银企互联在马钢ERP项目中的应用

在马钢整体ERP项目的实施中,财务模块的一个亮点是实施了银企互联.将马钢SAP系统的收付、电子对账、查询等业务和银行企业的网上银行系统进行实时对接和自动处理,有利于公司资金的集中管理、高效运作和实时监控.但是,银企互联的收付和电子对账等接口的启用还需要以在SAP系统中做好一定的基础工作为前提,其应用也存在着内在的勾稽关系,并需要做好安全性的评估工作.     

浅析商业银行银企互联业务的作用与行业应用

一、银企互联概述 银企互联是商业银行为企业客户提供的高端电子银行服务,即以标准数据接口方式整合银行各类核心业务系统多项功能而集成的高端服务平台.该平台通过技术手段将企业ERP系统(或财务系统、业务系统)与银行核心业务系统进行无缝对接,建立双方安全通畅的信息交互通道,实现快速高效地处理客户系统通过调用数据接口发送给银行的账务查询、收付款、资金归集下拨等交易指令.     

作业成本法在电信企业中的应用研究——基于中国铁通XX分公司的案例

与制造业相比，作为服务业的基础电信企业经营的特殊性决定了其成本管理特点。首先，成本结构中固定制造费用比例较大。电信企业在开展各项业务时，需大量复杂的通信传输和交换设备，设备的购置和安装需要大量的资金，这些资金形成了基础电信企业的固定资产，固定资产的折旧费用形成了企业成本中的固定制造费用。其次，互联成本占一定比重而且分配复杂。在庞大的电信网中，各种业务的开展以及不同网络之间的连通都是相互的，必然会产生网络的连接成本、连接设施成本及初始成本。第三，成本测算困难。电信业是高新科技产业，电信网络覆盖面不断扩大，已形成全球互联互通的局面，互联成本使得电信业务的成本分配复杂，加上信息的不对称、技术发展迅速等原因，如何准确计算基础电信企业的产品成本始终是困扰基础电信企业和主管部门的难题。     

“银企直连”系统下的集团企业资金集中管理研究

国内外各大集团公司已普遍认识到资金集中管理的重要性,资金集中管理模式也在不断发展和完善,"银企直连"系统即是在这样的背景之下诞生的。文章在对"银企直连"系统进行描述和分析的基础上,总结出该系统在集团企业资金集中管理方面的优越性,并提出了一系列的保障措施,以期进一步完善"银企直连"系统在集团企业资金集中管理中的应用。     

银企直联:集团企业资金管理快车道——对宁夏发电集团的分析

本文通过简单回顾宁夏发电集团资金集中管理系统建设过程,具体介绍了"银企直联"系统的主要特点,分析了"银企直联"在集团企业资金集中管理中的优点,并对集团企业开展"银企直联"业务提出了实施建议。     

巨化集团公司资金管控的新模式

巨化集团公司在对所属单位银行开户进行全面清理的基础上，与银行进行合作，以“银企互联”为突破，通过推行“一个中心、两个资金池”资金管理模式、建立商业汇票“全过程信息化”系统、出台多项资金管理办法、组建财务公司等措施，实现了集团对所属单位资金的有效管控。     

加强货币资金管理提高融资创效能力

兖州煤业股份有限公司（以下简称“兖州煤业”）自成立以来,始终将货币资金管理作为企业管理的重中之重,从初始的收支两条线管理、集中账户管理到ERP系统预算管理、银企互联系统管理,再到境外离岸账户管理,直至形成目前的全球现金池管理,始终以收益最大化为目标,以集中管理、统借统贷为手段,形成了独具特色的资金管理体系,收到了良好的运行效果.     

浅议施工企业资金集中管理方法

资金是企业发展的血液，是企业生产经营活动的根本。施工企业运用信息技术、银企一体化和网银等现代结算技术，引入并开发应用资金管理系统，实行资金集中和集权管理，具有现实意义     

市场经济条件下新型的银企关系

市场经济条件下新型的银企关系,实质上是银行与企业为了实现各自的利益,以利率为价格,对资金这一特殊商品进行自由、平等买卖交易而形成的一种再分配关系。其主要特点是：一是独立平等的市场主体关系。在市场经济条件下,银企双方都是独立自主的市场经济主体,处于平等的地位,银行和企业都依法拥有对自已资产的使用权、分配权、处置权,银企之间的存贷往来是依法确立的债权债务关系。二是互惠互利的诚实信用关系。银行以信用中介的身份,一方面吸收社会闲散资金包括企业暂时闲置的资金,另一方面把这些资金贷给企业,支持其发展生产经营…     

作业成本法在电信企业中的应用研究——基于中国铁通××分公司的案例

与制造业相比,作为服务业的基础电信企业经营的特殊性决定了其成本管理特点。首先,成本结构中固定制造费用比例较大。电信企业在开展各项业务时,需大量复杂的通信传输和交换设备,设备的购置和安装需要大量的资金,这些资金形成了基础电信企业的固定资产,固定资产的折旧费用形成了企业成本中的固定制     

企业集团如何推行『银企直联』模式

一、"银企直联"模式与部分商业银行的资金管理产品 近几年来,随着中国银行业电子化服务的飞速发展,各个商业银行都不同程度地建立起自己的网上银行系统,使集团企业跨地域的电子支付、资金集中管理具备了实现的基础.这就为企业集团实现资金集中管理提出了一种新的模式-"银企直联"模式.     

