什么是贸易链融资

是指银行根据企业的真实贸易背景和上下游客户的资信实力，以单笔或额度授信的方式，配合银行的短期金融产品和综合运用货权担保、应收账款担保和账户封闭等风险控制手段，以企业销售收入或贸易所衍行的确定的未来现金流作行为直接还款来源的融资业务。     

贸易融资业务的发展及存在的问题

数据显示,近年来银行的贸易融资业务正在取代流动资金贷款等一些传统产品而迅速发展。全面认识这一业务及其发展趋势,并认真研究发展过程中要解决的问题,对于银行资产业务的发展有着重要意义。一、贸易融资与流动资金贷款比较贸易融资作为银行对企业上下游客户锁定,对资金投放、商品采购、销售回笼等全过程实行封闭管理,并依靠企业之间的贸易行为所产生的现金流实现对银行授信偿还的一种融资产品,其与流动资金贷款既有相似之处,又有区别之点。 就相似之处看,二者均是银行为满足企业正常生产经营活动而提供的一种短期融资行为。而区别之点,则…     

创新贸易融资 实现银企双赢——基于核心客户的银行供应链贸易融资研究

传统贸易融资方式的局限性,使得企业和银行在经济危机中的表现不容乐观。而供应链贸易融资以其更好的适应性,不仅为企业融资开辟了新渠道,而且也丰富了银行贸易融资的产品,改善了盈利模式。核心客户是商业银行贸易融资对象中在各自贸易供应链上充当核心地位同时具有战略意义的大客户。本文以某银行为其核心客户集团企业推出供应链贸易融资为例,研究商业银行和核心客户如何打造多赢格局。     

供应链金融为中小企业融资开辟了新渠道

供应链金融目前已成为业界关注的热点,其为解决当前中小企业融资难题提供了可行的解决方案,并重新诠释和拓展了贸易融资范畴。所谓供应链金融,就是银行根据特定产品供应链上的真实贸易背景和供应链主导企业的信用水平,以企业贸易行为所产生的确定未来现金流为直接还款来源,配合银行的     

对贸易融资业务的初探

国际贸易的快速发展带动了国内银行国际结算业务量的持续增长和进出口企业对贸易融资需求的大幅提高，传统的贸易融资产品已远远不能满足外贸企业的融资需求和银行贸易融资业务竞争的需要。长期以来我国的贸易融资产品单一，且多适用于信用证结算方式。贸易融资产品形式单一既严重制约了我国贸易融资业务的发展，又不能满足客户日益增长的融资需求。面对巨大的市场潜力和激烈的市场竞争，国内各家银行开始加快融资产品创新步伐，借鉴国际上通行的贸易融资形式，推出贸易融资新产品或对原有产品进行改造和创新，国际贸易融资呈现出新的特点和发展趋势。     

关于利用境外银行融资情况的观察与思考

贸易融资是指银行对涉外企业提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。银行贸易融资业务的发展,解决了企业资金短缺问题,银行也能从中获取更多盈利。今年以来,随着吉林省涉外企业进出口贸易规模的扩大和跨境人民币业务的发展,银行贸易融资总量大幅增长,本外币结合的跨境贸易融资产品大量涌现,加之境外融资成本相对较低,银行利用海外行资金和价格优势为境内企业融资的代付业务发展迅速,这对跨境资金监测产生了一定的影响,值得关注。     

强化虚假黄金贸易融资的风险管理

近两年来,各家银行对黄金贸易融资业务的争夺越来越激烈。为获取竞争优势,一些机构只追求表面真实性,放宽授信审查条件、扩大授信额度、放松贸易背景真实性审核,没有形成成熟的风险管理体系,造成贸易融资业务出现风险损失的可能性大大上升。为有效加强贸易融资业务风险管理,建议:一是加强关键环节控制。客户经理必须深入调查,掌握客户的实际经营、关联关系及海外关联公司的情况,分析客户贸易周期、经营特     

商业银行贸易融资业务的机遇和挑战

作为银行现代化、国际化重要标志之一的国际贸易融资业务近年来已为越来越多的银行所重视,在"后金融危机"这个大背景之下,大力发展贸易融资,对于我国保持外贸稳定发展和经济平稳增长,拓展新兴出口市场,巩固和提高我国在国际贸易体系中的地位至关重要。本文通过分析贸易融资的意义,国际贸易结算的变化趋势,对比中外资银行贸易融资业务差距,提出对中国商业银行贸易融资业务发展的意见和建议。     

拓展贸易融资业务的N种方法

企业发展离不开商业银行的融资支持,当前,企业对贸易结算和贸易融资服务的要求已经从最初的交易支付和现金流量控制需求,发展到对资金利用率及财务管理增值功能的需求和对现金流、贸易流、物流、信息流的趋同管理需求。因此,在传统信贷市场竞争日趋饱和的情况下,国内贸易融资业务日渐成为商业银行主要的支柱性业务,谁能尽陕抢占这一市场,谁就能取得未来业务发展的竞争优势。所以,商业银行应多方位着手,以便于更好地开展国内贸易融资业务。     

重复融资风险规避

要防止重复融资情况的发生,需要各家银行共同努力,规范业务操作,在满足企业正常融资需求的同时,规避潜在业务风险。重复融资开始进入监管部门的监管范畴,源于大宗商品的大额贸易融资。大宗商品贸易商利用银行间信息不对称和银行管理不到位等缺陷,在不同银行间或通过重复质押进行重复融资,或通过重复贸易背景重复融资,给银行带来了一定的潜在风险。当然重复融资不仅仅存在于大宗商品贸易上。     

