银行业金融机构现金收付业务监管指标量化研究

人民银行对银行业金融机构（以下简称金融机构）现金收付业务监管指标量化,是加强人民币收付业务监管的重要举措,设置科学合理的监管指标并进行量化考核对提高人民币收付管理水平具有重要意义。针对当前金融机构现金收付业务的监管重点,我们初步设计出可量化的监管指标,在实际工作中逐步加以完善,使人民币收付管理具有科学性和可操作性。一、金融机构人民币收付业务存在的主要问题（一）内控制度建设及管理不到位。     

湖南省银行业金融机构现金收付业务监管指标量化研究

现金收付业务与每一个社会公民直接相关,人民银行要做好对银行业金融机构现金收付业务的监管工作,应掌握辖区内人民币流通管理业务开展情况,督促金融机构更好地履行职责和义务。本文通过对现金收付业务监管指标的量化研究,构建了现金收付业务的评价体系,明确了监管指标的具体评分标准,较以往分单项业务考核、评价内容繁冗复杂、评判标准模糊不清的做法而言,更公正、公平反映不同地区、不同金融机构现金收付业务开展情况,有利于整合人民银行的监管手段,有利于强化人民银行的监管力度,有利于增强金融机构的货币流通服务意识。     

对加强人民币收付业务管理的调查及思考

<正>加强人民币收付业务管理是人民银行的重要职能之一。各金融机构作为收付业务的主要提供者,在贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》、保障现金供应、优化人民币券别结构、提高流通中人民币整洁度、维护人民币正常流通秩序等方面发挥了重要作用,为人民币正常的流通作出了贡献。为加强收付业务管理,笔者对商业银行及市场上流通人民币进行了检查调查,发现了人民币收付业     

加强对经营流通人民币企业监管的思考

本文从福建省经营流通人民币企业现状和日常管理入手,剖析监管难点,围绕如何完善法律法规、建立现场和非现场监管制度、构建企业信息共享平台、加强非法人分支机构监管和多部门联合监管等相关问题,提出进一步加强经营流通人民币企业的监管思路和方法。     

完善银行收付汇、结集汇非现场监管体系的策略初探

当前，银行结售汇制度的实施，使得银行收付汇、结售汇成为国内外汇资金流动的主渠道。但是在对银行收付汇、结售汇非现场监管过程中，存在着许多因素，影响了非现场监管的效果。为此，适应当前外汇金融形势发展的需要，必须转变观念，强化监管，构筑适应新形势的银行收付汇、结售汇非现场监管体系。     

对强化基层国库非现场监管的思考

国库监管主要包括国库现场检查和非现场监管理两大部分.国库非现场监管能够有效地弥补国库现场检查的滞后性缺陷,覆盖国库业务快速发展过程中出现的监管盲区,并且能够适应国库资金风险防线前移的需要.但是根据目前国库监管工作的实际开展情况,非现场监管的功能并未得到有效发挥.本文就加强基层人民银行非现场监管工作的问题提出相关建议.     

浅议如何提高中央银行现场检查工作的有效性

现场检查是指中央银行对被监管机构的业务和经营状况进行独立的检查，同时对非现场检查中得到的数据予以确认。现场检查属于中央银行的预防性监管手段，综合系统性和专业技术性较强，是中央银行持续性风险监管的一个重要组成部分。有效的现场检查工作，具有监督并客观评价被监管银行业务经营活动、预防金融风险、维护银行业稳健运行的重要作用。     

规范商业银行监管报表体系加强商业银行非现场监管

规范商业银行监管报表体系加强商业银行非现场监管王科进１９９７年底,中国人民银行下发了《商业银行非现场监管报表报告书》（以下简称《报告书》）和《商业银行非现场监管指标报表填报说明》（以下简称《填报说明》）,这是我国银行监管工作中的一件大事,标志着我国中...     

