银行风险管理增添"合规"课题

商业银行全面合规风险管理体系的建设过程既是一个合规风险管理标准化的过程,更是增强商业银行市场竞争力和核心竞争力的过程。2006年10月26日,中国银监会发布了《商业银行合规风险管理指引》(以下简称(《合规指引》),该指引明确了商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进商业银行全面风险管理体系建设,确保其依法合规经营。     

规范保险业合规监管职能实施标准的探讨

“合规风险’’始于银行业。2003年巴塞尔银行监管委员会颁布的《银行内部合规部门》中指出“合规风险是银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”。文中还详细论述了“合规管理应该成为银行的核心风险管理活动”的问题。2006年，我国银监会出台了首部《商业银行合规指引》，旨在指导、规范各银行内部建设全面合规管理机制、防范合规风险。     

对商业银行合规风险的几点认识

“合规风险”，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里，法律规则是指外部法律法规、监管规定。需要指出的是，不包括对特定事项进行临时处置的通知等文件。准则是指行业自律性组织制定的有关准则。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。合规风险管理应始终围绕“守法”这一核心理念，重点是遵循监管部门的各项监管要求。此外，合规风险管理应被视为银行经营活动和企业文化的重要组成部分。     

试议商业银行的合规风险管理与商业银行的规范化经营

商业银行的合规风险管理和商业银行的规范化经营,是非常重要的。真正能够做到位的合规风险管理是商业银行实现自身价值和发展的基础,有效的合规风险管理制度则是商业银行内部控制体系的核心。通过分析商业银行案件时很容易得出一个结论:案件源于不合规。当今国际银行业普遍认为,合规风险管理是一项核心风险管理活动,由于合规风险从理论上来说具有广泛性、内生性、复杂性、严重性等特征,合规风险管理也自然而然的成为了最难以管理的风险。     

浅议商业银行合规风险管理

合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。     

合规风险嵌入式管理在商业银行的应用

商业银行发生重大违规事件,往往都是由于没有重视和实施有效的合规风险管理所造成的。商业银行要自觉加强对合规风险嵌入式管理的研究,提高商业银行合规风险管理的质量和水平,为商业银行可持续发展创造良好条件。     

浅析商业银行合规风险数据分析方法

随着金融业务加速发展,商业银行已难以实现潜在风险的精准监测和动态管理,只有充分利用业务数据,构建风控模型,对风险进行有效识别和管控,是目前商业银行合规风险管理的有效手段。本文主要采用某商业银行内部业务数据,运用z-score标准化方式,构建KRI风险管理模式,量化商业银行合规风险值,有效查找潜在的风险隐患和违规行为,强化风险识别和管控,提升合规管理能力。     

法律资讯速递

1.2007年5月14日中国银监会制定《商业银行操作风险管理指引》．这是继出台《商业银行市场风险管理指引》和《商业银行合规风险管理指引》之后。银监会发布的又一重要风险管理指引。《指引》共四章31务：从操作风险管理的认识、制度建设、组织结构的设计，到操作风险管理识别、评估、监测、报告、持续经营机制的建立，操作风险损失数据库的构建和操作风险资本计量分配模型的研究开发等方面，予以了进一步明确。     

关于合规风险管理工作的若干思考

早在20世纪90年代,国际上一些跨国银行就已经认识到,相继发生的重大金融案件,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该,事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理。有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。为此,1998年9月。巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2005年4月29日,其发布高级文件——《合规与银行内部合规部门》,奠定了合规风险管理在全球银行业中的地位。中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,明确了合规风险管理为国内商业银行内控管理的重要内容。     

农村合作金融机构合规风险管理问题探析

合规风险是银行经营面临的主要风险之一,合规风险管理是商业银行一项核心的风险管理活动。农村合作金融机构合规风险管理工作才处于起步阶段,和国有或股份制商业银行相比还存在较大差距,本文对当前农村合作金融机构的合规风险管理存在的问题做出了分析,并提出了加强合规风险管理的对策和建议。     

