加强证券业洗钱风险防范工作的思考

一、洗钱风险的主要环节与监管难点 （一）诱发洗钱风险的主要环节利用证券进行洗钱犯罪有两个重要环节,一是人市资金环节易诱发洗钱犯罪。例如：投资者开户后,由于对入市资金的性质没有限制,证券机构难以对其进行有效识别,在一定程度上给洗钱犯罪造成可乘之机。二是交易环节易诱发洗钱犯罪。例如：通过收购使非法资金转变为合法资产;     

证券领域洗钱风险研究

从国际国内洗钱犯罪趋势来看,证券领域由于自身具有的交易复杂、流动性高、资本利得税率低等特点,能够为犯罪分子的洗钱活动提供较好的掩护而逃避执法机关的打击,因此受到洗钱犯罪分子的青睐,也成为我国洗钱犯罪新的重点领域。本文通过对证券领域洗钱特点的研究,分析了证券业面临的洗钱风险、反洗钱的困难和存在问题,探究了证券业反洗钱的措施,以加强对证券领域的洗钱风险的防范。     

我国证券业洗钱风险分析与防范措施

证券领域由于自身具有的交易复杂、流动性高等特点,已成为我国洗钱犯罪新的重点领域,构建和完善证券领域反洗钱体系是我国反洗钱网络建设的重要一环。本文通过深入分析证券业洗钱的风险点,归纳出通过高买低卖或低买高卖接盘方式操纵市场、转托管、购买私募基金、通过空壳公司关联交易转移资产、三方共同委托理财、上市公司并购、利用对倒交易利益输送、内幕交易牟取暴利等证券业洗钱的主要手法,从客户身份、账户盈亏、资金流动等方面分析其特征．提出了相应的风险防范措施。     

证券业洗钱形式分析及反洗钱工作启示

随着我国资本市场的蓬勃发展,证券行业独特的资金交易平台和便利的交易渠道越来越受到非法资金的青睐,被利用洗钱的风险也在逐渐增大.同时,由于我国缺乏成熟的证券业反洗钱工作经验,因此面临的挑战也更加严峻.     

抑制证券业洗钱风险的难点与对策

证券行业存中存在的内部控制不严、风险防范不足、违规操作、内幕交易等问题,常为洗钱犯罪提供了方便之门,其后果不容忽视。本文从证券行业特点入手,分析证券业潜在的洗钱风险,提出反洗钱的难点和应对方法。     

论第三方支付的洗钱风险及其法律监管

第三方支付产业潜藏着资金转移、资金套现、跨境支付和支付机构内部洗钱等多种洗钱风险,但却在很大程度上游离于我国的反洗钱监管体系。为遏制这些洗钱风险,维护正常的金融秩序,我国应着力构建一个多层次的第三方支付反洗钱法律监管体系,进一步健全洗钱犯罪的事前预防和事后惩处机制。     

第三方支付洗钱风险及防范探析

本文介绍了第三方支付洗钱的概念和特点,分析了第三方支付交易过程中潜藏的资金非法转移、资金恶意套现、沉淀资金非法使用、资金跨境支付等洗钱风险,揭示了导致第三方支付洗钱风险的原因,最后提出完善与第三方支付相关的反洗钱法律法规、建立第三方支付的反洗钱监测分析系统、健全第三方支付沉淀资金的管理机制等防范第三方支付洗钱风险的措施建议.     

关于证券业反洗钱的调查与思考

证券业反洗钱是国家反洗钱整体战略体系的重要一环。由于我国证券业发展的历史特殊性和反洗钱规制的长期真空,证券领域积聚了相当的洗钱风险。为了解掌握当前证券业反洗钱工作实际,我们在浙江省内选择了2家法人类证券公司、12家证券营业部进行实地调查;发放和回收有效问卷209份,问卷对象包括各证券公司经纪业务、客户资金存管、投资管理、稽核风控、法律合规、信息技术及营业部门负责人和相关人员。     

我国证券业洗钱风险与监管对策研究

本文在概述当前我国证券业主要洗钱风险的基础上,分析了我国证券业反洗钱在工作体系、客户身份识别的内容与要求、证券可疑交易标准等方面存在的问题,并提出了加强证券业反洗钱监管工作的对策建议,包括建立多层次的证券业反洗钱监管体系、按照业务类型调整客户身份识别的内容和要求、建立证券业可疑交易监测系统以及提高证券业预防、控制洗钱风险的自觉性、主动性等。     

基于账户风险与交易关联约束的洗钱路径挖掘研究

从海量资金交易数据中识别出洗钱者账户,提取账户资金转移路径是洗钱犯罪侦查的关键.通过交易行为特征对账户进行风险评估,对交易行为风险进行异常分析找出洗钱可疑账户作为洗钱路径的关键账号.以关键账户为线索,对资金交易数据进行洗钱行为关联条件约束,构建资金流加权图结构模型,生成可疑洗钱路径.本文的实例表明,能够从大规模的资金交...     

