县支行反洗钱工作中的问题和几点建议

<正>目前,县支行履行的反洗钱工作职责主要是:组织协调和管理辖区反洗钱工作,建立健全完善反洗钱工作制度和协调机制;加强对金融机构的风险监控,监督检查反洗钱义务主体履行反洗钱义务;组织开展反洗钱宣传、培训和调研工作;负责辖内反洗钱信息的收集上报工作。针对辖内金融机构反洗钱信息收集上报是县区支行执行非现场监管的一项重要内容,结合中国人民银行西山区支     

县支行反洗钱工作中的问题和几点建议

目前,县支行履行的反洗钱工作职责主要是:组织协调和管理辖区反洗钱工作,建立健全完善反洗钱工作制度和协调机制;加强对金融机构的风险监控,监督检查反洗钱义务主体履行反洗钱义务;组织开展反洗钱宣传、培训和调研工作;负责辖内反洗钱信息的收集上报工作.针对辖内金融机构反洗钱信息收集上报是县区支行执行非现场监管的一项重要内容,结合中国人民银行西山区支行报送的报表情况,笔者对县支行反洗钱工作中的问题和几点建议提出自己的看法.     

基层行如何做好反洗钱工作——来自农业银行泰州市城中支行的调查报告

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。银行业金融机构切实履行反洗钱义务,是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要,更是维护金融秩序稳定的客观要求。那么,基层行反洗钱工作的现状如何．还存在哪些问题？对此．笔者对农业银行泰州市城中支行进行了调查。     

转变监管理念 突出监管重点 促进金融机构提高防范洗钱风险的能力

加强反洗钱工作，预防和打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识。洗钱活动与金融业务的高度相关性，使金融机构成为了反洗钱义务主体。随着犯罪分子洗钱方式的不断变化，反洗钱标准也将越来越高．从而对金融机构反洗钱工作的要求也越来越多。金融机构如何在开展业务的同时履行反洗钱义务，人民银行如何履行反洗钱监管职责，     

黑龙江省金融机构“我与反洗钱”演讲比赛及征文活动颁奖在哈举行

2013年12月25日,黑龙江省金融机构"我与反洗钱"演讲比赛决赛及征文颁奖活动在人民银行哈尔滨中心支行举行。人民银行反洗钱局巡视员刘争鸣、哈尔滨中心支行副行长林佐明、哈尔滨中心支行副行长宋志国、黑龙江省公安厅经侦总队总队长梁若冰,省银、证、保监局反洗钱部门负责人以及金融机构领导出席颁奖仪式。在哈金融机构反洗钱从业人员400余人到场观看,人民银行各市(地)中心支行设分会场,辖内金融机构反洗钱工作人员通过电视电话连线观看了演讲比赛和颁奖仪式。     

金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策建议

一、金融机构在反洗钱工作中存在的问题近年来,我国金融机构在反洗钱工作中与有关方面密切配合,对及时发现洗钱行为,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济金融安全和社会稳定发挥了重要作用。但金融机构在履行反洗钱义务中也存在一些不容忽视的问题。1.金融机构缺乏反洗钱的主动性。现实中有一些金融机构缺乏全局意识,反洗钱工作比较被动。     

新闻回放

2005年9月10日，乌鲁木齐市辖区各金融机构在人民广场开展“2005年反洗钱-中国在行动！”。宣传活动。旨在通过舆论引导和宣传发动工作，提高全社会对反洗钱工作重要意义的认识，强化金融机构反洗钱的紧迫感和责任感，督促金融机构认真履行反洗钱法定义务，维护国家经济、金融稳定及社会安定。     

反洗钱大额可疑交易报告制度执行中存在的问题及政策建议

反洗钱大额可疑交易报告制度作为金融机构反洗钱义务的核心内容,其履行情况好坏直接关系到反洗钱工作的质量和成效。最近,我们结合基层反洗钱工作实践开展了一次专题调研,发现存在一些亟待解决的问题。     

银行业金融机构反洗钱工作中的会计应用探析

随着《反洗钱法》及相关法规的颁布实施,将反洗钱规定落实到具体工作中去,以促进高效履行反洗钱义务就成为了当前银行业金融机构面临的主要问题之一。实际操作过程中银行业金融机构应当结合近几年来反洗钱工作现状及工作目标,调整会计部门的反洗钱工作职能,以全面提高反洗钱管理水平。     

县域证券保险业反洗钱工作进展缓慢应引起重视

《反洗钱法》从立法的角度明确规定：证券、保险业金融机构开展业务过程中,负有预防、遏制、打击洗钱犯罪、维护金融经济秩序的职责和义务。该法已实施一年多了,为了解县级证券保险业机构反洗钱职责履行情况,近日,人行九台市支行组织专人对辖区证券、保险业机构反洗钱工作开展情况进行了调查。     

