风险为本的金融机构反洗钱评价体系研究——以银行业为例 |
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引用本文: | 廖晓雯.风险为本的金融机构反洗钱评价体系研究——以银行业为例[J].金融会计,2021(12):64-71. |
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作者姓名: | 廖晓雯 |
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作者单位: | 中国人民银行福州中心支行 |
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摘 要: | 评价金融机构洗钱风险的大小,不仅要评估金融机构可能遭受外部环境、客户、产品带来的固有风险,还应当考虑金融机构针对各种潜在风险所采取的防控措施.本文将以银行业为例,从固有洗钱风险和履职风险两个层面,尝试构建风险为本的金融机构反洗钱评价体系,包括风险识别、风险度量、综合评判、预警信号输出、系统评价与修正等五个方面的实证应用,力求客观、全面地掌握风险状况,选取更优的风险治理对策.本文提出要将评估结果制度化,充分发挥风险评估的杠杆作用,针对不同风险等级的金融机构,采取分门别类的差异化监管措施,从而实现按照风险程度合理配置有限的监管资源,提高监管效能.
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关 键 词: | 风险为本 反洗钱 评价体系 |
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