互联网金融洗钱风险与防范对策研究

当前互联网金融发展态势迅猛，如何规范互联网金融发展，有效防范洗钱风险，已成为各国监管机构关注的焦点。无论是互联网金融基础层次的网络支付和移动支付创新，还是互联网金融延伸层次的金融工具、业务形态和组织形态创新，其在便利交易，提高金融效率的同时都在不同程度上潜伏着一定的洗钱风险。为有效防范互联网金融洗钱风险，应强化互联网金融的管理，实行严格的市场准入制度；应以客户身份识别为监管重点，并建立以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告制度。