贸易融资业务的风险与防范

随着贸易全球化的深入发展,贸易融资业务作为现代商业银行的重要业务领域,受到国内外商业银行的普遍关注。作为一个贸易大国,贸易融资业务在中国更具有广泛的市场前景。由于银行经营水平、市场环境等内外部因素的影响,国内银行开展该项业务同发达国家商业银行相比,尤其是在风险管理方面还存在着很大差距。本文从我国商业银行的实践出发,对贸易融资业务的风险与防范进行初步的探讨和分析。产品介绍国际贸易过程中存在各种风险。贸易融资业务实质是在一定的贸易背景下,金融机构运用自身的信用、资金、专业技术等,承担贸易风险,融通资金、获取…     

直面汇率风险

如何合理合规地运用现有金融工具规避汇率风险,对于有进出口业务并且结算货币主要为美元的公司而言,已经时不我待。脱掉外汇资金业务及贸易融资产品在操作层面形形色色的外衣,选择金融工具的本质,就是在汇率与利率的各种纠结中去探寻规避风险的最佳方式。     

商业银行在贸易融资过程中的风险控制

伴随着我国外贸经济的不断壮大是中小企业对贸易融资的需求,而作为银行业中风险较大涉及资金额较多的业务之一,银行如何在贸易融资的过程有效的控制风险,提高中间业务的收益,如何在外贸飞速发展和激烈的国际市场竞争更好的规避风险,建立有效的风险控制体系是一个值得我们关注和探讨的问题。     

重复融资风险规避

要防止重复融资情况的发生,需要各家银行共同努力,规范业务操作,在满足企业正常融资需求的同时,规避潜在业务风险。重复融资开始进入监管部门的监管范畴,源于大宗商品的大额贸易融资。大宗商品贸易商利用银行间信息不对称和银行管理不到位等缺陷,在不同银行间或通过重复质押进行重复融资,或通过重复贸易背景重复融资,给银行带来了一定的潜在风险。当然重复融资不仅仅存在于大宗商品贸易上。     

标准仓单在大宗商品贸易融资中的应用模式

随着银行大宗商品贸易融资业务的快速发展,如何把握大宗商品贸易融资业务特点,提高银行风险控制能力,进而获取更高收益是商业银行共同面临的问题。本文从控制大宗商品贸易融资业务风险的角度出发,探讨结合银行监控下的套期保值头寸,在贸易融资业务中将标准仓单作为风险退出手段的应用模式,并就如何建立起这一应用模式提出相关建议。     

关于开办贸易融资业务的思考

本通过分析贸易融资的特点，指出贸易融资业务不同于一般的流动资金贷款，并结合贸易融资的主要风险，提出了相应的防范措施建议。     

魅力四射的贸易融资

进入新世纪以来,国际国内贸易规模的稳步扩大和贸易金融创新环境的改善,进一步推动了贸易融资的发展。以供应链融资解决方案的兴起和大宗商品融资解决方案的引进为标志,国际国内贸易融资得到了广泛运用。那么,贸易融资的具体优势体现在哪里？核心竞争力是什么？当前贸易融资产品中最新涌现了哪些创新产品？如何把控大宗商品贸易融资中的风险？本期《中国外汇》特约了国际业务专家,探讨贸易融资的优势所在,分析创新产品,把控融资风险,以期引发业界更为深入的交流与思考。     

魅力四射的贸易融资

进入新世纪以来,国际国内贸易规模的稳步扩大和贸易金融创新环境的改善,进一步推动了贸易融资的发展。以供应链融资解决方案的兴起和大宗商品融资解决方案的引进为标志,国际国内贸易融资得到了广泛运用。那么,贸易融资的具体优势体现在哪里？核心竞争力是什么？当前贸易融资产品中最新涌现了哪些创新产品？如何把控大宗商品贸易融资中的风险？本期《中国外汇》特约了国际业务专家,探讨贸易融资的优势所在,分析创新产品,把控融资风险,以期引发业界更为深入的交流与思考。     

江苏省贸易融资发展现状及潜藏风险分析

江苏贸易融资业务发展迅猛,为涉外企业应对内外部经济下行所带来的经营困难提供了有力支撑,但部分涉外企业出于各种目的开展重复融资、虚假融资等违规业务。本文概述了江苏省贸易融资业务发展现状及特点,剖析了融资业务中存在的问题及深层次原因,揭示了融资业务高速发展背后隐藏的多重风险,并在此基础上探讨了完善贸易融资监管的政策建议。     

