我国金融控股集团的发展现状及监管对策

面对当前我国金融控股公司发展的趋势,必须针对其“集团混业、经营分业”的特点,加强监管,以规范我国金融控股公司的运营,维护金融安全与秩序。本文介绍当前我国金融控股集团的现状,并探讨金融控股集团的监管对策。     

后危机时代我国地方金融控股公司发展研究

在全球金融业务综合化背景下,金融控股公司大行其道,我国在政策法规层面虽然没有明确涉及金融控股公司,但这类金融机构在事实上早已存在。在回顾国内外金融控股公司发展历程、现状的基础上,对中国大陆地方金融控股集团的发展状况与动因进行了剖析,进而对金融控股集团发展的法律瓶颈与政策动态进行梳理,针对性地提出了我国地方金融控股集团建设的政策建议。     

我国金融控股集团内金融企业业务合作策略分析

国内金融集团应在既存的金融控股公司架构内、充分利用金融控股公司的优势,运用国际上通行的理论原则作指导,整合控股集团内银行、证券、保险、投资等主要金融资源,加强金融控股集团内部金融企业的业务合作,在提高金融控股集团整体资产运用规模,提高整体经营管理效率、降低经营管理成本方面,发挥金融控股公司的合力作用     

基于模糊综合评价模型的我国金融综合服务的有效性研究——以银行为主导的金融控股公司为例

金融自由化、国际化和集团化是金融业发展的主流方向,面对新常态,横跨金融业各领域的综合服务成为金融市场发展的中坚力量。金融综合服务的设计初衷旨在于提升服务的有效性,本文选取我国8家以银行为主导的金融控股和4家不具有金融控股公司背景的单一银行作为样本,观测样本区间为2005~2014年,从经营绩效和风险管理水平视角出发,基于熵权法的模糊综合评价模型,对金融综合服务的有效性进行测评,得出结论:银行控股公司的绩效显著优于不具有金融控股公司背景的银行;银行控股公司的风险管理能力略优于不具有金融控股公司背景的银行,因此,目前我国开展金融综合服务,虽然具备一定的有效性,但是效果仍然不够明显。     

金融控股公司与我国商业银行发展

本从效率与安全角度阐明了金融控股公司是一种有效的综合性银行稳 健发展的良好组织制度，我国商业银行综合化经营的实现应当借助于金融控股公司这一组织制度。分析了我国金融控股公司构建的制度基础与可供选择的途径。     

浦东金融业实行混业经营操作思路研究

积极审慎推进混业经营,是推进上海国际金融中心建设的需要。浦东稚行金融混业经营,从国家的政策、法律到现有的金融体制、规模、资源、手段、环境都具备了可能性和现实性。浦东金融业实行混业经营,可借鉴美国经验,从金融控股集团开始,通过政府推动组建金融控股集团,实行纯粹性控股集团的模式。可供选择的方案：一、从银行控股过渡到金融控股;二、以银行为平台,引进战略投资者;三、新设金融控股公司。混业经营面临的主要风险是道德风险、利益冲突风险、资本重复计算风险、关联交易风险、垄断风险以及风险传染等问题。防范风险首先要完善金融控股公司治理结构;其次要加强金融控股公司的内部控制管理;再次要建立联合监管机制,加强金融控股公司外部监管,监管重点是市场准八、资本充足率、内那关联交易及风险集中监管。     

金融控股集团比较优势、特殊风险和监管体制安排

本文借鉴国外金融控股公司的发展经验结合国内有限的案例,对金融控股集团的特殊风险和监管制度安排进行了探讨.本文首先分析了金融控股公司的比较优势,结果表明发展金融控股公司是我国金融业的现实选择.然后对金融控股公司所独有的风险进行了研究,分析结果表明其特殊风险将会给金融监管带来很大的挑战.最后在此基础上提出了对我国金融控股公司的监管制度安排.     

