反洗钱非现场监管报表的自动批量汇总系统

随着我国反洗钱工作的逐渐开展，其相关制度也陆续建立起来。2007年7月《反洗钱非现场监管办法（试行）》正式实施，监管机构通过现代化的报表系统和监测预警系统，对各金融机构中的反洗钱活动进行全面、动态的监控。各金融机构每个季度都要将反洗钱非现场监管报表（以下简称“非现场监管报表”）报送到人民银行反洗钱部门，     

人民银行分支行反洗钱非现场监管工作存在的问题及建议

人民银行分支行反洗钱非现场监管工作始于2007年7月，这项工作的全面推开，填补了我国反洗钱基础性、日常性监管工作的空白。一年多来，通过不断加大反洗钱非现场监管工作力度，各地区反洗钱监管体系日渐完善，取得了一定的成效。     

对提升非现场监管在反洗钱工作中作用的思考

人总行《反洗钱非现场监管办法（试行）》对人民银行分支机构规范开展反洗钱非现场监管工作，及时了解掌握金融机构开展反洗钱法律制度执行情况、分析评估反洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作，有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义，但从一年多运行情况看，监管效果不是很理想，现实操作中仍然存在问题和一定难度，需通过建立一套全面完整的非现场监管指标体系，从而加大对各金融机构反洗钱工作监管力度。     

人民银行分支行反洗钱非现场监管工作存在的问题及建议

人民银行分支行反洗钱非现场监管工作始于2007年7月，这项工作的全面推开，填补了我国反洗钱基础性、日常性监管工作的空白。一年多来，通过不断加大反洗钱非现场监管工作力度，各地区反洗钱监管体系日渐完善，取得了一定的成效。但作为一项新生事物，这项工作还面临一些亟待解决的问题。     

保险公司新设分支机构存在监管漏洞应引起重视

依据《反洗钱法》的规定和人总行工作要求，2007年，保险业、证券业、财务公司、金融租赁公司等非银行业金融机构纳入人民银行反洗钱监管工作。基层人民银行在履行反洗钱监管工作时发现，新增保险公司没有纳入人民银行反洗钱工作的监管范围，使人民银行反洗钱监管部门对保险公司的增设（增分支）、撤销及变更机构等情况不能及时掌握，没有报备制度（包括特定非金融行业），     

反洗钱现场监管存在的难点亟待引起重视

基层人民银行是反洗钱行政管理工作的前沿，依法开展反洗钱现场监管是基层人民银行履行反洗钱工作职责的重要方式。目前基层人民银行开展反洗钱现场监管工作存在诸多难点，亟待引起重视。     

基层人行反洗钱现场监管存在的难点亟待引起重视

基层人民银行是反洗钱行政管理工作的前沿，依法开展反洗钱现场监管是基层人民银行履行反洗钱工作职责的重要方式。但目前基层人民银行开展反洗钱现场监管工作存在诸多难点，亟待引起重视。     

县级人民银行反洗钱工作的难点与建议

县级人民银行的反洗钱监管工作主要由现场检查、非现场监管和行政调查三方面组成,以此评估各金融机构的反洗钱合规情况以及防范和打击洗钱犯罪行为。反洗钱工作涉及面广,面临的形势错综复杂,各项制度初步建立。随着金融工具、金融产品和金融服务的不断创新,洗钱的手段呈多样化、复杂化的发展趋势,给反洗钱监管提出了严峻的挑战。特别是银行机构改革后,县级人民银行反洗钱工作面临着很多的困难,亟需关注。     

基层银行反洗钱工作遇到的问题与建议

2003年国务院决定由人民银行承办、组织、协调反洗钱工作以来，基层人民银行积极组织开展对辖区银行业反洗钱工作的探索与实践，基层银行业反洗钱组织机构、协调机制相继建立和完善，在反洗钱监管、监测分析可疑资金交易、协查洗钱案件等方面开始尝试借助非现场监管数据与现场检查相结合的方式，打击各种洗钱犯罪行为，并积累了一些经验。但随着反洗钱工作的逐步深入，不适应反洗钱工作发展要求的因素也逐渐显现出来。如何解决存在的问题，进一步发挥基层银行在反洗钱工作中的作用，是当前摆在银行业面前的一项重要工作任务。     

当前反洗钱工作新形势与央行反洗钱监管思路的调整

以2007年1月《反洗钱法》正式实施为标志,证券期货业、保险业作为法定反洗钱义务主体被国家纳入反洗钱监管范畴,相应地,人民银行也从2007年依法将反洗钱监管范围从银行业扩大到证券期货业和保险业。证券期货业和保险业纳入反洗钱监管范畴后,作为反洗钱行政主管部门,人民银行反洗钱监管范围更广、监管业务量更大、监管责任更重,监管形势也更为复杂。面对新形势,人民银行反洗钱监管思路也有必要进行相应的调整。     

