有效的激励机制是解决反洗钱工作问题的主要途径

《反洗钱法》实施以来,金融机构反洗钱工作逐步深入,但是,推动着反洗钱成本的不断上升,导致反洗钱成本与收益的失衡,从而在很大程度上抑制了金融机构进一步开展反洗钱工作的积极性。究其主要原因是我国反洗钱工作缺乏一套有效的激励机制。本文试图对其激励机制的建立提出建议,以推进反洗钱工作的开展。     

非金融特定领域反洗钱机制探析

目前,我国的反洗钱工作主要集中在金融领域,而非金融特定领域,如典当、彩票、律师事务所等行业的反洗钱工作尚处于非常薄弱的状态。如何推进我国反洗钱工作,维护金融秩序,将非金融特定领域的反洗钱工作纳入反洗钱工作范畴,推进非金融特定领域反洗钱机制建设,是反洗钱工作需要加强的重要环节。本文分析了非金融特定领域反洗钱工作现状和存在的问题,并对开展非金融特定领域的反洗钱工作提出建议。     

六安分行多策并举开展反洗钱工作

该行为提高全行员工对反洗钱工作的认识，建立健全反洗钱工作制度，认真履行反洗钱工作职责，促进业务合规操作．开展了积极有效的工作。     

反洗钱现场监管存在的难点亟待引起重视

基层人民银行是反洗钱行政管理工作的前沿,依法开展反洗钱现场监管是基层人民银行履行反洗钱工作职责的重要方式。目前基层人民银行开展反洗钱现场监管工作存在诸多难点,亟待引起重视。     

证券、保险业反洗钱初探--"四大空白"亟待填补

在今年的人民银行反洗钱工作会议上．项俊波副行长讲话要求人民银行分支行要为证券和保险业的反洗钱监管做好准备，7月左右《证券、期货业金融机构反洗钱规定》（以下证券、期货业简称证券业）和《保险业金融机构反洗钱规定》将公布实施。因此，落实证券、保险业反洗钱监管准备工作措施是当前基层人民银行反洗钱工作的重点之一。但鉴于证券、保险业方面的反洗钱工作“零起点”的现状．实际工作中仍面临难点．突出表现为以下“四大空白“亟待填补．     

基层反洗钱工作存在的问题及对策

反洗钱工作不仅仅是一项专门的业务工作,也是一项严肃的政治任务,关系到国家经济安全、社会稳定。《中国人民银行法》赋予人民银行反洗钱职责,《反洗钱法》对反洗钱各部门的职责进行了明确规定,人民银行作为国家反洗钱行政主管部门,具有依照法律规定指导、监督金融业反洗钱工作,规划、制定反洗钱相关制度,并对反洗钱资金进行监测的职能。基层央行作为行使反洗钱重要职责的前沿阵地,承担着大量的基础工作,自履行反洗钱职责以来,积极协调与各金融机构及相关部门的关系,制定反洗钱工作制度,对大额和可疑交易进行监控,对各金融机构开展反洗钱专项检查,有力地推动了反洗钱工作的开展,为金融稳定和社会稳定起到了积极的作用。但在实际运作中仍面临诸多难点和问题,亟待加强和改进,以确保反洗钱工作深入有效的开展。     

县支行反洗钱工作中的问题和几点建议

<正>目前,县支行履行的反洗钱工作职责主要是:组织协调和管理辖区反洗钱工作,建立健全完善反洗钱工作制度和协调机制;加强对金融机构的风险监控,监督检查反洗钱义务主体履行反洗钱义务;组织开展反洗钱宣传、培训和调研工作;负责辖内反洗钱信息的收集上报工作。针对辖内金融机构反洗钱信息收集上报是县区支行执行非现场监管的一项重要内容,结合中国人民银行西山区支     

基层人行反洗钱现场监管存在的难点亟待引起重视

基层人民银行是反洗钱行政管理工作的前沿,依法开展反洗钱现场监管是基层人民银行履行反洗钱工作职责的重要方式。但目前基层人民银行开展反洗钱现场监管工作存在诸多难点,亟待引起重视。     

2010年反洗钱工作有效开展

2010年,农业银行云南省分行（简称农行云南省分行）认真贯彻执行反洗钱法律法规,加强内控制度建设和反洗钱合规教育,完善反洗钱工作职责和内控措施,加大反洗钱监测力度,保证了反洗钱工作的有效开展。一是加强组织领导,完善反洗钱工作内控机制。各级行、各业务部门把反洗钱作为“一把手”工作来抓,及时解决工作中的难点和重点问题     

应提高商业银行反洗钱工作的有效性

近几年,各家商业银行围绕反洗钱工作核心义务,逐步建立起较为完善的反洗钱工作机制,为全面贯彻落实反洗钱法律奠定了良好基础。主要体现在以下几个方面,一是健全反洗钱工作组织体系,建立较为完善的反洗钱管理架构,确保反洗钱组织有效运作;二是围绕客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等三项反洗钱主要义务,     

