银行如何应对存款冒领案件

案情回放 其一：2001年吴某收到出售海关罚没车辆的短信息，便根据“卖家”指示，办理了银行借记卡，存入80万现金。同时将卡号和密码一并告知了卖家。卖家当即伪造了借记卡，凭密码和假身份证，从银行取出79万余元。后吴某向公安机关报案，仍有20万钱款无法追回。吴某便诉至法院，要求银行承担20万元损失。法院审理后认为存款冒领者应承担赔偿责任，吴某应自行承担泄漏卡号和密码的后果，故判决银行不需承担法律责任。     

谁为身份证缺陷买单

据《北京晨报(微博)》报道,由于挂失后的身份证仍可继续使用,大量遗失、被盗身份证正通过网络进行非法交易,并被广泛用于开办银行卡、信用卡,掩护诈骗、洗钱活动。对此,公安部回应称:年底登记指纹。点评:近日媒体多次曝光,大量遗失、被盗的二代身份证正被通过网络进行非法交易,并广泛用于冒名办理银行卡、信用卡等非法金融活动,已成为金融诈骗、洗钱和隐匿犯罪的工具。因此,身份证登记指纹,能进一     

谁为身份证缺陷买单

据《北京晨报（微博）》报道，由于挂失后的身份证仍可继续使用，大量遗失、被盗身份证正通过网络进行非法交易，并被广泛用于开办银行卡、信用卡，掩护诈骗、洗钱活动。对此，公安部回应称：年底登记指纹。     

骗领信用卡行为的定性

骗领信用卡，是指利用虚假申请资料骗取发卡银行的信任从而获得信用卡的行为。1995年4月20日最高人民法院、最高人民检察院出台的《关于审理利用信用卡诈骗犯罪案件具体适用法律若干问题的解释》规定：“对以伪造、冒用身份证和营业执照等手段在银行办理信用卡，骗取财物数     

后《劳动合同法》时代 如何打新型劳动官司

新案1：循环诉讼谋取不当利益2013年2月,吴某入职洛天公司,双方签订5年期劳动合同。7月9日吴某汇报工作时,因意见不合,与公司经理王某发生口角。隔天吴某正常来公司上班,公司却向其出示了离职通知书,以连续旷工数天、严重违反公司规章制度为由开除吴某,并载明双方于2013年7月1日解除劳动关系。因公司拒绝任何赔偿,7月底,吴某起诉要求洛天公司撤销违法解除劳动合同决定,继续履行劳动合同。9月吴某又进入佳阳公司工作,该公司当月开始为吴某缴纳社会保险,但诉讼过程中,吴某始终未向法院述明这一事实。法院认为,洛天公司未提交充分证据证明吴某存在连续旷工事实,     

“赔偿社保费”约定应无效

案例2006年9月,驾驶员吴某应聘于一家电子产品公司担任货车驾驶员。双方签订了劳动合同,合同约定：期限为5年;吴某月工资1500元,公司以1800元为基数为其缴纳社会保险费,并承担吴某个人应承担的部分缴费;如吴某擅自离职,应赔偿公司为其缴纳的社会保险费。在合同履行过程中,公司实际仅为吴某缴纳了2007年1月至5月的社会保险费。     

透支额度越高越好吗

胡先生在一家合资企业上班，收入不菲，但消费也不低，是标准的“月光一族”。不久前有银行员工到单位推销信用卡，只要出具工作证、身份证及收入证明就可以申办。胡先生因为平时花钱大手大脚，经常入不敷出，所以，他觉得信用卡非常适合自己，便当即从单位开了收入证明，为自己申请了一张透支额度为1．5万元的信用卡。     

信用卡里的“一诺千金”

随着经济法则和社会体制的不断健全和完善，信用越来越受到人们的重视，被人们称为未来经济社会个人经济活动的“身份证”和商业交往的“通行证”。     

有借款协议但无支付凭证——败诉

吴某与他人签订借款协议借给他人3万元,但还款期限到期后,借款者却迟迟不还款,吴某将借款人陈某起诉至法院。然而,让吴某没想到的是,自己因为手头上只有借款协议却无支付凭证,败诉了。近日,海南省海口市龙华区人民法院对此案审理后,驳回了吴某的诉讼请求。吴某称,2011年6月23日,陈某以生意需要周转资金     

“参加工作时间”错误导致养老损失的行政赔偿

核心提示:社会保险行政部门2015年2月将吴某的参加工作时间最终认定为1958年9月,至2012年所在单位移交前,其养老金均由市社保局从社会保险基金中支付。吴某参加工作时间重新认定后,其对此无异议,社保局应依此对吴某的养老金重新核定,并将差额部分补足。吴某参加工作时间和每月应发养老金总额是社会保险行政部门审核批准的,社保机构根据审批结论核算并发放社会保险待遇并不违法。吴某要求赔偿因货币贬值造成的经济损失、因维权造成的经济损失、精神损害抚慰金,没有事实和法律依据,不能予以支持。     

