十余年的实践总结,1988年巴塞尔委员会正式发布了《统一资本计量和资本标准的国际协议》(即BaselⅠ),首次明确提出了具有划时代意义的资本监管框架。但因BaselⅠ受当时风险计量手段的限制还存在种种不足。 相似文献
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陈毓圭秘书长撰文提出,中注协始终坚持把事关资本市场发展和社会公众利益的上市公司年报审计监管作为监管工作的重点,并形成了系统的监管目标、理念、方法和措施。这套系统化、全过程、全公开的监管体系,有效保障了年报审计质量,挤压了资本市场泡沫,夯实了资本市场发展的基础。国家"十二五"规划纲要明确提出坚持培育发展和管理监督并重,推动专业服务等社会组织健康发展并充分发挥作用。注册会计师行业将继续坚持以服务国家建设为主题,以诚信建设为主线,一手抓发展,一手抓监管,提高服务能力,保障服务质量,更好地为我国资本市场发展保驾护航。 相似文献