警惕“进口商软条款”

软条款并非仅限于针对出口商的"陷阱条款","进口商软条款"同样可能陷进口商和开证行于困境。通常所称信用证软条款,是指针对受益人(出口商)而言的"出口商软条款",即开证申请人(进口商)或开证行在信用证中为受益人(出口商)设置的,使其无法独立满足信用证要求,以至于不能顺利获得偿付的"陷阱条款"。然而,在国际贸易实务中,由于买卖双方谈判地位的差异,软条款不仅可能针对受益人(出口商),也可能针     

警惕非关税贸易壁垒性质的软条款

信用证中的“软条款”是指由申请人及开证行掌握着主动权，受益人不易控制的条款。常见的软条款有信用证暂不生效条款、限制受益人装运条款及开证行非无条件付款的条款等。这些“软条款”使得不可撤销信用证实质成为可撤销信用证，因而“软条款”信用证的风险应一样要引起我们的重视。     

慎对提单收货人抬头

受益人应对信用证中不合理的或对自身不利的提单抬头要求及早提出修改意见。信用证中提单的收货人要求条款可以归纳成开证申请人(指示)抬头、托运人(受益人)指示抬头及银行(开证行)指示抬头三种类型。     

不良开证的后果谁买单

信用证业务中的一些争论甚至拒付产生于不良开证，即开证时信用证条款本身就已埋下隐患，由此造成的后果究竟该由谁买单似乎没有统一标准。     

论开证行与开证申请人的法律关系

在信用证法律关系研究中，一般侧重开证行与受益人关系的研究，但银行更重视的是与开证申请人的关系。本文通过重视的理由、开证行并非开证申请人的代理人及开证申请书条款的分析来证明开证行与开证申请人之间的债权债务关系。     

进口信用证业务风险分析与防范的思考

进口信用证业务是目前国内银行普遍采用的一种国际结算方式，它是指开证行根据进口商的请求和指示，在满足信用证要求的条件下，凭规定的单据向出口商付款的一种约定。信用证结算有以下四个特点：第一，开证行承担第一性的付款责任，只要提交给开证行的单据单单相符，单证相符。开证行就必须付款；第二，信用证以贸易合同为基础，但又独立于贸易合同之外；第三，信用证处理的是单据而不是货物；第四，信用证以银行信用代替商业信用，进口商可以获得银行信用和融资。     

MT799B正电文能否被视为信用证修改

开证行开出信用证后,若发现条款开立错误,可能会发送MT799电文对错误条款进行更正。这一情况虽不多见但也时有发生。然而,更正信用证条款的MT799电文是应被视为信用证的修改还是应被视为原信用证的一部分,国际惯例并没有明确规定。因此若由于单据有不符点而发生拒付时,开证行及相关银行可能会产生意见分歧,有时甚至会引发纠纷。     

警惕信用证欺诈

在国际贸易实践中，信用证欺诈形式多样，按照欺诈人地位的不同大致可以分为开证申请人欺诈、受益人欺诈、开证申请人联合受益人欺诈以及开证申请人与开证行共同欺诈。诈骗的手段主要是利用假信用证欺诈、利用技术性条款欺诈、伪造单据欺诈和借用第三方欺诈等。     

可转让信用证中开证行的风险及对策探讨

可转让信用证是信用证中一种特殊的支付方式,由于当事人增加,交易环节增多,开证行对可转让信用证的管理和资金方面的危险也增多.为了理清开证行与各当事人的关系,本文站在开证行的角度,分析了可转让信用证的使用流程和特点,总结了开证行在开证、转证、换单、审单等方面可能遇到的各种风险,从审查当事人的资信、审核信用证条款及控制货物等方面提出了相应的建议和对策.     

浅析信用证偿付条款及开证行的选择

根据信用证的偿付条款，偿付可以由开证行或开证行指定的偿付行作出。     

“单”往何处去

交单行是将单据寄往指定银行还是直接寄往开证行,取决于对信用证条款和开立背景的准确把握。指定银行是指信用证可在其处兑用的银行。如果信用证中规定了指定银行,而交单行又不是该指定银行,则受益人和交单行必须做出选择,是将单据寄往指定银行还是直接寄往开证行。在某些隋形下,受益人选择直接向开证行交单将会面临风险。     

