金融机构反洗钱内部控制审计研究

金融机构是洗钱和反洗钱的重要交汇处,已成为我国反洗钱体系中最重要的组成部分。本文基于内部控制五要素架构,提出了金融机构反洗钱内部控制审计的内容体系。     

互联网技术架构给我们的启示

据阿里官方公布的数据，2013年“双11”这一天，天猫、淘宝成交额共计350．19亿元，相当于10月全国日均消费额的一半，较去年的191亿元增长83％。     

提升反洗钱可疑交易报告质量的路径选择

反洗钱制度安排的一项核心内容是金融机构向反洗钱情报部门提交可疑交易报告.目前金融机构可疑交易报告数量庞大而情报价值较低,这已成为制约反洗钱工作开展的主要障碍.本文在分析了我国可疑交易报告质量现状的基础上给出了提升其质量的管理路径,具体包括完善报告制度、优化报告流程、实施风险管理、创新技术手段、拓展审计职能等.     

IT治理建行探路

从2002年开始,建设银行用了三年时间,初步建成全行新的应用架构体系,应用架构体系包括从底层的数据仓库一直到整个的产品线、ER信息总线、渠道整合、统一的安全管控、自助设备等。根据这个架构体系,我们对IT治理实施效果有一个初步的评估:建立起一批关键的业务系统和架构基础设施,支从     

变革IT思维,引领业务创新

正面对挑战,呼唤IT新思维渐进思想是创新的最大敌人。——尼古拉·尼葛洛庞帝《Being Digital》(中文译名《数字化生存》)不创新,就死亡。——李·艾柯卡,克莱斯勒汽车公司原总裁李晓枫:自去年以来,金融业所面临的挑战前所未有。利率市场化步伐的加快,以及互联网金融企业的强力竞争,迫使金融业必须彻底洗心革面了。从目前的形势看,金融业特别是银行业的线上交易业务不断被蚕食。以支付宝为代表的第三方支付公司不断创新应用,拓展自己的业务空间。     

金融计算机应用软件开发工作量评估方法探讨

针对金融系统计算机应用系统的状况,提出了一种评估金融领域中计算机应用项目的工作量评估方法和相应的考核建议,旨在提高其计算机应用开发工作的管理水平。     

可疑交易报告质量的影响因素与评价体系

金融机构提交的可疑交易报告质量既反映了其识别可疑交易的能力水平,也标志着国家反洗钱工作的有效程度。在分析了影响可疑交易报告质量的主客观之后,提出了贯彻风险监管理念的可疑交易报告质量评价体系。     

金融科技创新机制的有益实践

由于我国基础软件研发和产品能力与国外的差距较大，在我国金融行业信息化建设飞速发展的过程中．基本上采用国外的系统软件，在产品采购、系统升级、维护服务等方面，商业银行每年需要向国外公司付出相当高的费用。无论是从国家安全利益角度．还是从商业银行信息处理系统成本、信息技术支持业务发展、市场快速响应、改善客户服务质量、提高管理能力等角度，都急需从战略高度考虑适应企业创新与国家创新的管理新体制。从2003年开始，中国建设银行开始与国家科技基础软件专项示范试点项目，尝试在银行关键应用中采用国产Linux操作系统。目前，中国建设银行陕西省分行全省网点业务和中间业务系统运行在国产Linux系统和国产的网络、服务器、自助设备等硬件系统上。这是国产Linux系统在金融等领域第一次较大规模应用，必将有力促进国产软硬件的研发、创新和应用，推动信息技术国产化的发展进程。[编者按]     

IT治理建造探路

从2002年开始,建设银行用了三年时间,初步建成全行新的应用架构体系,应用架构体系包括从底层的数据仓库一直到整个的产品线、ER信息总线、渠道整合、统一的安全管控、自助设备等。