昆明招商银行信用卡PAD项目上线

<正>为提高申请信用卡填单速度,规范信用卡填写格式,实现信用卡申请无纸化,体验绿色低碳金融新产品。招商银行昆明分行积极搭建信用卡PAD平台,通过PAD完成客户身份证联网核查、基本信息填写、领用合约     

扎紧篱笆保护客户资金

2012年4月16日下午,一位男青年来到工行河南省许昌分行襄城支行营业部,手持李某某的信用卡要求办理密码重置业务,当班柜员曹灿菊通过联网核查。确认身份证上和联网上的照片一致,但与来人虽然长的相仿,可看上去有点年轻,不能确认就是同一个人。     

如何理解“骗领的信用卡”

使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，是指行为人使用伪造、变造的身份证等虚假的身份证明材料所骗领的发卡行发放的信用卡。银行之所以允许透支，很重要的原因是因为客户在申领信用卡时必须填写真实的身份情况。一旦个人透支，银行可根据客户的身份资料提醒客户偿还部分或全部金额，必要时对用户进行催收，因而拥有真实有效的身份证明是银行处理信用卡透支的基本条件。[第一段]     

恶意透支型信用卡诈骗犯罪问题初探

恶意透支信用卡是信用卡诈骗罪的常见形式之一,准确地界定该罪的主体范围、主观恶意、客观行为有利于准确打击犯罪,维护金融秩序.本文认为该罪犯罪主体应当包括一切通过信用卡中请程序而从银行获得信用卡的人,包括利用他人身份证骗领信用卡的人;在主观认定方面,不能简单的通过超过限额或超过限期,经银行催告仍不还款等行为,而应当通过申请信用卡资料是否真实,程序是否合法、消费透支额度大小、消费情况、消费是否有逃避追查或积极还款行为等方方面面的情况加以综合认定.     

媒体聚焦

工行推出儿童可用的低额度信用卡工商银行与中国银联昨日联合推出了“快乐‘猪’福”新型卡通牡丹信用卡。办理此卡不需身份证,不受年龄、收入限制,成为全国首张可以让儿童使用的信用卡。该卡分为正常额度卡和低额度卡,儿童只要在监护人的同意下,便可以到工行申请办理低额度卡,享受10元人民币的透支额度。相关负责人     

重新就业后再次失业如何计算失业保险金

案例回放 吴某1986年5月参加工作,单位依法为其缴纳了失业保险费。2003年9月,因企业改制吴某失业,失业保险经办机构核定其应领取24个月失业保险金。2003年10月他开始失业登记领取失业保险金。2004年9月,吴某被某单位招聘,失业保险经办机构停发了其剩余12个月的失业保险金。新的用工单位继续为其缴纳失业保险费2年多后,本人因故辞职,再次失业并要求享受失业保险金。吴某应如何继续享受失业保险待遇？     

如何看待在银行营业场所发生的人身财产损害纠纷

一、典型案例　（一）案例一　2003年2月26日9时47分,K市某个体经营业主吴某等三人携款到该市某商业银行G支行办理存款和汇款手续.当吴某在营业厅填写存单时,一可疑男子在其身后窥视其填写内容,吴某填单完毕到柜台办理存汇款手续时,该男子尾随进入银行设置的“一米线”等候区并站在吴某侧面,但未引起G支行值班保安人员徐某的注意和制止.就在吴某将部分现金交给柜台内银行工作人员时,该男子突然从侧面伸手抢夺其钱袋,吴某立即紧抓钱袋反抗,该男子随后掏出手枪对吴某胸部连开两枪后逃离现场,但其所携带钱袋及现金未被抢走.     

病假的举证与确证

案例 吴某于2008年12月进入江苏省泰州市某商场工作,岗位为保安。同月,双方签订了为期三年的劳动合同。2010年6月5日晚吴某下班后,突感身体不适,随即住院治疗5天。期间,吴某曾电话向商场人事部门请假。6月11日吴某出院去上班,却被告知商场已解除其劳动合同。商场给出的理由是,根据本单位《员工手册》第六条第2项规定：“员工无故连续旷工3天或一年内累计旷工5天,给予解除劳动合同处分”,吴某在未履行书面请假手续的情况下,5天不上班,已构成无故旷工,因此单位有权根据《员工手册》对其作出解除劳动合同的处罚决定。     

警惕银行卡犯罪的几个风险点

利用银行卡实施违法犯罪行为的案件常见于报端,从已发生的洗钱案件、诈骗案件看,问题多见于以下几种。一是代理人代理开办银行卡,开户人资料难以掌握。犯罪分子常盗用他人身份证信息,由代理人办理多张银行信用卡、贷记卡,恶意透支套取     

信用卡担保的烦恼

王先生通过携程旅行网公司电话预订广西北海市的一家酒店,该公司接线生要求他提供信用卡担保。他即在电话中提供了牡丹孺子牛信用卡的卡号、有效期和身份证号码。当王先生到达该酒店时,对该酒店的设施很不满意。在交涉未果的情况下,他入住了另一