银企关系与财务风险的内在关系分析——基于企业财务风险重构的视角

<正>构建以双方互利为基础的稳健银企关系对财务风险控制至关重要,其影响着企业持续经营甚至宏观经济增长;而企业财务风险的缓解则会优化银企关系。传统的财务风险指标下,企业经营失败的风险没有真正被描述出来。基于营运资金保障的财务风险认为,规避风险需使营业活动所创造的资金和筹资性流动负债满足营运资金需求。重构的财务风险视角下,     

构建新型银企关系的准则和途径

<正> 新型银企关系是指银行、企业在社会经济活动与社会再生产中,按照法律要求和市场准则进行的相互支持、相互制约关系。构建新型银企关系,是指按照双方独立法人平等互利、双向选择的原则建立适应社会主义市场经济发展要求的有活力、有弹性、讲信用、高效益的银企关系,其实质是银企双方为实现自身效益最大化而实行的资金联结以及由此而产生的实现经济效益评价。 一、现代新型银企关系的特征 在市场经济条件下,银行与企业都是产权清晰、自主经营、自负盈亏的经济实体和市场主体。其关系主要     

实现银企合作的路径选择

银企鱼水相依、互相依存，企业要生存、要发展，必须有相应的资金要素来保障；银行要发展、要壮大。也需要一批优质的企业客户来支撑。今年是应对国际金融危机挑战，实现我国经济“保增长，扩内需”的关键一年，在新的经济形势和金融环境下．深入探讨银企对接．促进银企共同发展具有极其重要的现实意义。     

银企直连模式下的资金集中支付

伴随着大型集团公司资金集中管理的逐步发展，资金集中支付成为资金收支两条线中的一个重要方面。银行在网络信息的飞速发展推动下推出银企直连模式，为资金集中支付的实施提供了便利。本文论述了银企直连模式下资金集中支付的实施背景和重大意义，对实施中的关键环节和面临的问题及解决办法进行了探讨，旨在引导更多的财务人员对此进行思考，提高资金支付效率，提升资金管理水平。     

构筑银企战略同盟 不断拓展融资渠道

资金是市场经济宏观管理的重要内容，是企业生产经营正常运转不可或缺的血液和活水，是确保经济持续稳健发展的重要资源。在新形势下，企业为拓展融资渠道，遵照“互惠互利、平等合作、互相依靠、利益相关、信誉相依、等价交换、配合发展”的现代新型银企天系的特征．构筑新型的银企战略同盟。东港集团公可不断拓展资源配置和提高融资效率．优化资金结卡句，加速资金周转．做到生财有道，聚财有度，用财有效的原则，促进企业资金良性循环．连续15年获省市银行AAA级信用企业和黄金客户等荣誉。     

四大战术管住金融风险

企业组织中的每位成员都对风险管理承担着责任。在金融风险管理方面，财务总监和资金管理队伍责任会更大。明确企业金融风险管理的发展路线，规划出伴随企业一同成长的长期金融风险管理实施路径，能够使企业的资金管理、银企关系管理、信息系统建设更有远见，避免重复投资和资源浪费。     

四大战术管住金融风险

企业组织中的每位成员都对风险管理承担着责任。在金融风险管理方面，财务总监和资金管理队伍责任会更大。明确企业金融风险管理的发展路线，规划出伴随企业一同成长的长期金融风险管理实施路径，能够使企业的资金管理、银企关系管理、信息系统建设更有远见，避免重复投资和资源浪费。     

四大战术管住金融风险

<正>企业组织中的每位成员都对风险管理承担着责任。在金融风险管理方面,财务总监和资金管理队伍责任会更大。明确企业金融风险管理的发展路线,规划出伴随企业一同成长的长期金融风险管理实施路径,能够使企业的资金管理、银企关系管理、信息系统建设更有远见,避免重复投资和资源浪费。     

创新资金运作模式 持续提升企业竞争力——电信企业走出特色资金管理之路

本文主要探讨在新形势下,电信企业如何以价值增长为核心,探索企业资金管理的新模式,以期不断提高资金管理水平,走出了一条有特色的资金管理之路。