商业银行国库业务非现场监管模式研究

随着我国商业银行国库业务的快速发展,中央银行目前依赖手工报送和柜面监督的非现场监管模式已滞后于商业银行的国库业务信息化发展。本文分析了当前中央银行对商业银行国库业务非现场监管的现状与不足,指出建设国库业务非现场监管系统的意义,并从建设目标、功能需求和实现途径等方面,提出推进商业银行国库业务非现场监管系统建设的构想。     

影响流通中人民币质量的成因及对策

人民币号称国家名片。近年来市场流通人民币票面整洁度急剧下滑,严重损毁了人民币的声誉。针对上述问题,人民银行赵县支行结合人民币收付业务现场检查,对辖内流通人民币现状进行了调查分析并提出了相关对策。     

银行系统非现场监管与计算机审计实务系列讲座(二)非现场稽核预警系统总体设计

目前,美、英、法、德等发达国家金融机构的日常监管主要依靠非现场监管.与现场监管相比,非现场监管更具全面性、连续性和预警性,它既可同时对所有分支机构的经营状况进行各种分析比较,全面反映银行经营业务的整体情况;又能根据各分支机构的业务情况进行动态跟踪与实时连续性分析,及时发现问题并发出预警信号.1996年开始,中国人民银行对国内商业银行的监管方式从以现场检查为主向以非现场监管为主转变,建立和完善非现场监管体系已成为国内各银行监管部门的一项主要工作.     

人民币收付管理数据库监管思考

本文从当前人民银行对金融机构加强监管的背景出发，针对人民币收付业务管理现状，并从数据库运行与管理等方面进行探索，提出运用人民币收付管理数据库实现监管机制的思考。     

改进非现场监管创新的意见

现行非现场监管工作尚存在一些问题： 1．资料收集渠道不畅，影响了非现场监管的及时性、准确性。非现场监管工作……     

目前银行业非现场监管中面临的问题及对策

非现场监管是对银行业实施有效监管的重要组成部分，也是对银行业实施持续监管的重要手段和方法。我国银行业监督管理委员会承接银行业监督管理职责后，监管工作尤其是非现场监管工作要走向成熟，就有必要对非现场监管存在的问题加以研究和改进，以进一步提高银行业监管质量。鉴于此，笔者就当前非现场监管存在的主要问题进行了浅析，并提出了一些改进和加强非现场监管工作的对策建议，供同行参考。     

完善银行收付汇、结售汇非现场监管体系的策略初探

当前,银行结售汇制度的实施,使得银行收付汇、结售汇成为国内外汇资金流动的主渠道.但是在对银行收付汇、结售汇非现场监管过程中,存在着许多因素,影响了非现场监管的效果.为此,适应当前外汇金融形势发展的需要,必须转变观念,强化监管,构筑适应新形势的银行收付汇、结售汇非现场监管体系.     

提高反洗钱非现场监管的有效性

本文通过分析制约反洗钱非现场监管工作的因素,提出了提高非现场监管工作有效性的意见建议。     

美国银行的非现场监管及其启示

非现场监管是中央银行在银行监管过程中的重要手段这一，它不仅能约束银行及其管理人员接受金融市场规则，遵守审慎监管政策和法规，而且能使中央银行及时了解银行的经营情况和财务状况，通过银行提供的各种报表资料获取必要的监管信息，防止银行承受过度的金融风险，维护金融市场的稳定。本试对美国银行的非现场监管工作作一些研究，并提出政策建议。     

如何提高人民银行反洗钱非现场监管的有效性

反洗钱非现场监管是人民银行监督金融机构履行反洗钱义务、有效实施反洗钱监管的一项重要手段。目前反洗钱非现场监管存在的问题是,非现场监管信息报送质量不高,缺乏技术支持,信息报送方式落后,信息查询和反馈机制缺失;非现场监管信息分析指标缺乏量化标准,非现场监管与现场监管缺乏有机结合。提高人民银行反洗钱非现场监管有效性的途径是,建立健全非现场监管信息指标体系,开发非现场监管信息系统,加强业务培训,对有关金融机构实施差别化监管。     

实现非现场监管四大突破

非现场监管的作用集中体现在事前及时预警和对现场检查的有效引领方面.从基层监管实践看,非现场监管引领现场检查作用的有效发挥还应进一步实现四个突破: 加强分析预警的趋向性,确定现场检查重点区域和重点业务,突破常规分析的模式性.     

关于改进国库经收处非现场监管的思考

国库经收工作质量的高低直接关系到各级政府预算收入能否及时顺利入库。当前,人民银行在国库经收业务的非现场监管方面虽然做了大量工作,但在非现场监管体系完善、数据采集方式、系统建设和处理手段上还需进一步完善。为此,本文就人民银行如何加强对商业银行国库经收业务非现场监管方面存在的问题进行了思考和分析,并提出政策建议和改进措施。