探析商业银行贸易融资风险

随着经济全球化进程加快,商业银行间的竞争越来越激烈,银行的贸易融资业务也越来越广泛。但是,随着经济危机爆发,商业银行融资业务中比重的上升,给银行带来的风险也越来越大。本文针对国际贸易融资业务中可能存在的风险,并提出了一些风险防范措施。     

对满洲里市贸易融资与进出口贸易的调查

随着满洲里市进出口贸易规模的不断扩大,贸易企业经营所需资金规模也随之增加,资金短缺问题时常困扰企业的发展,贸易融资成为支持贸易企业发展壮大的助推器。就商业银行而言,在增加赢利的同时规避风险是其追求的目标,因贸易融资特有的融资和规避风险功能,顺应了当前进出口贸易业务多样化的发展而受到重视并得到广泛应用。针对满洲里各商业银行如何把握市场契机、实现科学化、利润最大化的发展以及进出口贸易企业对融资方面的需求情况进行了调查。     

关注贸易融资业务新变化

贸易融资业务的快速增长,一方面,扩大了当期贸易结售汇差与海关进出口顺差的差距;另一方面也加大了银行贸易融资业务风险,并在一定程度上冲击到外汇管理。2013年一季度,山东省贸易融资规模持续扩大,主要体现于进口融资方面。这对国际收支平衡、货币政策调控、银行债务风险防控等均造成一定负面影响,应予关注。业务激增贸易融资快速增长,突出表现在进口融资方面。     

贸易融资差别化贷后管理

结合贸易融资业务表现出的风险特性,综合考虑风险导向及成本效益原则,建议银行根据客户风险、授信产品风险、债项金额大小等进行多维度分类分析,采取若干级别的差别化贷后管理策略。贸易融资贷后管理是指从贸易融资支用到业务完全终止前各个环节的管理,具体而言,就是对可能影响贸易融资资金安全的因素进行跟踪和分析,及时发现预警信号,并采取相应措施的信贷管理过程,包括贷后检查、风险分类、到期管理、预警管理。     

钢贸业融资性贸易业务风险防范与应对的思考

我国传统的钢材贸易业务的主导地位,正逐步被利益催生的融资性贸易业务所取代,而融资性贸易业务的风险防范与应对,是钢贸业企业必须面对且亟待解决的问题。文章以河北中储与金鲲公司票据追索权纠纷案的融资性贸易业务为例,提出企业融资性贸易业务风险防范措施与应对策略,以期建立有效的风险防范机制,降低企业风险。     

浅析中国国际贸易融资及风险防范问题

贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利.然而随着国际金融风暴对世界经济影响的日益扩大,国际贸易融资环境不断恶化,对企业和银行业产生了不利影响.另外,由于银行和企业在发展这个业务时存在着一些问题,没有建立健全风险预警机制,当风险来临之际,就显得束手无策,所以如何建立一套有效规避和控制贸易融资业务风险的规范成为银行和企业拓展业务的首要任务之一.     

完善大宗商品(金属)贸易融资信用审查的思考和建议

<正>2014年6月以来,由于大宗商品(金属)贸易融资风险事件频发,境内外银行开始收紧信贷额度,银监会首次将大宗商品贸易融资风险与矿产、房地产并列作为监管机构重点防范的信贷风险领域。为此,本文在分析大宗商品(金属)贸易融资业务发展现状、主要模式和风险点的基础上,提出建议。我国大宗商品(金属)贸易融资业务发展现状(一)当前我国大宗商品(金属)贸易情况大宗商品通常指可进入流通领域,     

关注贸易融资业务新变化

贸易融资业务的快速增长,一方面,扩大了当期贸易结售汇差与海关进出口顺差的差距;另一方面也加大了银行贸易融资业务风险,并在一定程度上冲击到外汇管理。     

贸易融资风险特征及风险防控措施探讨

本文主要从贸易融资风险特征、风险成因等方面进行分析,探讨风险防控措施,旨在进一步完善相关政策法规,加强风险管控,有效遏制虚假贸易融资抬头,促进经济健康发展.     

国际贸易融资遭遇“寒流”

美国感冒，世界咳嗽，中国经济也难以独善其身。出口企业的风险骤然加大，银行信贷被迫收缩，使国际贸易融资业务遭受重创，银行在贸易融资业务开展与风险防范的傅弈中如何突围？     

结构性贸易融资在我国的应用及其对策

文章对在华外资银行和我国商业银行开展结构性贸易融资业务现状进行了系统阐述,从银行、融资企业、政府贸易促进部门等参与主体和融资相关金融市场、所处的法律环境等角度分析了结构性贸易融资在我国开展中存在的问题。最后,提出了促进我国结构性贸易融资发展的对策。