农村合作金融机构合规风险管理问题探析

合规风险是银行经营面临的主要风险之一,合规风险管理是商业银行一项核心的风险管理活动。农村合作金融机构合规风险管理工作才处于起步阶段,和国有或股份制商业银行相比还存在较大差距,本文对当前农村合作金融机构的合规风险管理存在的问题做出了分析,并提出了加强合规风险管理的对策和建议。     

探索商业银行合规文化建设途径——以农行广西分行为例

根据巴塞尔银行监督管理委员会制定的《合规与银行内部合规部门》,以及银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》,加强银行合规建设应围绕以下两个目标展开:一是塑造良好的企业合规文化,二是建立科学、有效的合规风险识别、监测、评估和报告机制。目前,     

商业银行合规风险管理的困境与突破

自2005年上海银监局要求在沪中资商业银行开展合规风险管理以来.经过监管机构和商业银行的共同努力,中资商业银行的合规风险管理已取得了长足进步.但与期望相比,部分商业银行的合规风险管理状况不甚理想,特别是随着合规风险管理的深入发展,遇到越来越多的困境急需突破.     

基于商业银行合规风险管理机制研究

近年来，我国商业银行日益重视内控体系建设，并且取得了一定的成效。但部分商业银行或其分支机构相继发生一些违规操作和违规经营问题及案件，其深层次原因在于合规风险管理机制不完善。因此，商业银行构建有效的合规风险管理机制，是解决合规风险与操作风险问题及案件频发的一项重要的治本之策。     

加强操作风险管理 完善监管法规体系——解析《商业银行操作风险管理指引》

为加强商业银行的操作风险管理,推动商业银行进一步完善公司治理结构,提升风险管理能力,银监会下发了《商业银行操作风险管理指引》（以下简称《指引》）,这是继出台有关《商业银行市场风险管理指引》和《商业银行合规风险管理指引》等一系列的监管文件之后,银监会发布的又一重要风险管理指引。     

构建商业银行合规风险管理机制的思考

合规指银行遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为守则的活动。合规风险是指银行因未能合规而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生,主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动,它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。     

商业银行建立合规风险管理机制思考

有效的合规风险管理机制是银行安全运行、稳健发展和持续成长的保证。本文阐述了合规风险管理的相关概念,分析了商业银行合规管理的必要性和我国商业银行合规风险管理的现状,在此基础上提出构建商业银行合规风险管理机制的若干建议。     

理顺"两个关系"搞好"两个教育"——银行合规文化建设中的问题探讨

在《商业银行合规风险管理指引》中,对商业银行从良好的合规文化建设、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度等三方面对商业银行提出了有针对性的要求.     

制度执行力、合规风险控制与银行监管的有效性

强化合规风险管理,不断提高监管制度的执行力,督促银行业金融机构依法合规经营,切实管理与控制好合规性风险,是当前银行监管工作面临的重要课题,也是确保银行监管有效性的根本途径之一。本文主要结合目前商业银行落实和执行监管制度、加强合规风险管理方面存在的问题进行探讨,并提出相应的解决对策。     

加快构建邮储银行合规风险管理体系

商业银行是经营风险的机构,同时自身也具有相当高的风险。国内外银行业不时爆发的案件也充分说明了这一点。与其他商业银行相比,目前中国邮政储蓄银行（以下简称“邮储银行”）的业务复杂程度并不是很高,由于相应的规章制度还不够完善、缺乏有效的内控及监管机制,邮储银行的合规风险较为严重。尽管近年来在合规风险管理方面进行了积极探索,但邮储银行无论是在规章制度的制定、量化方式的引进,还是在银行的合规风险防范意识、合规文化等方面,都与现代商业银行的合规管理要求存在较大的差距。因此,加快构建邮储银行的合规管理体系具有重要的现实意义。