基层营业机构反洗钱四个重要环节

《中华人民共和国反洗钱法》将商业银行列入履行反洗钱义务的主体之一，商业银行反洗钱工作由行政管理纳入了法律管制的范畴。目标要求更清晰，操作要求更严谨。商业银行要从维护国家政治、经济秩序稳定的大局出发，不断提高对反洗钱工作重要性的认识，自觉履行法律定位的反洗钱义务。反洗钱网络是由社会各行业、国家各部门构成的系统工程。身处反洗钱战线前沿阵地的商业银行营业机构是洗钱犯罪信息捕捉的源头，又是工程系统管理的末梢，任重而道远。面对法律规定的义务，基层员工往往认为棘手难为。怎样才能有效履行法律定位的反洗钱义务呢？抓主要矛盾和矛盾的重要侧面，也就是说，从重点环节着手，理出事物运动的主线，寻求最佳切入点。近年来，反洗钱工作的实践说明，商业银行基层营业机构反洗钱工作的主线或切入点是：熟、辨、报、存。     

期货业反洗钱现状及监管思路探讨

期货市场是金融市场的重要组成部分,期货经纪公司是《反洗钱法》确认的履行反洗钱各项义务的金融机构。目前期货经纪公司的反洗钱工作基本处于起步阶段,在反洗钱各项工作开展中存在一些共性问题。本文拟就如何规范期货业反洗钱工作开展,及对期货经纪公司反洗钱工作开展有效监管进行探索性思考。     

如何提高人民银行反洗钱非现场监管的有效性

反洗钱非现场监管是人民银行监督金融机构履行反洗钱义务、有效实施反洗钱监管的一项重要手段。目前反洗钱非现场监管存在的问题是,非现场监管信息报送质量不高,缺乏技术支持,信息报送方式落后,信息查询和反馈机制缺失;非现场监管信息分析指标缺乏量化标准,非现场监管与现场监管缺乏有机结合。提高人民银行反洗钱非现场监管有效性的途径是,建立健全非现场监管信息指标体系,开发非现场监管信息系统,加强业务培训,对有关金融机构实施差别化监管。     

金融机构反洗钱工作难点与对策

随着人民银行反洗钱监管的不断加强,金融机构反洗钱意识有了较大程度提高,能够按照反洗钱工作机制和操作流程加强义务履行,取得了一定的成效。但是随着国内外经济形势的发展变化,各金融机构反洗钱工作仍然存在许多问题和不足,影响了反洗钱工作效果。     

对加强人民银行县支行反洗钱工作的思考

随着《中华人民共和国反洗钱法》以及《金融机构反洗钱规定》等法律法规的相继出台实施,以法律地位确立了社会各方反洗钱工作的职责和义务,加大了对洗钱犯罪的惩处力度,大大提高了全社会反洗钱工作的威慑力,为人民银行全面履行反洗钱职责提供了强大的法律保证。     

金融机构履行反洗钱法律义多中的问题及建议

本文从基层金融机构在履行反洗钱法律义务方面存在的主要问题出发,分析了产生问题的原因,提出了完善金融机构履行《反洗钱法》规定义务的对策建议.主要是:正确认识反洗钱工作的意义,解开"开展反洗钱影响业务工作"的思想包袱;进一步健全和完善反洗钱制度;增强工作主动性;严格履行"了解你的客户"义务;细分大额交易和可疑交易行为,落实大额交易和可疑交易报告制度.     

适应形势 深入开展 不断提高反洗钱工作水平

随着《反洗钱法》及金融机构反洗钱规定即将颁布实施,反洗钱工作越来越受到社会各界的关注。本文从提高反洗钱工作认识着手,阐述了人民银行与金融机构实现积极有效合作关系的重要性,并从工作实际出发,结合当前形势,从强化反洗钱制度建设、依法监督检查、推行非现金结算方式、履行反洗钱保密义务、加强宣传培训等方面对加强反洗钱工作提出具体意见。     

反洗钱监管交互平台提升监管效率

针对反洗钱监管工作中遇到的问题,重庆营业管理部自主开发了基于互联网基础的反洗钱非现场监管系统。系统于2009年1月正式上线运行,极大提高了非现场监管的效率和质量。该系统具有易管理、易扩展、投资少的特点,纵向覆盖营管部、中心支行、县支行三级机构,横向覆盖辖内银行业、证券业、保险业金融机构。     

基层央行做好反洗钱工作的思考

经过几年的反洗钱工作实践,无论是人民银行反洗钱监管,还是金融机构履行反洗钱义务方面都取得一定成效,对维护经济金融安全和社会稳定起到了重要作用。但基层央行反洗钱工作却呈现被动局面,不利于人民银行反洗钱工作的整体推进,本文拟以此为重点展开分析,提出对策建议。     

基层农行反洗钱工作存在的问题及建议

洗钱是一种“无国界犯罪”活动,对国际金融体系安全造成的威胁不容忽视。做好反洗钱工作,是我国政治经济安全和发展的必然要求,更是金融机构依法合规经营的一项重要工作内容。如何履行反洗钱工作义务和职责,扎实做好反洗钱工作,是基层农行需要研究解决的问题。一、基层行反洗钱