如何提高人民银行反洗钱非现场监管的有效性

反洗钱非现场监管是人民银行监督金融机构履行反洗钱义务、有效实施反洗钱监管的一项重要手段。目前反洗钱非现场监管存在的问题是,非现场监管信息报送质量不高,缺乏技术支持,信息报送方式落后,信息查询和反馈机制缺失;非现场监管信息分析指标缺乏量化标准,非现场监管与现场监管缺乏有机结合。提高人民银行反洗钱非现场监管有效性的途径是,建立健全非现场监管信息指标体系,开发非现场监管信息系统,加强业务培训,对有关金融机构实施差别化监管。     

层次分析法在反洗钱非现场监管工作中的应用

反洗钱非现场监管是一项新的反洗钱工作内容,2007年7月以来,人民银行已初步开展了金融机构反洗钱非现场信息的收集工作。设立监管指标并开展考核,将是今后工作的重点,本文运用运筹学理论中的层次分析法对这一问题进行了有益的探讨。     

如何建立一个有效的金融机构反洗钱评估体系

我国《反洗钱法》实施数年来,人民银行积极推行非现场监管与现场检查相结合的监管模式,以风险为本已经成为反洗钱监管的主流倾向。当前反洗钱监管的一项重要工作就是建立基于风险的反洗钱评估体系,全面评估金融机构洗钱风险,充分发挥评估预警分析能力,促进金融机构洗钱风险管理。     

浅谈基层反洗钱专业人才短缺现象

一、反洗钱专业人才短缺的表现 （一）现有人员配备严重不足 一方面人民银行地市中支的反洗钱工作包括非现场监管、重点可疑交易的分析调查、案件协查和现场检查等多项任务，但通常却仅配备有1—2名专职甚至是兼职工作人员，根本无法满足把工作做好做细的要求；另一方面商业银行专职反洗钱力量更加不足，一般中等城市的市级分支行仅设1人负责，还通常不是专职人员，而是由其他岗位人员兼任，其下级的分支机构人员缺乏情况就更加严重。     

当前反洗钱工作中存在的问题及对策

内蒙古自治区自2004年将银行业金融机构纳入反洗钱监管范围，2007年将证券期货业、保险业金融机构纳入反洗钱监管范围，在人民银行的持续监管及各金融机构努力工作下，反洗钱工作取得了很大进展，在工作中也暴露出了一些问题，需要尽快解决，以促进内蒙古自治区反洗钱工作的健康发展。     

浅谈反洗钱非现场监管工作的建设途径

作为反洗钱重要监管方式，反洗钱非现场监管已提上工作日程。《反洗钱非现场监管办法》弥补和完善了反洗钱工作在监管领域的制度缺陷，对于有效预防洗钱犯罪、提升反洗钱监测效果将起到积极作用。但从一年多的运行情况来看，市（县）级反洗钱监管部门和金融机构在运用非现场监管手段包括指标体系、监管措施、信息评估和反映机制等还有一定差距，有待提高。     

对天津市金融机构反洗钱工作的调查与分析

2008年是《反洗钱法》施行的第二年，人民银行天津分行就天津市金融机构贯彻执行《反洗钱法》及其配套规章的情况进行了评估调查。本次调查采用金融机构自评与人民银行反洗钱监管数据相结合的方式，对于全面评估天津市金融机构的反洗钱工作、探索反洗钱非现场监管模式具有积极的作用。本文对此次调查结果做了客观统计归纳，并对所揭示的问题进行了分析。     

浅谈反洗钱非现场监管工作存在的问题及建议

反洗钱非现场监管工作是人民银行依法收集金融机构报送的反洗钱信息,分析评估其执行反洗钱法律制度的状况,根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为,这项工作的开展,填补了我国反洗钱日常监管工作的空白。近年来,作为反洗钱重要的监管方式,反洗钱非现场监     

控制反洗钱非现场监管业务的法律风险分析

反洗钱非现场监管是开展反洗钱工作的重要手段。但是由于其法律关系的复杂性、多样性，以及人民银行职能转换与反洗钱非现场监管相关法律、法规相对滞后的矛盾，现行规章在操作性上暴露的缺陷，法律环境不完善等。给反洗钱业务的开展带来一定的法律风险。笔者就此问题对如何控制反洗钱非现场监管的法律风险，提出政策建议。     

由风险监管理念对基层央行反洗钱非现场监管的思考

目前人民银行反冼钱监管由“合规监管向风险监管为本”理念转变，使得非现场监管的重要性进一步显现，如何解决金融机构不作为，反洗钱履职不全面、不彻底的问题，怎样才能为风险监管的有效实施提供基础资料，是当前基层人民银行反冼钱工作的当务之急。