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| 数字人民币与反洗钱:机遇、挑战和应对 | |
| 引用本文： | 武颖,刘振.数字人民币与反洗钱:机遇、挑战和应对[J].海南金融,2021(6):77-82. |
| 作者姓名： | 武颖 刘振 |
| 作者单位： | 中国人民银行南京分行,江苏 南京 210004;中国人民银行苏州市中心支行,江苏 苏州 215000 |
| 摘 要： | 数字人民币支持可控匿名,可后台集中全量用户信息和交易数据,有助于快速识别和追踪洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动,对现有反洗钱工作产生重要影响,这对客户身份识别、大额和可疑交易报送、交易记录保存等反洗钱工作提出新的要求.本文基于现有公开信息,结合数字人民币推广应用的具体实践,并立足反洗钱法定义务的履行,分析其对反洗钱工作带来的影响和挑战,进而从健全配套制度、完善监管方式、加强数据监测等方面探讨应对之策. |
| 关 键 词： | 数字人民币 可控匿名 交易监测 反洗钱 |
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