开放式基金营销方案研究

一、当前我国开放式基金营销过程中存在的问题 (一)面临的外部环境问题 第一,体制与机制缺陷.首先表现为缺乏法律保障.从国外基金发展的情况看,立法对基金的繁荣发展起了相当大的促进作用.虽然,目前我国已有《证券法》、《证券投资基金管理暂行办法》和《开放式证券投资基金试点办法》等,但其涉及面较小,尤其没有严格规定一些细致和容易发生问题的方面.其次,营销渠道尚未健全.开放式基金的营销渠道尚未健全.首先,商业银行在开放式基金销售方面的人才和知识储备不足,决定了开放式基金通过银行销售的效果不很明显.另一方面营销体系的核心-基金经理投资理念缺乏针对性和历史记录的支持,这也难以得到投资者的充分回应.     

开放式基金销售渠道的中美比较与分析

本文分析了中美开放式基金销售渠道的发展历史和现状，对两国开放式基金销售渠道的模式和特点进行了比较分析。研究发现，销售渠道的创新促进了美国共同基金业的发展，相比而言，国内开放式基金的销售渠道在广度和深度上都有待进一步拓展。     

拓展我国开放式基金营销渠道的对策思考

我国开放式基金的发展进入了营销竞争时代，营销渠道的培育与拓展是提高基金营销竞争力的重要环节。应借鉴国外成熟市场的理念，形成以银行、券商、保险公司及其他基金经纪机构共存的销售方式，实现营销渠道的多元化：中国的基金业还可实施走出去战略，把开放式基金的营销渠道延伸到海外。目前，在深入挖掘银行代销能力的基础上．拓宽营销渠道比较现实的办法是增加券商的代销点，加快包括网上交易在内的营销手段创新。     

以开放式基金为契机大力发展商业银行中间业务

开放式基金的出台，将给商业银行的发展提供新的契机，无论是开放式基金的推出还是中间业务发展，对我国银行等金融机构都是崭新的事业，通过银行网点销售开放式基金，能给商业银行带来新的获利空间和利润增长点，积极开展开放式基金等中间业务是银行提高社会形象和经济效益的有效途径，有利于优化银行收入结构和增加利润来源，也有利于增加低成本存款余额（即沉淀资金）。     

开放式基金与商业银行发展探析

开放式基金以其流动性强，更能满足市场投资需求等特点在市场资金的争压上给商业银行带一定压力，但商业银行也能利用自身优势通过参与开放式基金的销售，运作为自身的金融创新带来机会。     

开放式基金销售模式与流程分析

伴随着我国资本市场的日益火热，开放式基金理财产品受到了大家的热捧，上百亿元份额的开放式基金一旦开始认购或申购，往往数小时之内便被抢购一空，代理销售基金的各家商业银行也因此获得了一笔不菲的中间业务手续费收入，基金管理公司自然更是日进斗金。可见，基金理财已进入了一个新时代，到处呈现出一派火热的销售场面，商业银行对开放式基金销售模式及流程也应采取更加科学的分析方法，以进一步稳定和推动基金理财市场。[第一段]     

中国商业银行基金托管与基金代销所面临的挑战

网络、创新、并购重组、费率降低的趋势等，对商业银行开展基金托管与代销业务带来诸多的挑战，同时也孕育着新的商机。另外，在基金公司中流行的对商业银行渠道销售安排产生质疑的“银行基金销售档期饱和”的观点，也制约着商业银行基金托管与代销工作。银行自身能否冲破这种观点的束缚，打消基金公司的疑虑，对商业银行来说也是一个必须直面的挑战。     

开放式基金对商业银行的影响

近几十年来，国际基金业取得了长足的发展，已经成为与银行、证券、保险并重的金融支柱产业，在美国，基金业已超过商业银行成为最大的金融产业，管理的资产规模超过7万亿美元。我国投资基金业经过短短几年时间，也已经发展成为具有一定规模的充满活力的金融产业。自我国证券投资基金发行以来，五大商业银行均以托管人的身份参与了基金的孕育和发展，是基金业成长不可或缺的力量，封闭式基金向开放式基金过渡是国际基金业发展的历史趋势，目前，开放式基金已经成为国际基金市场的主流品种。中国开放式基金即将设立，这将是中国投资基金业发展历程中的一个重大突破。而开放式基金的托管销售对于我国商业银行来说，要是一个全新的业务，它将深刻地影响商业银行传统的经营理念，对于商业银行发展中间业务、改善存款结构、降低筹资成本和提高经济效益，有着重要意义。     

我国商业银行介入开放式基金问题研究

商业银行应介入开放式基金，它既为建立基金资产所有权，经营管理权和保管核管监督权三权分离的运行机制所必需，又是商业银行自身发展的内在要求；商业银行可以多种方式介入开放式基金，商业银行介入开放式基金存在的风险是多样的，需要重视和防范。     

