基层监管部门强化对辖区内高级管理人员监管的思考

2000年3月24日中国人民银行颁布实施的《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第五条规定“中国人民银行对金融机构高级管理人员的任职资格管理，包括任职资格审核、任职期间考核、任职资格取消及任职资格档案管理”，这样就对监管部门对辖内金融机构高级管理人员的监管提出了新的要求，如何强化对辖内金融机构高级管理人员的监管成为摆在我们面前的一大课题。     

加强金融机构高管人员管理的思考

加强对金融机构高级管理人员的管理是金融当局监管工作的重要内容。加强管理旨在促进高级管理人员队伍的优化和素质的提高，促进高级管理人员增强依法合规经营和防范风险的责任意识，以此促进金融机构加强经营管理、提高效益、化解风险。几年来，我们在高级管理人员的管理上，经历了由未知到已知的过程，并积累了一定的经验，就此谈几点认识。     

刍议完善金融机构高级管理人员任职资格的监管

金融机构高级管理人员（以下简称高级管理人员）的素质高低直接影响该机构经营管理水平、金融风险程度、盈利水平。因此加强对高级管理人员的市查管理是保障金融机构高效、稳健、审慎经营的关键环节之一。近几年来,部分金融机构违法违规行为时有发生,经营不善,信贷资产质量低下,甚至出现支付风险,是高级管理人员管理不力所造成。同时,也说明高级管理人员的任职资格审查工作未能落到实处主要表现为：一、部分高级管理人员任职资格条件不具备。设立中小金融机构时,由于组建单位推荐的高级管理人员多未达到高级管理人员任职资格规定的条…     

更新对金融机构高管人员监管的理念

最近在对国有商业银行高级管理人员任职资格和履职情况进行现场考核中，感觉现行的《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，已经适应不了按新的监管理念对金融机构高级管理人员进行监管的需要。按照新的监管理念，“管法人”无疑是一项重要的监管内容，这是《巴塞尔有效银行监管核心原则》持续性监管理念的延伸。     

金融机构高管人员行为监管法制化的探讨

加强对银行业金融机构高级管理人员任职资格的管理,遵循依法、公开、公正和效率的原则,按照监管职责分工对金融机构高级管理人员进行任职资格管理、履职行为管理,是法律赋予银行业监督管理机构的重要职责,也是确保高质量的合格高级管理人员进入市场并能勤勉履职,提高金融管理水     

金融机构高级管理人员监管中的问题及建议

金融机构高级管理人员是金融机构的领导和经营决策，其经营理念、经营决策、经营道德直接影响着金融企业的合法稳健经营。中央银行如何对金融机构高级管理人员实施有效监管，促进高级管理人员监管工作的程序化、规范化，是目前中央银行监管工作的热点问题。     

扎扎实办好“行长沙龙”

2002年11月24日，张家港市“行长沙龙”在人民银行张家港市支行正式宣告成立。“行长沙龙”是由人民银行牵头主办，组织政策性银行、商业性银行、保险公司、证券公司的行长、董事长、总经理等金融机构高级管理人员的非正式聚会。     

产品创新动态（2007年7-8月）

金融机构衍生品交易须执行授权与止损制度。中国银监会公布修改后的《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，要求金融机构高级管理人员要依照本机构业务的具体情况制定、审查以及更新相关指标和计划，并建立监控和处理程序。金融机构负责衍生产品业务风险管理和控制的高级管理人员必须与负责衍生产品交易或营销的高级管理人员分开，不得相互兼任。     

强化金融机构高管人员监管的调查与思考

<正>金融机构高级管理人员监管的制度建设近几年有了长足的进步。2000年3月24日,中国人民银行颁布了《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》,人行武汉分行也相应地制定了实施办法,这为基层人行实施高管人员监管提供了法规依据和操作指南。但由于各种主客观原因,目前对高管人员的监管仍存在某些不尽人意之处:1、对象缺位。如基层商业银行分行、支行的总会计师、行长助理、监察员又参与了所在金融机构的经营管理决策,并且按照内部分工分管了一定范围的业务,对决策正确与否和风险控制也起着重要作用。这类人员没有纳入高管人员     

因地制宜加强任职资格审查

防范和化解金融风险,人是关键,加强对金融机构法定代表人或主要负责人的任职资格审查,对于金融机构依法稳健经营,切实防范和化解金融风险具有积极的作用。自1996年人民银行总行发布《金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》以来,各金融机构高级管理人员任职资格管理逐步合法化和规范化,但在实践中也暴露出一些问题。     

