“办法”催生“新规”

政策导读 为进一步推进银行执行外汇管理规定考核工作的顺利开展,提高考核工作的科学性和公平性,2010年8月2日,国家外汇管理局正式印发了修订后的《银行执行外汇管理规定情况考核办法》。此次修订进一步完善了考核体系,通过整合考核内容、科学调整分值核定和规范考核管理,全面推进了银行考核制度的可执行性和可操作性。     

完善银行考核工作

对银行执行外汇管理规定情况的考核工作始于2008年9月1日。2010年,外汇局对《银行执行外汇管理规定情况考核办法》(下称《考核办法》)进行了修订;2011年又制定了《银行执行外汇管理规定情况考核系统操作规程》,对考核工作实行系统管理;以后,每年都下发当年适用的《银行执行外汇管理规定情况考核内容和评分标准》,以指导     

修订银行考核办法 提高风险免疫力

“不予规矩，不成方圆。”为进一步推进银行执行外汇管理规定考核工作的顺利开展，8月2日，国家外汇管理局正式印发了修订后的《银行执行外汇管理规定情况考核办法》。与试行办法和旧考核办法相比，新考核办法最大的变化在于根据实际情况突出了可操作性，增加了考核办法的科学性，使银行合规经营有助力，违规操作遇阻力。     

完善银行考核工作

对银行执行外汇管理规定情况的考核工作始于2008年9月1日。2010年，外汇局对《银行执行外汇管理规定情况考核办法》（下称《考核办法》）进行了修订；2011年又制定了《银行执行外汇管理规定情况考核系统操作规程》，     

效率与公平兼顾 《银行执行外汇管理规定情况考核办法》修订解读

从2008年9月1日外汇局下发《银行执行外汇管理规定情况考核办法（试行）》起,银行执行外汇管理规定情况考核工作开展的时间已近两年。总体来看,考核工作的开展对激励银行贯彻执行外汇管理规定、提升外汇管理的有效性发挥了积极作用,同时也为外汇管理方式从事前审批向事后监督转变,从直接管理向间接管理推进提供了制度保障,     

基于灰色关联分析法对银行执行外汇管理规定情况影响因素的研究

银行作为直接面对广大涉汇主体的金融中介机构，在执行和传导外汇管理政策方面发挥着十分重要的作用。国家外汇管理局自2009年起正式对银行执行外汇管理规定情况进行考核评估，从江苏分局的考核结果看，所辖银行执行外汇管理规定的水平各异。本文用灰色关联分析的定量研究方法分析了影响银行执行外汇管理规定考核结果的因素，对提升银行执行外汇管理规定水平、提高外汇管理政策传导有效性具有一定的现实意义。     

完善银行考核机制

外汇局《银行执行外汇管理规定情况考核办法（试行）》（汇发[2008]40号）白2008年9月1日起试行，2009年修改后制定了《银行执行外汇管理规定情况考核办法》（汇发[2009]33号）于2009年8月1日正式实施，并于2010年再次修订，逐步形成一套以《银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准》（以下简称《评分标准》）为评价依据的考核机制。该考核机制在激励银行贯彻实施外汇管理规定，促进银行依法合规经营方面起到了良好效果；同时也提升了外汇局的监管实效。     

昆明中信银行跨境人民币业务与外汇管理工作获肯定

4月，中国人民银行昆明中心支行与国家外汇管理局云南省分局分别通报了2013年度辖内银行跨境人民币业务考评与银行执行外汇管理规定考核的情况。在此次考核中，中信银行昆明分行同时获得了跨境人民币业务考核“A类行”与执行外汇管理规定“A类行”称号。2013年，该行的国际业务取得了快速发展。     

昆明中信银行跨境人民币业务与外汇管理工作获肯定

<正>4月,中国人民银行昆明中心支行与国家外汇管理局云南省分局分别通报了2013年度辖内银行跨境人民币业务考评与银行执行外汇管理规定考核的情况。在此次考核中,中信银行昆明分行同时获得了跨境人民币业务考核"A类行"与执行外汇     

践行主体监管 完善银行考核

为进一步发挥考核工作在激励银行贯彻实施外汇管理规定、依法合规经营方面的作用，落实“五个转变”管理思路，提高考核工作的针对性和有效性，笔者从主体监管的角度对完善银行考核工作提出几点建议。     