浅析授信开立不同形式的信用证对开证行所承担风险的影响

信用证是国际贸易中最常用的结算形式之一。根据《跟单信用证统一惯例》国际商会第500号出版物第二条的规定，“跟单信用证”意指一项约定，不论其如何命名或描述，由一家银行（“开证行”）应客户（“申请人”）的要求和批示或因自身需要，在与信用证条款和条件相符的情况下，凭规定的单据：Ⅰ．向第三（“受益人”）或其指定人付款，或承兑并支付受益人出具的汇票，或Ⅱ．授权另一家银行付款，或承兑并支付该汇票，或Ⅲ．授权另一家银行议付。     

出口商如何在信用证交易中保护自身权益——在了解开证行和保兑行责任义务的基础上操作银行业务

出口商为保障在信用证交易下自身的权益，应了解CCP500中对开证行和保兑行所应承担的责任卫务的规定。如果您是一个出口商，开证行修改了信用证，而这个修改对您很不利，在这种情况下您能做什么?您需要了解UCP是否规定了开证行需要征得您对修改的（预先)同意。如果它确需征得您的同意，而您却没有表示您对修改的接受或拒绝而是按原信用证的条款交了单，开证行是否会接受单据付款呢?     

孟加拉信用证的是是非非

面对孟加拉信用证，出口商应该本着了解你的客户的原则，谨慎对待信用证的条款。在实务中，孟加拉国开立的信用证因内容晦涩难懂、条款繁杂冗长，一直以来被业内人士所诟病。根据孟加拉的外汇管理要求，进出口资金结算均须采用银行信用证的方式，但孟加拉国的银行信用以及企业的商业信用却普遍较差：许多开证行违规操作或与其客户沆瀣一气，在处理信用证业务时不能严格遵循UCP600、ISBP745等国际惯例。     

保单不符点争议

如果保单的被保险人栏填写的不是信用证开证申请人,实际上暗含了其可随时拒付的风险。背景开证行:香港BK银行开证申请人:香港S公司受益人:N公司货物:铁矿石信用证类型:出口即期可议付信用证信用证条款要求:4 6 A:I N S U R A N C E P O L I C Y     

汇票不符是拒付理由吗

汇票是开证行要求受益人提交的付款指示,而不是开证申请人要求受益人提交的与货物相关的单据。案情回顾2010年3月5日,开证行国外A银行开出以国内B公司为受益人的不可撤销跟单信用证,其中载明:信用证有效期限和地点为2010年5月10日,中国,金额为23900美元,可由任何一家银行议付,汇票付款期限为见票后90天,装运港为青岛,目的港为韩国釜山,最迟装运日期为2010年4月30日。信用证要求     

开证行在审核单据时应坚持独立审单原则

关于开证行对出口商提交单据的审核，《跟单信用证统一惯例》(UCP500）明确规定银行必须合理小心地审核信用证所规定的一切单据，以确定其是否表面与信用证条款相符合。此条关于银行审单标准的规定，实质上是明确了开证行在坚持单证一致原则的同时另外一个需要坚持的原则就是独立审单开证行应依据信用证的规定自主独立地进行判断，以确定所提交的单据是否单证一致，单单一致。     

议付质疑

UCP应明确开证银行(保兑银行)对善意持票人的责任,议付银行除信用证指定银行外还应包括信用证正当持票人。出口商签订远期合同时,通常会因担心开证银行的资信而要求进口商在信用证中增加保兑银行。在保兑信用证中,一般规定由保兑银行兑付,保兑银行通常限制自身议付。保兑银行收到信用证后,如果同意加保,根据信用证的指示,会将信     

“软条款”项下全额收汇案

进口开证人员应认真审核和把握信用证条款的严谨性﹑完整性及合理性,尤其是对某些"软条款",更应慎之又慎。案情简介某外贸公司A作为第二受益人于2009年7月28日向B银行提交了两套总金额为USD134,700.80的出口信用证项下单据,付款期限为提单日后60天。两套正本提单的装运日均为7月14日,由DEUTSCHE BANKSPA,ROMA(德意志银行罗马分行)开证,经由INTESA     

开证行如何准确拟定信用证条款

开证行需细致、审慎地审核开证条款,识别条款风险,评估风险的类型以及风险等级,并根据申请人的开证本意准确地拟定信用证条款,以切实维护申请人的利益。开证行在开证时,如何根据申请人的开证本意和条款的风险情况进行综合评估,拟定出最适合的信用证条款,以达到准确反映申请人的开证本意、维护申请人利益、提高客户满意度的目的,是一个值得我们关注和探讨的问题。