基层国有商业银行高级管理人员任职资格审核与管理中存在的问题和建议

银监会《中资商业银行行政许可事项实施办法》（以下简称实施办法）发布实施后,对于规范银行业金融机构高级管理人员任职资格审核与管理发挥了重要作用。但由于银监会尚未正式发布《银行业金融机构高级管理人员任职资格管理办法》,以及新旧规章之间衔接上的不足,使基层国有商业银行高级管理人员任职资格审核与管理等方面出现一些新情况和新问题而没有得到有效解决,并对监管部门的行政许可工作产生不利影响。     

任职资格管理系统的方案设计

为了加强金融机构高级管理人员任职资格审批管理,努力实现任职资格管理电子化,建设金融机构高级管理人员任职资格管理系统 FOSMQMS(FinanceOrganization Senior Manager Qualification ManageSystem,以下简称 FOSMQMS 系统)是央行提高监管工作效率的有效措施之一。下面就建立 FOSMQMS系统方案的设计思路进行研究和探讨。     

基层金融机构高级管理人员任职资格管理工作亟待加强

近几年,随着金融体制改革的不断深入,金融机构高级管理人员任职资格管理逐渐步入规范化轨道。但由于县级人民银行监管职责的调整,监管水平相对落后等原因,金融机构高级管理人员任职资格管理工作仍然存在这样或那样的问题,所以县级人民银行按规定加强这项工作的监管刻不容缓。当     

认真贯彻任职资格管理办法严把高级管理人员“准入”关口

20 0 0年 3月 2 4日 ,中国人民银行行长戴相龙签署中国人民银行 1号令 ,公布了《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》(以下简称《管理办法》)。这是央行依法监管 ,严把金融机构市场准入关 ,提高金融机构风险管理水平的重要举措 ,是促进我国金融机构审慎健康发展的重要保障。《管理办法》是在中国人民银行1996年发布的《金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》(简称《暂行规定》)的基础上重新制订的。《管理办法》克服了《暂行规定》的缺陷 ,具有以下特点 :一是将任职资格审查方法分为核准制和备案制两种 ,突出了对金融机构重要岗位…     

强化金融机构人格化监管的思考

人民银行的监管工作往往偏重于对金融机构违规经营的查处,忽视对金融企业法人风险的监控;偏重于业务监管,忽视对金融机构高级管理人员资格审查和行为考核。鉴于此,人民银行应逐步强化人格化监管,加大对金融机构高级管理人员这种“特殊经济人”的管理,并将此作为监管工作的核心,坚决防范道德风险。所谓人格化监管,是指人民银行立足于经济人的行为,重点监管金融机构高级管理人员自身素质与业务发展的匹配性、经营思维的理性情况及遵循金融法规制约的程度。下面就从经济人的行为假设入手,分析强化人格化监管的必要性和制度安排。人格…     

预防金融职务犯罪需强化对高管人员的监管

金融系统职务犯罪中有相当一部分犯罪人员是具有高级管理人员任职资格的金融机构基层负责人,金融案件的发生不仅严重破坏了金融业的形象和声誉,而且潜伏着较大的金融风险。强化对金融系统高级管理人员的监管是一项系统工程,人民银行、证监会、保监会和各金融机构应进一步加大具有高级管理人员任职资格的人员监督和管理力度,减少职务犯罪的发生,避免不必要的资金损失和金融风险,为创建金融安全区奠定良好的基础。     

必须加强对金融机构高级管理人员的监管

要确保金融机构审慎经营,稳健发展,防范和化解金融风险,特别是管理风险,首先必须加强对金融机构高级管理人员的监管,并以此做为整个监管工作的重中之重.     

如何强化金融机构高级管理人员的监管

金融机构高级管理人员的经营决策行为不仅直接影响金融企业的生存与发展，甚至影响整个金融秩序。因此，如何使高级管理人员的经营决策行为科学化、规范化，从而促使金融企业健康、稳定地发展，是当前摆在各级人民银行监管部门面前的一个重要课题。笔结合实际工作体会，就如何加强对高级管理人员的监管问题进行了探讨。     

当前强化银行监管信息系统建设的建议

在银监会独立行使监管职能之前，为有效加强银行监管．人民银行总行和有关分行、中心支行先后开发了一些监管信息管理系统，如“非现场监管信息系统”、“金融机构管理信息系统”、“金融机构高级管理人员信息系统”，对于提高监管效能起到了一定作用。银监会成立后，制定了信息化建设总体方案．并按照计划实施监管信息系统的综合开发。但由于设计开发周期长．目前部分监管信息的采集仍然主要停留在手工操作或是半手工操作．与现代化监管要求存在很大差距。笔认为，应采取以下措施加强银行监管信息系统建设。     

强化金融机构高级管理人员任职资格的监管

金融机构高级管理人员任职资格管理是金融监管的一项重要内容,由于我国对此项工作起步较晚,当前还存在以下普遍性问题.