基层银行反洗钱工作中的问题、成因及对策建议

2006年10月31日颁发的<中华人民共和国反洗钱法>指出,为预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动采取相关措施的行为称之为反洗钱法.近些年来,反洗钱概念逐步深入人心,监管工作已经展开.但如何更好强化监管防范洗钱风险,已成为迫在眉睫的研究课题.本文就基层银行在反洗钱工作中存在的问题,产生的原因及应采取的对策进行了分析探讨.     

不同所有制下装备制造企业创新驱动要素差异化比较研究

创新驱动是促进经济增长方式转变与企业可持续成长的重要手段。以2011-2013年东北老工业典型地区装备制造企业调查数据为样本,利用因子分析方法提炼出规模实力要素、创新资源要素、市场环境要素及创新利益要素4个创新驱动影响要素,通过相关矩阵赋权法对不同所有制企业创新驱动关键影响要素及其主要影响指标进行评估和分析。结果发现：不同所有制企业在创新驱动关键要素维度下的现实基础不同,对企业创新发挥主要作用的要素也存在差异。其中,创新资源要素对国有企业创新的影响较大,市场环境要素对外资企业创新的刺激作用更大,创新利益要素对民营企业创新的促进作用最强。     

对当前基层央行会计核算业务的探讨

近年来,随着会计核算业务的不断变化,基层央行会计管理、风险控制以及运行机制等都存在一系列问题,本文将针对基层央行会计核算业务进行分析和探讨。     

经管类研究生科研创新能力调查分析--基于黑龙江省高校2008-2012年的调研数据

科研创新是提高科技管理水平的重要推动力,评价经管类研究生的科研创新能力具有重要的意义。本文基于研究生科研创新的直接产出成果,构建经管类研究生科研创新能力评价指标体系,用灰色关联分析对黑龙江省具有经济或管理类硕士学位授予权的全部高校2008-2012年的科研创新能力进行比较分析,为黑龙江省高校科研创新体系建设提供参考。     

基层金融机构使用钞票清分机的问题与建议

在基层金融机构配置钞票清分机呈逐年发展的态势下,如何强化钞票清分机管理工作,提升基层金融机构公信力和现金服务水平,探索钞票清分健康、稳定发展的有效途径,既是当务之急又是国际通行做法.     

干部人事档案要从重保管转向重运用——进一步提高干部人事档案室电子化程度

干部人事档案是记录和反映干部本人经历、德才水平和工作表现的原始记录,是人事工作的信息库,具有考察了解干部和历史凭证的作用。因此,干部人事档案的价值在于为人事工作服务。但毋庸讳     

芒果新品种中试研究

1998年，广西芒果栽培面积达64．58万亩，投产面积22．64万亩，总产量7．4万t。当时，芒果市场的价格总体上呈逐年下降趋势，经济效益极差。究其原因，除了受当时市场环境因素影响外，主要是广西乃至全国的芒果生产处于粗放型增长阶段，缺乏有市场竞争力的商业栽培品种，且生产上存在重种轻管的现象，造成果园管理粗放，芒果产量低、质量差，果实不耐贮运。总之，主栽品种品质欠佳，商品化生产技术不完善，     

特色区域农村金融产品创新的调查与建议

随着科学技术的飞速发展,县域经济实力的日趋增强,新型农民群体的持续增多,8亿农民正逐步走上致富之道,现代农村更是逐步迈向了农业工业化、农村城镇化、农民非农化之路.在此大背景下,农村金融产品不再只是一种体现信贷支持、发放贷款的经营渠道,而应该是能够提供多层次、多领域、多方式的全新金融手段,它的服务范围将更广、服务项目将更多、服务理念将更新.但从目前人民银行赣州市中心支行对本市县域金融产品发展现状的调查来看,产品的创新进展仍比较缓慢,滞后于社会主义新农村建设的步伐,远不能适应农业生产集约化、规模化和科技化的发展需求.因此,从不同层面改善金融产品,使其更能够适应社会主义新农村的发展,便显得尤为重要.     

对加强基层央行反洗钱工作的建议

监管职能分离以后,人民银行的工作职责发生了重大的转变,组织协调反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱,承担反洗钱资金监测成为人民银行的一项重要职责,由于反洗钱是一项全新的工作,人民银行尚没有建立相应的机制和现成的经验,加上反洗钱涉及的单位多,工作开展难度大,对人民银行是一项新的挑战。结合目前基层人民银行反洗钱工作情况和存在的问题,谈谈如何强化基层人民银行的反洗钱工作。