基层行反洗钱工作中的难点

当前,反洗钱工作已成为人民银行基层行的一项重要职责。但是,基层行在反洗钱工作履职中存在着几个工作难点,制约了基层行反洗钱职能的充分发挥。难点之一:反洗钱工作机制不够完善,制约了基层行反洗钱工作的有效开展一是反洗钱整体社会基础较为薄弱,反洗钱工作开展组织协调难。目前,在人民     

账户管理与现金管理不适应反洗钱工作的表现

有效的账户管理、现金管理是做好反洗钱工作的前提。然而由于种种原因,当前账户管理与现金管理不能完全适应反洗钱工作的需要,制约着反洗钱工作的进一步开展。     

基层人行反洗钱工作的难点及对策

缺乏专业人员和反洗钱专业知识。2003年中国人民银行机构改革，总行成立了反洗钱局，但由于人民银行分支行三定方案尚未确定，目前基层人行还没有明确由哪个部门负责反洗钱工作。反洗钱工作政策性强，对专业知识、技术要求很高，而目前基层人行工作人员没有进行系统的反洗钱业务学习和培训，普遍缺乏反洗钱专业知识，与实际工作要求差距较大。     

人民银行福州中支:精心编织房地产反洗钱“安全网”

反洗钱是维护金融安全和社会稳定的重要保障。房地产业属于洗钱高风险行业,为填补该领域反洗钱监管空白,2017年9月,人民银行联合住建部、银监会印发《关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》(简称《通知》),启动我国房地产业反洗钱工作。然而,受多方面因素影响,房地产业反洗钱工作推进缓慢,成为反洗钱工作的短板之一。     

基层金融机构对反洗钱工作有四盼

最近,我们对基层金融机构的反洗钱工作进行检查时发现,当前,金融机构对反洗钱工作十分重视,各家金融机构从上到下普遍都建立了反洗钱工作机制,配备了专、兼职人员,并都能及时向当地人民银行报送反洗钱有关资料。但我们在检查中,也发现目前基层金融机构的反洗钱工作大多数还浮在表面,对反洗钱的相关知识了解不深,对金融机构的反洗钱工作如何去做,从什么地方入手,没有一个清楚的思路。他们对上级行和当地人民银行反洗钱工作有四盼：     

构筑安全防线 健全防范机制

自开展反洗钱工作以来，农行新疆兵团分行党委对此项工作高度重视，严格按照人民银行、农总行关于加强反洗钱工作的各项指示及要求，精心组织，周密部署、严格落实各项反洗钱工作制度和操作规程，加大反洗钱工作培训和宣传力度，全行上下全方位构筑起了反洗钱工作管理体系，使全行反洗钱工作步入了良性的发展轨道。     

如何发挥基层人行在反洗钱工作中的作用

一、反洗钱工作中的困惑及原因 反洗钱是《中国人民银行法》赋予央行的一项新的工作职能。基层人行作为履行央行职能的前沿阵地，在反洗钱工作中负有重任，但是，目前许多基层人行对待反洗钱工作找不到着力点，有难作为的感觉，这种状况如得不到重视和改观，极易使反洗钱成为央行工作中的一根“软肋”。分析其原因主要在于：     

认真履行职责 扎实做好反洗钱工作

银行作为社会资金运行的枢纽，处于反洗钱活动的前沿，对洗钱活动具有。预防、控制、打击”的作用和职责。农行新疆分行作为国有商业银行，认真履行反洗钱职责，不断加大反洗钱工作力度，近几年来，主要从以下几方面开展了工作。一是各级行层层成立了反洗钱工作领导小组，设立了反洗钱工作办公室，明确了各职能部门的反洗钱工作职责；     

对基层金融机构反洗钱工作的建议

自2003年3月1日,反洗钱“一个规定、二个办法”颁布实施以来,金融机构反洗钱工作在人民银行的监督指导下有序地开展起来,但是由于反洗钱工作是一项新的工作,在实际工作中会遇到一些这样或那样的问题,还需要学习新的知识。特别是基层金融机构,在开展反洗钱工作上,还存在一些问题     

关于建立反洗钱工作长效机制的思考

反洗钱工作的长效机制，是指人民银行在履行反洗钱职责的过程中，逐步建立起来的以人民银行为主导，与相关部门和单位分工协作，能够经常、持久、深入地发挥作用和效能的反洗钱工作机制。反洗钱工作是一项系统艰巨复杂的社会工作。为了能够及时预防和打击与洗钱活动相关的不法行为，切实维护社会主义市场经济秩序，我国必须建立反洗钱工作的长效机制。然而，从实际情况看，还有许多不利因素影响和制约我国反洗钱长效机制建设。