探析中小企业国际贸易融资难题

本案例讲述了银行如何使用未来货权质押开证为中小国际贸易企业解决其融资困难的问题。案例中的A公司为民曹贸易类中小企业，有效担保不足，在银行申请传统的授信受到了限制。案例中的银行利用未来货权质押开证，引入第三方对进口货物进行监管以防范风险，大幅度提高了对贸易企业的授信额度。这种做法既满足了客户的需要，又促进了银企双方的业务增长，更成为破解中小企业国际贸易融资难题的有效途径，值得推广。     

物流银行业务的法律环境分析和法律风险防范

物流银行，也称“物流金融”或“供立链融资”，指银行根据特定产品供应链的真实贸易背景和供应链主导企业的信用水平，以企业贸易行为所产生的确定未来现金流为直接还教来源，同时引入第三方物流企业进行监管．借助其物流信息管理系统进行封闭贷款操作所进行的单笔或额度授信方式的综合融资业务，     

商业银行开展贸易融资业务的策略选择及创新

随着国内市场的不断发展和贸易企业融资需求的增加，近几年商业银行加大了对贸易企业的融资支持力度，各家银行争先办理，贸易融资业务领域出现了一定的竞争现象。随着银行竞争的加剧，贸易融资业务也在不断创新，流程创新和产品创新不断涌现，基本保证了贸易融资业务的顺利开展。     

结构性贸易融资在我国的应用及其对策

文章对在华外资银行和我国商业银行开展结构性贸易融资业务现状进行了系统阐述,从银行、融资企业、政府贸易促进部门等参与主体和融资相关金融市场、所处的法律环境等角度分析了结构性贸易融资在我国开展中存在的问题。最后,提出了促进我国结构性贸易融资发展的对策。     

企业进口延期付汇大多不为投机

据调查，周转资金短缺，信贷融资能力不足是导致企业采用远期信用证、远期托收等贸易融资方式的主要原因。一方面，企业贷款融资较难。目前企业主要通过固定资产抵押及出口退税质押取得贷款，满足不了企业资金周转所需。作为贸易融资的远期信用证、远期托收等业务，属于外汇银行大力提倡发展的中间业务，各行对授信开证的审批效率远高于其他授信品种，有的银行对一些重点客户的大额信用证，还采取“绿色通道”的方式加快审批速度，企业最低仅需支付20％的保证金即可办理先融资、后付款的远期信用证业务，有效地缓解了企业的资金压力。进口单位谋求以远期信用证方式付汇，主要有以下几种运作方式：     

福费廷业务风险及法律适用

为客户提供福费廷融资的银行需遵循KYC、KYB的原则，对贸易背景真实性进行审慎的审核，否则，即便将福费廷业务进行转卖，也不能使银行彻底摆脱风险。     

贸易融资业务的风险与防范

随着贸易全球化的深入发展,贸易融资业务作为现代商业银行的重要业务领域,受到国内外商业银行的普遍关注。作为一个贸易大国,贸易融资业务在中国更具有广泛的市场前景。由于银行经营水平、市场环境等内外部因素的影响,国内银行开展该项业务同发达国家商业银行相比,尤其是在风险管理方面还存在着很大差距。本文从我国商业银行的实践出发,对贸易融资业务的风险与防范进行初步的探讨和分析。产品介绍国际贸易过程中存在各种风险。贸易融资业务实质是在一定的贸易背景下,金融机构运用自身的信用、资金、专业技术等,承担贸易风险,融通资金、获取…     

“三招”强化信贷风险管控

一是严格客户及业务准入要求。严禁介入参与民间融资、存在不良信用记录及股东存在逃废债行为客户，严控背景复杂的大额投资客户、核心资产已抵押的客户，严格调查贸易背景真实性。二是加强管理，合理确定贷款期限。固定资产贷款期限与项目进度、投产及现金流相匹配，     

贸易融资业务直面资本监管规则挑战

作为银行主要的业务类型,贸易融资业务具有自偿性、产品可循环使用、期限短,周转快等特征,新的资本监管规则是否充分反映了贸易融资业务的风险特征,哪些方面还在不断争议之中,它会带动贸易融资业务进一步发展,还是会形成一定的制约。对这些问题的清醒认识有助于理清贸易融资业务的发展思路。供应链融资挑战基于单一偿债主体进行信用评级的模式贸易融资一般是指围绕贸易结算的各个环节发生的资金和信用融通。根据贸易融资的信用风险特性,大体可以分为三类:第一类,银行承担融资企业的信用风险。企业为了进出口贸易的需要,以货权、应收账款、动产或出口退税账户作为质押获得融资,银行提供融资即承担融资企业的信用风险。第二类,由融资银行以外的其他金融机构承担企业信用风险。银行虽然已为企业进行以贸易为目的的融资,但由于其他金融机构在融资环节的介入,如有其他银行提供信用证承兑,有信用保险公司承保或保理商参与等,使信用风险承担主体由融资银行变为融资银行之外的     

监管部门观点 出口商业票据融资亟需加强管理

出口商业票据融资（简称“商票融资”）是近年来银行新推出的一种贸易融资业务,其融资对象为T／T、D／A、O／A项下出口的赊销业务。在人民币升值预期下,企业通过商票融资业务不仅可以锁定汇率风险,还可以用商票融资资金结汇归还人民币贷款,因此,该业务受到了出口企业的普遍欢迎,银行也将此业务作为营销客户的一种手段。但由于不正当竞争,在贸易真实性管理中出现了违规操作现象,对此应引起外汇管理部门的高度重视。