是谁触碰了年末钱荒

本文对2013年年末钱荒现象进行梳理发现银行年末冲点、财政突击花钱较少、央行"降经济杠杆"的货币调控、银行贷款管理混乱、余额宝等互联网金融的冲击和理财产品的疯狂增长和房地产、地方政府融资平台、美国QE3的退出等综合因素共同促成了年末的钱荒,并提出相应的展望。     

互联网理财产品热后的冷思考

本文就目前余额宝等互联网理财产品受到追捧的现象出发,对互联网理财产品存在的不足从监管真空、误导宣传、流动性风险、垫资成本、提前支取罚息和网络洗钱等方面进行探讨,希望监管部门能重视上述问题,普及惠普的互联网金融产品。     

我国保险资金与资本市场的动态关联性理论及实证分析

本文首先对资本市场和保险资金市场互动机制及有关约束条件进行分析;其次选择两个市场具有代表性的时间序列数据进行实证研究,Granger因果关系检验表明我国保险资金投资收益率与资本市场之间存在单向的因果关系,建立的误差修正模型(ECM)的结果显示,虽然保险资金投资收益率与资本市场之间存在长期协整关系,但短期内两者存在一定的偏离;最后结合研究结果对我国保险资金投资运用和资本市场的发展提出了相关的建议。     

以房养老推行受阻的原因分析——基于金融机构和老年人视角

从金融机构和老年人的角度分析,探究我国以房养老推行受阻的原因,进而指出法律法规不完善、政府缺乏担当责任、金融机构参与积极性不高和老年人没有避险保障、房产价值被低估等因素会导致短期内我国不可能普及以房养老政策.     

浅析“后QE时代”境况及应对措施建议

近日,美联储宣布启动削减QE规模,此举标志着全球经济进入"后QE时代"。本文首先分析美国量化宽松货币政策的退出背景,然后在梳理比较大萧条时期美国和2006年日本这两次量化宽松货币政策退出实践的基础上,阐述量化宽松退出的可能效应,进而指出此次退出对全球及我国经济产生的影响,最后给出我国应对量化宽松货币政策退出的措施建议。     

浅析未来10-20年我国商品房的价格走势——短期波动,长期看涨

核心城市、区域中心城市的商品房房价未来10-20年仍将处于持续上涨的阶段.     

基于VAR研究人民币升值、通货膨胀、短期国际资本流动问的动态关联性

近期国内面临人民币升值较大压力,且物价上涨、外部失衡问题日益突出,就这三者之间的动态关联性进行研究也将具有实际意义。本文首先梳理人民币升值、通货膨胀与国际资本流动三者相互作用机制,然后选择外汇市场压力指数（Ept）,CPIt,短期国际资本流动（SFt）序列作为测度指标进行实证分析,以构建的VAR模型为基础,通过Granger因果关系检验和脉冲响应函数具体分析三者间的相互关系——EPt,CPIt,SFt之间存在双向因果关系,短期国际资本流动对自身及其他变量影响较弱,EPt,CPIt的冲击效应相对显著,最后结合实证分析结果阐述关于这三个宏观经济问题关联性的启示及进一步思考。