开放式基金的运作与商业银行应对

华安基金管理公司被确定为中国证券市场首家开放式证券投资基金（以下简称“开放式基金”）试点单位，这标志着我国基金业已进入开放式基金运作时代。这不仅将对基金业、证券市场等产生深远影响，而且还将对与基金业密切相关的银行业产生重大影响。面对开放式基金的推出和发展，商业银行如何应对？笔者浅谈管见。 商业银行代理和托管开放式基金，将带来许多业务的发展机会，从而有利于商业银行经营状况的改善。 （一）商业银行将成为开放式基金申购和赎回的主渠道。按照《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称《办法》）第十八条“商业银…     

商业银行代销开放式基金的问题与对策研究

开放式基金可以说是一种新型投资工具,自开放式基金面世以来,商业银行拓展中间业务不断产生新产品,同时商业银行作为开放式基金的代销机构为我国开放式基金的发展也开辟了非常可行的途径。然而在基金代销过程中依然存在很多问题。本文围绕当前商业银行代理开放式基金业务面临的困难,提出发展我国商业银行开放式基金代销业务的建议。     

连接标的为国内投资者无法直接买到的世界著名优质海外基金交通银行“得利宝·辉黄4号——亚欧双赢”理财产品面市

交通银行是首家获得基金托管资格的股份制商业银行和首批社保基金托管银行．自2001年开始代销开放式基金。交通银行”基金超市”是以先进的网上银行技术平台为载体，开发建立的一个优秀品牌．具有”选择多、优惠多、便捷多、服务多、安全多”的五大特点．网上购买基金以其交易便捷、申购费率优惠等特点成为市民买基金的首选渠道。     

如何有效销售基金

在开放式基金已经成为居民投资理财的主流产品的今天，基金公司及基金产品正呈现加速发展的趋势，但市场环境并不宽松，基金销售的竞争已经可以说是硝烟弥漫，基金的销售工作也就成为影响基金市场发展的一个重要因素。目前，我国基金销售市场逐渐形成了银行代销、券商代销、基金公刮直销三种渠道，并出现多种     

商业银行应对开放式基金大潮的策略

开放式基金将赋予商业银行拓展业务的巨大契机，最直接的表现是在基金的托管和代销业务上。切实应对开放式基金大潮，各商业银行应放远眼光，推进各类金融业务联动，并在更深层次上优化整体营销模式。     

基金销售制度对银保产品销售的启示

银行渠道销售的保险产品主要以分红险等新型保险产品为主，占比高达99．5％。新型保险产品与基金在产品特征和销售模式等方面较为相似，剔除风险保障因素后新型保险产品与基金一样均具理财性质，它们在销售中银行渠道占比均为60％左右，都存在银行渠道依赖特征。2011年10月，《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《管理办法》）和《...     

开放式基金的稳定性研究:与商业银行的比较

我国开放式基金在迅速发展的同时面临较严重的赎回现象。本文在对开放式基金与商业银行的资产负债结构、挤兑动机的差异进行分析的基础上,认为开放式基金具有或多或少的防挤兑性,与商业银行的内在不稳定相比,开放式基金具有相对稳定性。最后建议加强资本市场建设、提高基金投资者的风险意识和风险承担能力、加强基金的流动性管理等,以保证开放式基金的相对稳定性。     

商业银行如何把握契机与开放式基金同行并茂

开放式基金已经浮出，诞生在中国的金融市场上。它将给迅速发展的奖金市场和资本市场注入新的生机和活力，以其独特的融资方式，并通过商业银行的委托架起一座金桥，并通过商业银行的委托代理关系，促进商业银行的互动发展。各家商业银行慧眼识真金，早已看到基金业广阔的发展前景，正在紧锣密鼓备占加盟开放式基金受托代理业务，奋力扰占市场先机，以获得中间业务收入，拓展优质客户群，趋利弃弊补偿储蓄存款被分流的损失，并与开放式基金分享一块可观的收益，推动自身的发展。本文拟从商业银行开放式基金受托工作中的职能作用、自身优势、竞争方略等方面谈几点浅见。     

银基通系统的设计与实现

近年来，随着商业银行商业化进程的加快，银行新的运作模式不断在实践中探索完善。开拓新的业务品种，为客户提供多元化的服务手段是银行增强竞争力的重要途径之一。国内开放式基金业务的竞争逐渐升温，基金管理公司面临着越来越大的竞争压力。受到网点数量的限制，基金的直销和代销渠道所覆盖的地区还十分有限，对众多的投资来说，在办理基金开户、认购、申购和赎回等业务时还存在许多不便。     

开放式基金对商业银行的影响分析

开放式基金的推出给商业银行带来重要影响。开放式基金将导致储蓄存款分流，但也给银行带来新的业务收入；开放式基金给银行监督工作提出更高要求，在融资过程中可能给银行带来风险。银行对此应在人员培训、风险防范等方面采取相应对策。     

国有商业银行在开放式基金发展中的职责和作用

投资基金是一种信托投资方式，与商业的银行的资产负债业务在制度和运作上有一定的互补性，存在着相互促进、相互制约的关系。封闭式基金条件下，商业银行的职责和作用主要是保管基金资产、监督基金运作，开放式基金发展后，商业银行在上述职责和作用的基础上又增加了新的内容。