招商银行

<正>国家外管局授予招商银行"A类银行"评级2011年6月3日,国家外汇管理局公布了2010年度银行执行外汇管理规定的考核结果,招商银行被评定为"A类银行"。本次年度考核共覆盖248家银行,政策性和全     

践行主体监管 完善银行考核

为进一步发挥考核工作在激励银行贯彻实施外汇管理规定、依法合规经营方面的作用,落实"五个转变"管理思路,提高考核工作的针对性和有效性,笔者从主体监管的角度对完善银行考核工作提出几点建议。在明确目标定位的基础上完善《考核办法》。明确将考核目标定位为"对银行实施主体分类监管"。由于对银     

合规经营 道路宽广—银行执行外汇管理规定考核初见成效

2008年8月国家外汇管理局发布《银行执行外汇管理规定情况考核办法（试行）》,开始在全国范围内公平、公正地开展对银行合规经营的考核工作。《办法》的实施受到了银行的认可,并初步取得良好的监管成效,主要表现在以下四个方面。     

正确理解“国家规定”

2008年8月,修订后的《外汇管理条例》发布施行,明确了外汇管理的基本原则、管理内容与方式等,也为下一步外汇管理体制改革奠定了基础,指明了方向。其中,为了适应形势变化和需求,兼顾法规现实针对性与前瞻性,部分条款在明确基本管理内容和方式的前提下,规定了例外条款,如“国家或者国务院外汇管理部门另有规定除外”等。而如何理解这部分条款中的国家“另有规定”,不仅涉及到这些外汇管理事项的职权分配,直接影响决策程序,而且因法律后果不同,也直接涉及到广大外汇管理相对人（包括银行、企业等）的切身权益。笔者试着结合外汇管理实际,对此问题进行探讨,以求明事辨理,指导实践,依法行政。     

进一步通过银行考核推进“控流出”工作的方式方法探索

当前需要在"控流出"机制下有序开展外汇管理。同时,在实施"控流出"工作时,重点应放在有效识别各种不合理甚至金融欺诈式的套汇行为。通过讨论,考核的方式方法为:对银行外汇放贷需求进行调研、指导建立有效外汇需求的标准、结合结余对标准执行进行考核、为控流出的实施提供考核建议。     

让合规经营促理性发展

根据2011年5月至今外汇管理规定变动和调整情况,国家外汇管理局制定了《银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准（2012年）》（汇综发[2012]47号）。与2011年的《银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准》相比,2012年的《考核内容和评分标准》在如下几方面进行了调整：     

“银行执行外汇管理规定考核系统”的实现与推广

自人民银行体制改革以来，基层央行科技部门的职能也转变为强化服务和科技保障。为进一步体现科技为业务服务这一宗旨，鞍山中支科技人员结合外汇局鞍山中心支局的有关业务，研究开发了“银行执行外汇管理规定考核系统”，该系统于2009年3月初在鞍山投入试运行，4月初在营口、朝阳、盘锦支局推广试点应用，6月末在辽宁全省外管局推广应用，取得了良好效果。     

地市级银行分支机构外汇业务经营的“五重五轻”

汇改后外汇业务经营新问题汇改加快了外汇管理体制改革的步伐,促进了涉外经济的持续快速发展,为银行进一步拓展外汇业务带来了无限商机。同时汇改也加大了银行外汇业务创新风险。从汇改后银行的经营现状看,银行执行外汇管理政策法规的自律观念、合规经营理念和政策风险意识明显增强。但是,银行尤其是其分支机构由于点多面广、外汇业务量不均衡、政     

银行展业中的监管思路

目前"展业三原则"已广泛运用到银行风险管理、授信管理等多个领域,彻底改变了过去银行被动执行外汇管理规定办理外汇业务的局面。但在实际工作执行中往往会遇到种种问题,为落实评估银行执行"展业三原则"的效果,需要研究影响展业三原则执行效果的因素,构建展业三原则外汇监管体系。     

构建银行主体监管思路及政策设想

银行作为经营外汇业务的特殊企业主体,处于外汇管理的中心传导环节,在执行和贯彻外汇管理政策方面发挥着十分重要的作用。因此,如何加强对银行主体监管,增强其执行各项外汇管理规定的自觉性、有效性,对于我们改进外汇管理方式、提高外汇管理效能至关重要。本文通过剖析外汇局对银行主体监管现状,找出外汇管理缺位所在,提出加强银行主体监管的总体思路及政策建议。