银行代理国际汇款业务中的反洗钱工作及管理

随着我国国际汇款业务的迅猛发展,其中可能出现的洗钱风险在不断升高。本文从分析国际汇款业务的洗钱风险入手,在内控制度、客户身份识别、客户身份资料保存、反洗钱业务系统和反洗钱培训等五个方面对目前银行业代理国际汇款业务反洗钱工作存在的问题进行了探讨,并在此基础上提出了相应的政策建议,以期对银行业代理国际汇款业务的反洗钱工作有所助益。     

银行业非面对面业务客户身份识别困境与路径选择——以海南省为例

银行业的非面对面业务因其快捷性、经济性、保密性得到了大力发展,但同时也留下了洗钱风险.做好非面对面业务的客户身份识别,对于防范洗钱风险,提高银行机构反洗钱工作水平具有十分重要的意义.本文以海南省为例,分析非面对面业务的类型及特点,探讨非面对面业务客户身份识别中遇到的困境,并提出了相应的突破路径.     

银行业代理国际汇款业务反洗钱问题探析

文章从内控制度、客户身份识别、客户身份资料保存、反洗钱业务系统和反洗钱培训等五个方面对目前银行业代理国际汇款业务反洗钱工作存在的问题进行了探讨，并在此基础上提出了相应的政策建议，以期对银行业代理国际汇款业务的反洗钱工作有所助益。     

村镇银行反洗钱工作问题分析

作为新型农村金融机构,村镇银行由于受到各种主客观条件的限制,在反洗钱工作开展中遇到了不小的挑战。本文以海南为例,探讨了村镇银行反洗钱工作存在的问题,并在此基础上从完善相关法律规定、加大政策扶持力度、强化监督检查、加大反洗钱培训力度等四个方面提出了相应的政策建议。     

海南省银行机构反洗钱工作存在的问题及对策

自《反洗钱法》颁布实施以来,海南省银行机构的反洗钱工作逐步走向规范和完善,但仍有部分银行机构存在内控制度不完善、客户身份识别和风险等级划分不到位、可疑交易报告和反洗钱专项工作未按规定开展等问题.为提高银行机构反洗钱工作实效,有必要针对这些问题采取相应对策.     

海南省非现金支付工具推广的制约因素及对策建议

使用非现金支付工具不仅节约社会交易成本,也能有效地抑制现金洗钱等违法犯罪活动,促进经济金融的稳定发展,但目前的使用成本、受理环境、结算知识和安全顾虑等因素制约了它的大力推广。为此,必须从降低使用成本、优化软硬件环境、加强信用体系建设和加大支付工具宣传力度等四个方面来予以应对。     

金融机构客户洗钱风险等级划分困境与路径选择

客户洗钱风险等级划分工作是有效防范洗钱和恐怖融资风险的重要手段,但目前金融机构在工作开展中面临不小的困境,直接影响到金融领域反洗钱工作进程和反洗钱监管工作的有效性.文章从制度和执行层面分析了金融机构面临的困境,并从反洗钱行政主管部门、行业监管部门和金融机构等三个方面探讨了相应的突破路径,以期对金融机构的客户风险等级划分...     

海南省村镇银行反洗钱工作存在的问题及建议

目前,村镇银行已成为服务"三农"和支持小微企业的金融生力军,但在反洗钱方面仍存在内控制度不够健全和执行力度不足、客户身份识别和资料保存工作开展不力、可疑交易报告流程不合理、员工反洗钱意识和知识较为薄弱等问题,为有效促进村镇银行的反洗钱工作,应从完善并有效执行内控制度、勤勉尽责开展客户身份识别和资料保存、完善可疑交易报告工作流程和加强反洗钱知识培训等四方面予以应对。     

浅议彩票业洗钱风险与防范对策

由于彩票业与生俱来的博彩性，为犯罪分子洗钱活动提供了一定的条件。近年来，利用彩票犯罪的案件屡见不鲜，彩票已经或正成为犯罪分子洗钱的重要工具。因此，本文对彩票行业的洗钱方式、反洗钱现状以及洗钱风险的防范对策进行了探讨和分析，并总结了防范彩票业洗钱的对策建议。     

海南省非现金支付工具推广难的原因与对策建议

使用非现金支付工具不仅节约社会交易成本．也能有效地抑制现金洗钱等违法犯罪活动，促进经济金融的稳定发展。但目前受使用成本、受理环境、结算知识和安全顾虑等因素的影响制约了其推广。本文以海南省为例，分析了非现金支付工具的制约因素，并从降低使用成本、优化软硬件环境、加强信用体系建设和加大支付工具宣传力度四个方面提出了相应的对策建议。