我国反洗钱机制中的问题及完善对策

摘从抽象的金融学视角考察洗钱和反洗钱机制,“洗钱”是洗钱者将风险和收益推向极至的一种金融行为,反洗钱则是发现并拒绝洗钱活动通过金融体系进行转化的系统的运行机制。将金融学的相应机制融入反洗钱运行机制,置大规模资金流在金融体系中的转移于金融监管机构的有效监控之下,有效阻塞非法资金与合法资金之间的相互转化路径,应当成为改进和完善我国现行反洗钱机制的基本方略。     

钱币行业洗钱风险及其防范对策

随着我国经济的发展,社会上有越来越多的资金流入钱币行业用以收藏鉴赏和投资保值。大量资金不受限制的流入钱币行业,一方面促进了我国钱币行业的发展和兴盛;另一方面也带来较大的洗钱隐患。文章从钱币藏品价格、钱币交易信息、交易方式、客户识别、反洗钱工作开展等方面分析了钱币行业潜存的洗钱风险,并相应的提出了有关防范策略。     

对中部地区反洗钱制度建设的再思考

近年来,随着改革开放的不断深入,中部地区涉嫌洗钱犯罪活动呈逐步上升的趋势,大量犯罪分子借助和利用金融服务促成资金的转移和将"黑钱"表面合法化,这不仅对金融机构造成巨大的声誉风险,甚至无形中影响和阻碍了中部地区的经济发展。本文试从分析当前我国中部地区的洗钱特点以及新形势下金融机构在反洗钱工作中存在的诸多风险和薄弱环节出发,提出了金融机构应急需建立一套完善的反洗钱内控制度来防范洗钱活动。     

互联网保险业务洗钱风险分析

"互联网+"时代,互联网保险发展势头迅猛、发展潜力巨大,但与此同时其中隐含的风险也逐渐暴露,防控互联网保险的风险成为相关机构及监管者面临的一个难题。本文总结了互联网保险的特点,分析了由于其非面对面的交易方式、产品多样性、支付方式多样性等引发的客户身份识别不到位、资金监测不足、不法分子资金流转便利等洗钱风险,并就如何防控洗钱风险提出了针对性的意见建议。     

我国POS收单市场洗钱风险与反洗钱对策研究

文章基于国内外已有文献回顾,立足当前我国POS收单市场发展及反洗钱监管现状,从POS收单市场洗钱风险由银行向非金融支付机构迁移、信息不对称加大POS收单市场洗钱脆弱性、POS收单市场易被作为虚假交易洗钱渠道、国际银行卡组织网络易被作为跨境非法资金流动通道等四个方面,对我国POS收单市场当前主要洗钱风险进行了深入分析,并有针对性地分别从加强对非金融支付机构反洗钱监管、授权银行卡组织牵头推进银行卡产业各方信息共享、督促收单机构进一步健全反洗钱内控制度、强化国际银行卡组织反洗钱监管等四个视角,提出了进一步完善我国POS收单市场反洗钱工作的对策建议。     

互联网保险业务洗钱风险分析

“互联网+”时代,互联网保险发展势头迅猛、发展潜力巨大,但与此同时隐含的风险也逐渐暴露,防控互联网保险风险成为相关机构及监管者面临的一个难题.本文总结了互联网保险的特点,分析了由于其非面对面的交易方式、产品多样性、支付方式多样性等引发的客户身份识别不到位、资金监测不足、不法分子资金流转便利等洗钱风险,并就如何防控洗钱风险提出了针对性的意见建议.     

银行卡洗钱风险分析及防范措施初探

一、银行卡洗钱风险的表现形式银行卡洗钱形式多样，过程复杂，但全过程可概括分为三个阶段，而洗钱的主要方式和途径即分布在各个阶段中：（一）资金放置阶段。犯罪分子利用银行卡进行洗钱活动第一步为资金放置，在此阶段，犯罪分子所运用的主要洗钱手段有：（1）利用假身份证件开立银行卡账户存入赃款；     

期货对敲交易洗钱风险分析及防范建议

期货对敲交易存在洗钱风险,洗钱者可以通过一对一或一对多账户,在主次账户之间进行对敲,形成表面上次账户交易亏损,主账户交易盈利,将主账户"合法盈利"资金转入洗钱者银行账户,将非法所得由"黑"洗"白"。本文通过对期货交易中对敲行为的分析,揭示对敲存在的洗钱风险,并提出风险控制建议。     

自贸区反洗钱问题研究——以离岸业务为例

建立中国（上海）自由贸易试验区是一项重大的国家战略．离岸业务是自贸区一项重要业务，离岸业务在给一国经济带来巨大发展空间的同时．也带来了巨大的风险隐患。风险之一便是洗钱。目前国际上主要的洗钱路径是通过离岸金融和离岸贸易．但最终大部分都需要经过离岸的金融业务来进行资金的流转。离岸业务中的洗钱手法多样、洗钱渠道众多、洗钱工具新颖、洗钱风险巨大，为确保自贸区金融安全．必须建立一种以风险为本的有效反洗钱制度；构建一种基于定量分析的风险测量模型；形成一个基于系统集成的“反洗钱社区”。     

中国反洗钱任重道远

一、洗钱内涵所谓“洗钱”,简而言之就是犯罪分子将非法获得的钱财合法化,掩盖其真实来源,逃避法律制裁的活动。犯罪分子通常通过储蓄、购买股票、证券、投资期货、投资办企业及房地产开发等手段把黑钱漂白,达到公开使用的目的。我国《刑法》第191条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及产生的收益,为掩饰隐瞒其来源和性质提供资金账户的,协助将财产转换为现金或金融票据的,通过转账或其他结算方式协助资金转移的、协助将资金汇往境外的,以其他方式掩饰隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的,即为洗钱犯罪…