“两位一体”管理框架下银行经常项目微观合规监管研究

在具有中国特点的跨境资本流动"宏观审慎+微观监管"两位一体管理框架下,对于已实现完全可兑换的经常项目而言,建立具有可操作性的银行微观合规监管体系,对于完善经常项目外汇管理、防范跨境资金流动风险具有重要意义。本文基于我国银行经常项目监管实践,尝试通过构建银行经常项目微观合规监管长效约束机制,切实加强银行经常项目微观合规管理,充分发挥银行部门在外汇管理中的关键作用,进而实现依法依规维护外汇市场秩序的目的。     

银行办理资本项目业务现状、难点及对策

宏观审慎管理与微观监管相结合的"两位一体"管理体系是外汇管理领域落实新时代监管要求所采取的新举措。微观监管是"两位一体"管理体系中的支柱内容,也是我国开展外汇管理的传统重要方式。外汇改革的重点—资本项目外汇领域,实际业务办理中存在审核难点,需要完善资本项目微观监管。     

外汇管理领域长臂管辖的应用研究

随着我国高水平开放,对资本项目可兑换要求不断的提高,以合规监管为主的外汇管理方式已不能适应开放发展的需要,亟需加快建立并不断完善跨境资本流动"宏观审慎+微观监管"两位一体的管理框架。长臂管辖以最低限度的联系为理论基础,联接宏观形势分析预测与微观主体行为监管,在实践中能够更大限度地施加监管影响力,更广范围地投射监管触角,成为深化外汇管理改革的探索方向。在借鉴欧美发达国家"反逃税""反洗钱"等领域长臂管辖经验的基础上,剖析我国外汇管理与统计存在的问题及制约因素,从长臂管辖角度进行外汇管理改革探索,补充和完善现有管理框架。     

防范外汇领域风险的审计路径

防范化解外汇领域金融风险,是有效维护外汇市场稳定和国家经济金融安全的重要前提。在“宏观审慎+微观监管”的金融监管框架下,外汇内审内控工作作为防控外汇领域金融风险的重要防线,在预防和发现趋势性风险方面的作用尤为突出。     

推改革与促便利齐头并进 访国家外汇管理局资本项目管理司司长 叶海生

《中国外汇》:在当前国内国际经济金融形势下,2020年资本项目外汇管理的总体思路是什么?叶海生:2020年,国内国际经济金融形势仍存在诸多不确定因素,资本项目外汇管理要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中全会精神,认真落实中央经济工作会议的决策部署,以适应我国社会经济发展的新阶段。要坚定不移地贯彻新发展理念,推动资本项目改革幵放;要不断完善“宏观审慎+微观监管”两位一体的管理框架.     

把握宏观大局 坚定改革信念 实现外汇监管与服务新跨越

2011年全省外汇管理工作重点是：要依法严厉打击“热钱”等跨境资金违规流动;要推进重点领域外汇管理改革;要坚持全方位开展非现场监管;要强化资本项目外汇管理;要夯实统计监测和调研分析的基础工作;要树立大局观念和宏观意识,开展前瞻性研究     

监管科技在外汇管理领域应用探析

金融科技在跨境金融领域快速发展,增加了外汇交易复杂性,加大了跨境金融监管难度,对外汇管理提出了更高要求。本文分析了监管科技在外汇管理领域解决具体问题,探讨了借助监管科技优化外汇管理监管方式的应用场景,提出构筑监管科技在外汇管理领域应用的长效机制。     

如何完善资本项目外汇管理工作

资本项目外汇管理是国家外汇管理工作的重要内容之一.从现行的相关外汇管理政策措施来看,资本项目外汇管理存在诸多不足,已不能适应经济发展新形势的需要.为了适应新的经济形势下外汇管理工作的需要,提高外汇监管水平,加强资本项目外汇管理的统计监测、风险预警作用,健全和完善资本项目外汇管理工作,是十分必要的.……     

基于风险导向的资本项目业务真实性管理

真实性管理是我国外汇微观监管的三大支柱之一.目前,资本项目真实性管理在管理内涵和具体方式上还需要进一步完善,实践中部分"表面"合规的业务可能导致跨境收支失衡、跨境资本冲击实体经济、境内资产流失和外汇管理失效等问题.通过从交易背景、动机和行为三方面论述资本项目业务真实性的内涵,探讨基于风险导向的资本项目业务真实性分类管理...     

资本项目外汇业务事后监管难点及对策

近年来,外汇局持续推进资本项目改革,从重审批逐步转变为重监测分析,从重事前监管转变为强调事后管理。随着外汇管理体制改革不断推进和外汇管理理念的进一步转变,事后监管成为基层外汇管理部门资本项目管理工作重心。一、资本项目外汇业务事后监管基本情况随着外汇管理理念“五个转变”及推动资本项目管理便利化重要举措的实施,基层局秉着“促改革、转管理、强服务”的工作理念,在积极推进各项改革、转变工作方式、便利主体发展的基础上,积极开展资本项目事后监管工作,形成了较为健全的资本项目事后监管机制,有效地提升了监管成效。     

基于“两位一体”风险导向贸易新业态外汇管理内审评价研究——以浙江省市场采购贸易为例

本文基于“宏观审慎+微观监管”两位一体外汇管理框架，以浙江省市场采购贸易为例，分别针对系统性风险和自身内部风险构建内部审计评价指标体系，将辖内6个地市业务情况作为样本数据，运用层次分析法和剩余风险评估模型进行深入研究，综合评价针对贸易新业态外汇管理的内部审计绩效。层次分析法结果显示，指标体系中定性、定量指标的权重分别为66.14%、33.86%，总体上以定性评估为主，定量分析为重要补充。剩余风险评估结果显示，新业态发展程度越成熟，该地区固有的系统性风险越高。但如果当地市场与监管沟通充分，内部控制手段丰富，剩余风险会出现明显下降。研究表明，防范系统性风险和加强自身风险管理两者相辅相成、密不可分，内部审计评价既要考虑到新业态发展程度的时间差异，也要考虑到内部控制程度的区域差异。     

