高科技背景下金融机构的反洗钱策略

随着高新技术在金融机构的不断应用，在方便客户的同时，也给犯罪分子洗钱带来了便利。本文从央行刚颁布的三个文件中体会出来的观点——无论是通过现金或以电子为媒介现金交易，小额保持匿名，而大额和可疑交易应可以查明各种具体信息——出发，思考了金融机构如何在新形式下反洗钱的策略，并提出了一些具体建议。     

科技高速发展背景下金融机构反洗钱的思路探讨

随着高新技术在金融机构的不断应用,在方便客户的同时,也给犯罪分子洗钱带来了便利.本文从央行刚颁布的三个文件中体会出来的观点--无论是通过现金或以电子为媒介现金交易,小额保持匿名,而大额和可疑交易应可以查明各种具体信息--出发,思考了金融机构如何在新形式下反洗钱的策略,并提出了一些具体建议.     

Oracle数据复制技术在大额现金监管系统中的应用

数据复制技术是在分布式数据库环境中复制和维护数据库对象的重要技术。文章分析了Oracle数据复制技术的特点和实现过程，并介绍了作者是如何在实际应用中使用该技术，并根据实际需求进行改进的。     

决策树方法在银行信用评级中的应用

我国加入WTO后,外资银行凭借雄厚的资金、进的技术,逐渐与国内银行在各项业务上展开激烈的争。目前,许多西方发达国家的个人信用消费比重占费总额的20%以上,而我国商业银行的个人信贷业务展还相当滞后。主要瓶颈在于我国尚未建立全面的个信用制度,商业银行缺乏评价个人信用状况的方法,致银行对无抵押、无担保的个人信用贷款惜贷。国外业银行大多应用数据挖掘等技术对客户历史数据进行析,以建立科学的客户信用评价模型,借以对新客户信用状况进行有效评价,降低银行的信贷风险。我国业银行有必要借鉴外资银行经验,应用数据挖掘等技建立科学的…