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征信系统接入机构持续扩大,传统的现场检查方式存在程序固定、事后监督、覆盖面小等缺点,亟需进行监管方式改革,开展非现场监管,实现风险端口前移.从指标体系设计、数据收集、评估方法、结果应用等角度分析征信非现场监管存在的难点,梳理国内外相关部门非现场监管的经验做法.在此基础上,提出了征信非现场监管的路径:选取内控机制、信息报送、从业人员素质、外部评级等因素,构建指标体系;以某市接入机构为例,收集相关资料;利用聚类分析和主成分分析的方法,对收集的信息进行综合评价;将非现场监管分析结果与现场检查相结合,发挥合力,提高监管效力. 相似文献
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随着人民银行监管方式从主要依靠现场检查向现场检查与非现场监管相结合转变,非现场监管已成为现代中央银行实施风险监管的重要手段之一,本从非现场监管的内容、监管数据的采集与使用、结果的处理四个层面对目前非现场监管体系存在的问题进行分析,并提出相应的完善措施。 相似文献
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总体思路
建议以国际收支统计监测系统为基础,建立服务贸易非现场监管辅助系统,分别将国际收支统计监测系统、外汇账户统计和分析系统、银行结售汇统计系统、个人因私购汇系统的基础数据按照监管指标和具体要求进行归类整理,导入辅助系统。通过对非现场监管数据资源的整合和比较分析,监测服务贸易外汇收支中的苗头性、趋势性问题,及时发现异常和违规情况,完善服务贸易非现场监管体系。 相似文献
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构建中央银行非现场稽核监督系统的思考刘忠目前,我国中央银行稽核监督主要依靠现场稽核和手工操作,这与中央银行对金融业进行全面监管的任务是不相适应的。现代金融监管是以对金融业务的定量分析和监测为前提的。从这一点上说,必须加快我国中央银行非现场稽核监督系统... 相似文献
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近年来,财政部驻湖北专员办以"三会"派出机构部门预算审核为契机,采集基本信息,深入分析,积极推进中央基层预算单位综合财政监管工作。一、积极探索,提升非现场监管成效以现场与非现场相结合的方式开展部门预算审核,利用数据分析、资源共享等方式,探索非现场监管模式,强 相似文献
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人行通山县支行从努力提高监管工作质效出发,不断提高监管部门的科技应用水平,目前,支行各类现场监管和非现场监管工作基本实现了无纸化操作。 2001年年初,支行制订了监管工作无纸化操作实施方案,规定每一个监管员都必须接受计算机基础知识培训,主管领导还要严格把好各类材料的“批阅关”,所有监管报告及相关资料一律只接收电子邮件或调阅磁介质文件,促使监管人员学微机、用微机,全面提高科技应用水平。支行还根据山区金融机构网点多、分布散的特点,与各监管对象建立了“点对点的数据传输系统”,便于各类采集数据的直接报送… 相似文献
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现场检查是指中央银行对被监管机构的业务和经营状况进行独立的检查,同时对非现场检查中得到的数据予以确认。现场检查属于中央银行的预防性监管手段,综合系统性和专业技术性较强,是中央银行持续性风险监管的一个重要组成部分。有效的现场检查工作,具有监督并客观评价被监管银行业务经营活动、预防金融风险、维护银行业稳健运行的重要作用。 相似文献
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在金融监管工作中,非现场监管重在事前,通过报表和数据信息进行系统分析、预测和监测,可以第一时间发现金融机构的风险预警信号和重大问题的端倪,对银行风险预警有前瞻性,所以非现场监管工作已成为银行业监管的核心.近期,延边银监分局开展专题调研,对农村合作金融机构非现场监管工作中存在的问题,进行深人分析并提出了开展非现场监管工作... 相似文献
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非现场外汇监管的手段与目标:(一)充分利用好国际收支统计间接申报信息资源,实现对银行、企业和个人办理外汇收支活动实施多方位有效监管。通过国际收支统计间接申报数据可以实现对银行办理企业居民国际间外汇收支的全部内容进行监测,根据监管需要对外汇收支数据进行分类、汇总、分析和预测,查询所需信息。利用间接申报信息掌握银行办理每笔外汇收支业务的详细情况,可以达到对银行、企业的外汇收支活动双重监管。一是对资本项下外汇收支的监管;二是对贸易项下外汇收支的监管;三是对非贸易项下的监管。 相似文献
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银行在完善非现场稽核预警系统总体设计的基础上,关键是要设置好非现场稽核预警系统的备项功能,它是具体实现非现场稽核与风险预警的实际内容。该系统各项功能的充分展现需要应用计算机网络通讯技术手段,以达到实现非现场监管系统的先进性和实务性,全面贯彻落实国家对金融系统实施稽核监管工作的指示精神,提高金融统计、会计、稽核和监管水平。银行建立非现场稽核预警体系的功能设置如下。 相似文献
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随着我国商业银行国库业务的快速发展,中央银行目前依赖手工报送和柜面监督的非现场监管模式已滞后于商业银行的国库业务信息化发展。本文分析了当前中央银行对商业银行国库业务非现场监管的现状与不足,指出建设国库业务非现场监管系统的意义,并从建设目标、功能需求和实现途径等方面,提出推进商业银行国库业务非现场监管系统建设的构想。 相似文献
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反洗钱非现场监管工作的开展,对及时了解掌握金融机构反洗钱法律制度执行情况、分析评估金融机构洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义。反洗钱非现场监管工作如何发挥金融机构自身系统的资源优势,充分实现各类监管数据的采集和识别,提高反洗钱非现场监管的效果,人民银行作为反洗钱行政主管部门,监督管理职能的有效发挥,对打击和遏制洗钱犯罪,维护正常的经济金融秩序有着重要作用。目前,基层央行反洗钱非现场监管工作存在一些问题和困难也不容忽视。一、存在的问题 相似文献
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随着反洗钱监管体系逐步健全,非现场监管信息的重要性日益显现。真实、准确、全面、有效的非现场监管信息对于以风险为本的反洗钱评估体系的建立、现场检查对象的确定以及分类监管的实施都起着极其重要的作用。与重要性不相适应的是,当前采集工作简单和粗放,非现场监管信息质量无法保证,信息安全性与保密性存在隐患,导致其可信性和可用性大大降低。 相似文献