常用微观外汇管理政策工具介绍

党的十八届三中全会提出,要有序提高跨境资本和金融交易可兑换程度,建立健全宏观审慎管理框架下的外债和资本流动管理体系,在加快实现人民币资本项目可兑换的同时,防范金融风险。对此,外汇管理需要进一步研究如何有效地运用微观外汇管理政策工具,构建宏观审慎管理框架下外债和资本流动管理体系。仔细梳理近些年外汇管理政策,具体工具无外乎行政手段、法律手段和     

外汇流入：动因与预警

2008年，在“控总量、稳物价、调结构、促平衡”的宏观基调下，外汇资金流入的监管成为当前外汇管理部门的工作重点之一。外汇资金流入我国可能的途径有哪些？如何加强资本流入的引导和监管？如何健全跨境资金流动监测和预警。切实防范跨境资本流动风险？本期专题将从以上角度对外汇资金流入监管的政策和措施进行全面分析，以飨读者。     

跨境资金流动本外币协同监管框架探究

构建跨境资金流动本外币协同监管框架,实现本外币监管政策协同发力,以避免跨境资本流动风险集聚,保障我国金融安全。从人民币及外汇管理差异分析切入,通过比较分析、实证分析等方法,探究目前跨境人民币和外汇监管政策之间的不同,监管中存在的问题及不利影响,最后从宏观、中观、微观角度给出构建本外币协同监管框架的政策建议,具有较强的现实意义。     

浅析外汇信用体系存在的问题和建议

近年来随着我国涉外经济金融的发展,外汇管理在实践中逐渐形成了以国际收支交易项目为主线的条块管理模式,并在加速融入世界经济金融一体化以及资本项目的逐步可兑换,促进贸易投资便利化和防范跨境资本异常流动等方面发挥了积极作用.面对新形势、新情况,外汇管理局正逐步深化外汇管理体制改革,外汇管理也从“门卫”向“警察”角色的转变,紧紧围绕大力推进主体监管、数据和系统整合等前瞻性工作,实现对企业、银行的全口径监测和管理,建立规范、高效、诚实、信用的外汇信用体系.     

外汇管理的边际成本和边际收益

外汇管理“五个转变”的实践走到今天，面临改革“碎片化”的风险、随着经常项目的货物贸易和服务贸易两个领域改革制度的实现，以及资本项目整合简化法规的跟进，需要通过总体方案和顶层框架的设计推进外汇管理，但在追求“深耕细作”的同时，很容易陷入穷尽细节的繁杂。     

“展业三原则”在银行个人外汇业务的应用探讨

近年来我国个人可支配收入大幅提升,居民生活水平有了较大的改善,出境旅游、留学等境外消费需求不断走强。在此背景下,我国个人外汇业务规模迅速扩大,也使得外汇监管部门对个人外汇业务的管理面临较大压力。2020年全国外汇管理工作会议提出,“微观监管立足对外汇市场各类主体及其交易行为实施真实性审核、行为监管和微观审慎监管,维护外汇市场秩序”。而当前我国奉行的“展业三原则”是我国外汇管理从规则监管向原则监管转变的一个重要体现。随着经济交易行为的复杂程度提升,个人外汇业务项下屡屡出现违规分拆购付汇、借道转移资产甚至参与地下钱庄等问题,为外汇监管工作提出了新的挑战。落实“展业三原则”、强化个人外汇项下风险防范能力成为外汇监管部门落实原则监管、夯实微观监管能力的重要任务。     

资本项目报表生成辅助系统的设计简介

一、系统设计背景
　　为切实促进资本项目外汇管理工作重点和工作方式转变,规范资本项目监管工作,不断完善资本项目外汇管理,防范跨境资本流动风险,根据国家外汇管理局《资本项目事后监管工作机制（试行）》的要求,国家外汇管理局各分支机构资本项目管理部门应定期向国家外汇管理总局提交报告。在报告过程中因数据复杂度高、计算复杂繁琐,严重降低了分局、各地市支局的工作效率,特别是各省分局要在形成自身报告的同时,审核全辖各地市支局的报告,工作量更大,花费时间更多。人民银行安阳市中心支行在大量调研、分析的基础上,设计、开发了资本项目报表生成辅助系统（以下简称“报表生成辅助系统”）,旨在提高资本项目报表生成工作的效率与准确率。     

聚焦银行“代位监管”职能

外汇指定银行“代位监管”是指国家外汇管理机关通过或借助外汇指定银行对外汇主体交易有效实施外汇审核、监督和管理，目前，绝大部分的经常项目外汇真实性审核业务已由银行直接办理，而比较规范的资本项目外汇结售汇审核也逐步改由银行直接办理，逐步形成了由外汇局监管银行，银行监督企事业单位和个人的“代位监管”模式。     

外汇管理的近期操作目标浅谈

外汇管理作为保持国际收支平衡的一个工具，其长远目标是实现人民币自由竞换。近期的任务是在经常项目可兑换的基础上，进一步创造条件为实现人民币资本项目可兑换作准备。围绕这一出发点，我们认为近期外汇管理操作目标应该从“保持外汇储备规模”逐步向、增加外汇资产、增加外汇债权、保持国际清偿力”转变。就是逐步将外汇资产分散化，在和企业之间对风险管理形成合理分工，主要管理整体、系统性的风险，外汇资产负债的微观主体主要管理个别的、非系统性的风险。当前，这一转变不仅有客观的必要性，也具备了一定的条件。