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反洗钱不仅是为了满足国际和国内监管的要求,更是惩治犯罪、稳定社会秩序、防范化解金融风险的需要。根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号),金融机构应当将洗钱风险纳入全面风险管理体系。本文从账户管理、交易渠道、金融产品等角度分析了商业银行反洗钱工作中存在的风险点,并提出了提升反洗钱有效性的风险防控建议。 相似文献
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本文简单介绍了新巴塞尔协议对操作风险的管理框架,结合我国商业银行操作风险管理现状,从监管层面、银行治理结构方面、内部管理架构等方面提出了借鉴意见。 相似文献
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建立多层次、相互衔接、有效制衡的风险治理架构,直接关系到商业银行风险防控的实际效果。本文将全面风险管理实施路径分为全面风险管理战略、全面风险管理架构、全面风险管理机制流程、全面风险管理工具、全面风险管理队伍建设五个层面,分析了全面风险不同环节需要解决的难题以及可采取的措施,并就全面风险管理体系的架构优化和功能发挥提出了建议。 相似文献
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江西省城市金融学会课题组 《金融与经济》2002,(2):33-34
风险管理对金融机构的持续发展和效益的稳定增长至关重要.最近,巴塞尔银行的监管委员会发表了<新资本协议>(讨论稿),对商业银行风险管理提出了许多新的要求.近年来,国外许多跨国商业银行投入较多资源,用于风险的识别、预警、监测和化解.我国商业银行对金融风险的管理起步较晚,这主要受国有银行的传统业务和传统管理所决定.目前,国有商业银行倍受信贷风险的煎熬和走向全球化的考验,急需加大资源投入,加强风险管理. 相似文献
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根据我国监管当局关于商业银行内部控制指引和风险评级体系的要求,参照国内外商业银行先进的风险管理模式,针对我国商业银行风险管理和风险控制的状况和存在的问题,当前,我国多数商业银行都在积极推进组织架构再造的改革,强 相似文献
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根据新巴塞尔协议的要求,以及中国银监会陆续提出的关于银行金融风险管理方面的要求,目前国内商业银行正在积极探讨并组织在风险管理方面的研究和准备工作。由于新巴塞尔协议体现的是全面风险管理的概念,国内商业银行在金融风险方面的研究和应用将不可避免朝这个方向发展,从业务和技术结合的角度,风险计量是风险管理系统的核心。 相似文献
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充分发挥内部审计的监督作用,是商业银行实践科学发展观、强化风险管理、全面提升自我纠错能力的重要保障。通过公司治理结构的改革,我国商业银行相继建立了相对独立和垂直管理的内部审计组织体系,但因其体系和模式的不成熟,还难以满足经营管理的要求。因此,创新内部审计工作成为今后商业银行加强内部管理、防范和化解金融风险的重要课题。 相似文献
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随着对外资银行的全面开放,我国商业银行的风险管理不论从监管的角度,还是从商业银行自身发展的角度都必须与国际接轨。目前,我国商业银行为适应国际监管协议的要求,以建立起股权结构多元化的合理产权治理结构为首要目标,对中国金融起绝对控制地位的国有商业银行进行了产权制度的改革,逐步改变国有银行完全由国家出资所导致的“所有权缺位”以及管理水平低的状况,通过整体上市,引入战略投资者,成为自主经营,自负盈亏、自担风险的真正意义上的商业银行。股权结构多元化的治理结构就使得有效防范风险,实现股东价值最大化成为了商业银行经营的最终目标:在我国商业银行管理中,为了有效控制金融风险,强化资本对风险的防御和约束能力及资本的回报要求,提高全面风险管理水平,真正实现股东价值最大化,引入国际先进的风险管理模式和方法—经济资本管理模式和方法已十分紧迫。 相似文献
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近年来,在监管要求和提升自身竞争力的驱动下,我国商业银行全面风险管理快速发展。当前,我国大中型商业银行已经普遍具备了全面风险管理的理念和基本能力,全面风险管理呈现出如下特点:一是对全面风险管理内涵认识更加清晰,不断强化风险文化建设;二是风险管理架构体系更加完善,覆盖的风险类别更 相似文献
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商业银行全面风险管理体系的借鉴与改进 总被引:2,自引:0,他引:2
随着风险计量技术的进步,尤其是信用风险和操作性风险量化日益成熟,商业银行开展包括信用风险、市场风险和操作风险在内的全面风险管理具备了可行性。同时,随着巴塞尔协议的实施,监管机构对商业银行风险控制的覆盖面也提出了新的要求。全面风险管理渐成趋势。对于我国银行而言,风险管理的技术和模型不再是瓶颈。数据的可获得性仍然是一个问题,但需要时间积累。而当前最为紧迫和棘手的是借鉴西方银行的实施经验,建立有效的全面风险管理组织架构,合理配置职能,创新制度环境,为全面风险管理奠定制度基础。 相似文献
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数字化转型已成为各家商业银行市场竞争的新赛道。然而,数字化转型是对传统商业银行经营模式、管理路径的一次全面、基础性变革,转型过程中必然会衍生出新的金融风险。商业银行应在数字化转型过程中将转型风险列入全面风险管理体系,有针对地对由数字化转型带来的转型战略风险、数据安全和治理风险、算法和模型风险、财务成本风险、客户流失风险、内部组织岗位风险进行分类管控,积极配置数字化转型风险管理资源,将数字技术应用到数字化转型风险管理过程中,不断完善数字化转型风险管理的制度体系、管理模式和管理流程,实现数字化转型风险管理的制度化、流程化、专业化和常态化,以高水平数字化转型风险管理推动商业银行数字化转型的高质量发展。 相似文献
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顾心铭 《金融经济(湖南)》2010,(9):84-85
本文着眼于新巴塞尔协议下商业银行的市场风险管理,分析论述了我国银行业最突出的市场风险因素,较为细致地研究了市场风险的模型。结合我国商业银行实践,分析了国际上对市场风险的监管要求和度量框架,对我国商业银行的市场风险管理参考国际标准提供了参考。 相似文献
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赵慧敏 《河南财政税务高等专科学校学报》2006,20(3):30-32
随着金融自由化和全球化步伐的加快,金融风险管理成为监管当局和金融机构日益关注的重要问题.我国的商业银行应将全面风险管理作为改革方向,在加快完善治理结构的同时,主动构建全面风险管理模式. 相似文献
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本文着眼于新巴塞尔协议下商业银行的市场风险管理,分析了我国银行业最突出的市场风险因素,较为细致地研究了市场风险的模型。结合我国商业银行实践,分析了国际上对市场风险的监管要求和度量框架,为我国商业银行的市场风险管理提供了参考意见。 相似文献
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刘新彦 《中国农业银行武汉培训学院学报》2016,(4):53-58
金融风险诱发因素、表现形式及传导途径日趋复杂,对金融机构风险管理带来了新的挑战。本文对经济新常态的趋势特征以及经济新常态对银行业资产业务的影响进行了深入分析,并就商业银行主动适应经济下行和结构调整的新常态,守住风险底线,从结构调整、客户准入、信贷全流程管理、重点领域防控和风险化解处置等五个方面提出了对策建议,有利于商业银行选择正确的信贷投向、及时预判信用风险、前瞻化解潜在风险,从而保持资产质量和盈利能力的稳定。 相似文献