指付通,你用了吗?

近年来,随着银行卡的普及,银行卡犯罪也呈现出上升趋势,犯罪手段更是不断升级,很多银行卡盗刷案件不断发生。在这样的背景下,一项新型的防范银行卡支付风险的技术悄然出现——指付通。     

信用卡使用过程中的六大诈骗陷阱

时下正值用卡高峰,不法分子通过不法手段骗取持卡人的银行卡卡号、有效期、CVV2（信用卡卡片背面后三位数字）、手机动态验证码等核心信息后制作伪卡,再通过网络支付盗刷银行卡资金等诈骗案件高发。为了将盗刷风险降至最低,持卡人需加强自身的风险防范意识,留意银行提供的安全信息及警示案例,避免陷入盗刷陷阱。     

指付通，你用了吗？

近年来，随着银行卡的普及，银行卡犯罪也呈现出上升趋势，犯罪手段更是不断升级，很多银行卡盗刷案件不断发生。在这样的背景下，一项新型的防范银行卡支付风险的技术悄然出现——指付通。     

电子银行外部欺诈风险防范策略研究

近年来,随着银行卡和电子银行的普及,电子银行外部欺诈风险问题日益突出。银行卡克隆、电信诈骗、网络钓鱼、支付宝盗刷等案件层出不穷,给持卡人造成了巨大损失,也影响了新型支付工具的推广应用。公安机关、人民银行、银监会、商业银行等单位和部门采取了多种方式打击和防范该类案件,虽取得了一定成效,但风险事件仍不断发生。在当前互联网金融快速发展的背景下,防范和打击电子银行     

谨防银行卡被盗刷

正春节来临,正值消费高峰时期,刷卡购物之余,务必对自身财务小心谨慎。岁末年初,不仅盗窃案件常有,银行卡被盗刷的现象也频发。最近经常看到这样的新闻,"银行卡未离身,被盗刷7万元""半小时内银行卡被盗刷21万元"等,不得不引起消费者的注意。盗刷案件很多都是在"卡未离身"的情况下发生的,但钱到底是如何被刷走的?调查发现,这种现象大多由于银行卡被不法分子复制,通过破译密码,或是信息泄露被盗刷。为防止这样的案件,消     

银行卡业务风险的防范

随着银行卡业务的快速发展和银行卡市场竞争的日趋激烈,有关银行卡的投诉、纠纷等案件频发.银行卡业务风险处于多发、高发期,因此,加强银行卡业务风险防范迫在眉睫.     

银行：“铁路警察”思想要不得

据媒体报道，前段时间，广西南宁警方破获了两起异地盗刷银行卡案件，据落网的犯罪嫌疑人交代：“我们不会在当地盗刷，这样危险系数太高，往往异地盗刷。异地盗刷的危险系数大大降低，银行便于推卸责任……”     

针对银行卡盗刷而发布的法律法规

央行 近年来,银行卡盗刷案频频发生,为维护广大持卡人的合法权益,保护银行卡信息安全,央行及相关部门发布了一系列法律制度,不断健全完善有关风险管理的法律,主要包括以下几个方面. 一是加强法规制度建设.发布了《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》(银发[2011]17号),对商业银行保护个人金融信息安全提出了明确要求;制定了《银行卡收单业务管理办法》,着重规范银行卡收单业务中有关各方的责任和权利,有利于防范从收单环节泄露持卡人的信息.     

论银行卡风险防范与控制

近年来,随着银行卡业务的迅速发展,银行卡风险发生的频率越来越高,有这样一组数据显示:截至2008年4月,全国公安机关共立案调查银行卡网络案件3,672起,涉案金额1.76亿元,较同期增长9.9%。显而易见,"加强银行卡风险管理,建立风险防范机制"已成为银行卡业务发展的一个重要主题。本文主要立足于银行卡发展现状,从分析银行卡业务风险的形式、风险原因入手,提出预防银行卡风险的措施和建议。     

事后惩治不能真正杜绝银行卡盗刷

银行卡盗刷已成为银行和持卡人心中的隐忧. 近年来,全国各地及海外出现多宗银行卡盗刷案件,各地法院对此类案件的判决却不尽相同,概括起来有三种判决:一是银行承担全部责任,持卡人不承担责任;二是持卡人承担全部责任,银行不承担责任;三是银行和持卡人分别承担一定的责任.至于判案结果是第一、第二还是第三种,它们的判案依据分别是什么?甚至如果判案结果是第三种,那么具体的举证责任该如何分配?而事实是,这些问题都没有明确具体的法律可依,国家也尚未对银行卡盗刷此类案件单独立法,也因此出现了形形色色的判例.     

加强银行重要业务领域案件风险防控的思考

据有关方面统计,近几年银行业金融机构案件集中发生在柜面业务、贷款业务、票据业务、银行卡、电子银行等重要业务领域。在当前银行业快速发展、业务经营日益多元化情况下,加强重要业务领域案件防范工作,对于确保银行科学发展具有十分重要的意义。为此,本文拟通过对重要业务领域内外部经济案件的特点、发案风险点和案件风险的主要表现形式等进行分析研究.     

