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| 法人监管框架下村镇银行强化反洗钱监管效能的思考——基于平凉市静宁成纪村镇银行的调查 | |
| 引用本文： | 李强,白路民,王文燕.法人监管框架下村镇银行强化反洗钱监管效能的思考——基于平凉市静宁成纪村镇银行的调查[J].甘肃金融,2016(6):34-37. |
| 作者姓名： | 李强 白路民 王文燕 |
| 作者单位： | 中国人民银行平凉市中心支行 |
| 摘 要： | 文章基于对平凉市成纪村镇银行的调查,介绍了村镇银行反洗钱系统接入情况和反洗钱工作开展情况,分析了村镇银行反洗钱工作的制约因素,一是基层人民银行反洗钱监管存在监管设计滞后、工作措施落后、专业人才缺乏的制约因素,二是村镇银行反洗钱工作存在反洗钱风险意识淡薄、业务人员素质有待提高、网络系统建设严重滞后、了解客户制度执行困难等.最后提出了相应的改进建议,基层人民银行应通过加强反洗钱业务培训、构建上下联动监管模式、实现市县级数据共享、建立反洗钱奖惩制度等加强监管指导,法人金融机构应通过做好顶层制度设计、切实落实法人管理措施、加快网络系统建设步伐、履行好反洗钱核心义务、加强客户风险分类监测等加强反洗钱工作. |
| 关 键 词： | 反洗钱 村镇银行 监管 |
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