关于伪卡盗刷案件的刑事责任解析

截至2013年末,我国银行卡累计发卡量已达42.14亿张。随之而来的伪卡盗刷问题呈现出高发蔓延态势。主要表现为犯罪分子运用不法手段获取持卡人信息后制作伪卡,通过在境内外取现、转账、消费、透支等行为取得或使用持卡人财产,不仅对公私财产的所有权造成了严重侵害,也妨害了国家正常的金融管理秩序。本文将就伪卡盗刷引发的刑事责任问题展开分析。一、伪卡盗刷案件的罪名选择关于伪卡盗刷的刑事责任认定,主要争论点是对“盗窃罪”与“诈骗类犯罪”的罪名选择。新闻媒体报道该类案件时,往往使用“复制银行卡并盗窃卡上钱财”、“盗刷”等表述,但其性质究竟是盗窃还是诈骗,应取决于犯罪行为在刑法上符合何种犯罪构成要件。     

银行:“铁路警察”思想要不得

据媒体报道,前段时间,广西南宁警方破获了两起异地盗刷银行卡案件,据落网的犯罪嫌疑人交代:"我们不会在当地盗刷,这样危险系数太高,往往异地盗刷。异地盗刷的危险系数大大降低,银行便于推卸责任……"我认为,在持卡人遭遇异地盗刷的资金损失后银行推卸自身责任的行为,折射出银行在经营过程中普遍存在一种"铁路警察——各管一段"的思想。这些发卡银行在案发后往往表露如此言     

农村信用社企业文化与案件防范

本文从分析农村信用社企业文化建设与加强案件防范工作入手，总结了企业文化建设对案件防范具有的教化、导向、约束、渗透作用，提出加强农村信用社企业文化建设、有效防范案件发生的具体措施。     

银行卡业务风险的防范

随着银行卡业务的快速发展和银行卡市场竞争的日趋激烈，有关银行卡的投诉、纠纷等案件频发。银行卡业务风险处于多发、高发期，因此，加强银行卡业务风险防范迫在眉睫。一、银行卡业务风险的主要原因随着银行卡发卡量的突增，贷记卡的欺诈风险和操作风险不断加大，特别是客户利用银行卡套现造成的风险更为严重。近两年，银行卡欺诈风险总体水平呈上升趋势。     

推广金融IC卡正当其时

随着我国银行卡产业的快速发展,银行卡已经成为最重要的非现金支付工具,并逐步渗透到社会生活的各个领域。截至2010年5月末,我国银行卡发卡总量已突破21亿张,已超过美国成为世界第一银行卡大国,2009年全国银行卡消费额已接近全社会商品零售总额的30％。与此同时,信用卡违规套现、恶意透支、伪卡盗刷、短信欺诈等各类风险问题频频发生。加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪,有效规范银行卡市场秩序,已经变得十分迫切。     

论农信社业务操作规程标准化建设

当前,案件专项治理工作是一项复杂、紧迫而且极其重要的工作,如何防范案件发生,是当前所有经济学家和实业家所共同研究的话题。笔者就当前农村信用社业务操作规程管理中存在的缺陷和风险,指出:近几年来,农村信用社虽制定了各种规章制度,但这些规章制度只属于"管理层面"的规范,在实际业务操作流程中显得十分粗略,提出"操作规程标准化"的管理概念和制订表格式的"业务操作规程标准"的模式,对强化农信社内部管理、提高服务质量和金融案件防范能力有十分重要的意义。     

如何向克隆卡说“不”

随着我国经济金融的日益发展,人们手中拥有越来越多的各式各样的银行卡,刷卡消费给人们带来了便利,已经融入了人们的生活。但是,由于现在银行卡克隆、盗刷现象日益猖獗,手法也数不胜数,人们使用银行卡时也是战战兢兢,一不小心,你的银行卡就被克隆、被盗刷了,那我们如何防止自己的银行卡被克隆和盗刷呢?     

农村合作银行案件防范体系的构建

近年来随着农村金融体制改革的深入推进，农村信用社改制为农村合作银行，在各项业务得到快速发展的同时，切实加强了案件防范工作，特别是通过前一阶段的案件防范专项治理，有效地遏制了各种违纪案件的发生，取得了产好的成效。但由于金融行业的特殊性和当前社会环境的复杂性，加强案件防范工作仍面临着严峻的形势和繁重的任务。     

喀什地区农村信用社案件防范工作中存在的问题及对策

喀什地区农村信用社不断采取积极措施，完善风险防范体系，把案件防范工作放在维护稳定、促进发展的大局中，注重案件防范工作的落实，在加强案件防范教育、落实案件防范工作责任制、强化案件防范机制建设等方面取得了一定的成绩。但是，喀什地区农村信用社在案件防范长效机制建设等方面依然存在一些问题，案件防范仍是当前农村信用社的一项重要任务。