金融控股集团管理框架的国际比较及经验借鉴

国外金融控股立法相对完善,金融控股公司经过多年发展一般都拥有完善的公司组织结构和良好的管理控制。而目前中国没有针对控股公司或金融控股公司的立法,实践中依据的是公司法和金融监管的有关法律法规,这使中国金融控股集团的管理控制更加复杂。我国公司法在公司内部的权力配置和管理结构中并没有赋予母公司对子公司统一管理权行使的空间，在中国的“分业经营”限制条件下，     

推进我国商业银行综合经营——浅谈发展金融控股公司

"十一五"规划《建议》明确提出,要稳步推进金融业综合经营试点,这标志着我国金融业的经营体制将实现一次转型,从分业经营迈向综合经营。事实上,我国商业银行已经开始探索综合经营之路,并取得了一定进展。目前,金融控股公司日益成为综合经营的一种重要组织形式,以金融控股方式实现从分业经营向综合经营的过渡,是我国现阶段法律和金融监管环境下商业银行的有效选择。积极研究并组建符合我国国情的银行控股公司模式,采取一系列应对措施,最大限度发挥控股公司的优势,是推进我国银行业综合经营的重大战略步骤。     

我国金融控股集团模式下商业银行风险管理研究

随着经济一体化和金融自由化程度不断加深,商业银行之间的竞争越来越激烈,纷纷通过成立金融控股公司的形式走上了综合化经营的道路。同时,基于金融控股公司内部存在错综的股权结构和紧密关联交易的特点,引致了更为错综的风险。尤其对于处于关键地位的银行子公司来说,风险管理往往只能被动应对。本文研究重点是借鉴美国金融控股集团先行成熟的风险管理经验,来探讨解决我国金融控股公司模式下商业银行的风险管理的问题的办法。     

实行混业经营应做好必要的准备

(1)在加强专业经营和风险能力控制的基础上,强化国内金融机构的综合经营能力,塑造和培育我国的全能型金融控股集团,集团对金融子公司的经营进行战略协调,对业务进行管理,,因而金融控股集团在整体上可视为全能型银行,实行金融混业经营,为广大客户提供银行证券、保险、信托等全方位金融业务.     

我国金融控股公司开展金融消费者权益保护工作的必要性及其构想研究

经过近二十年的发展历程,我国金融控股公司无论是数量还是规模都取得了空前发展,其对金融体系的影响也日趋加深。2020年,为规范金融控股公司健康发展,国务院印发《关于实施金融控股公司准入管理的决定》正式确立了我国金融控股公司的监管规则。2022年3月,中信金融控股公司和北京金融控股集团成为我国首批持牌经营的金融控股公司,自此金融控股公司作为金融业综合经营的重要形式正式进入金融监管主体名库。长久以来,理论界与实务界对金融控股公司的关注点主要集中在资本充足率等经营风险,对于金融消费者权益保护工作则较少论述。本文从利益相关者角度出发,提出我国金融控股公司开展消保工作的必要性,并就现行制度下,如何从公司治理层面规范金融控股公司金融消费者权益保护工作进行构想。     

试论我国金融控股公司的发展问题

一、我国金融控股公司的发展现状 根据巴塞尔银行监管委员会、国际证券联合会、国际保险监管协会发起成立的多样化金融集团公司联合论坛所下定义:"金融控股公司是指在同一控制权下,完全或主要在银行、证券、保险业中至少两个不同的金融行业大规模地提供服务的金融集团公司".作为产业资本与金融资本相结合的高级形态和有效形式,金融控股公司也是金融领域内极具代表性的混业经营组织形式,国际上大多数金融集团都以金融控股公司的形式存在.     

金融控股集团比较优势、特殊风险和监管体制安排

本文借鉴国外金融控股公司的发展经验结合国内有限的案例,对金融控股集团的特殊风险和监管制度安排进行了探讨。本文首先分析了金融控股公司的比较优势,结果表明发展金融控股公司是我国金融业的现实选择。然后对金融控股公司所独有的风险进行了研究,分析结果表明其特殊风险将会给金融监管带来很大的挑战。最后在此基础上提出了对我国金融控股公司的监管制度安排。     

我国金融业重组模式

从世界各国的实践来看,金融业重组就是由分业经营向混业经营发展.金融业混业经营主要有三种模式:一是以德国为代表的全能银行模式,即在银行内部设置业务部门,全面经营银行、证券、保险、信托等金融业务;二是银行母子公司模式,即商业银行对证券公司、保险公司和信托投资公司控股,直接以子公司的方式进行业务渗透和扩张;三是金融控股公司模式,即在相关的金融机构之上建立金融控股公司,通过对银行、证券、保险和信托子公司控股实现业务渗透,各子公司相对独立运作,但在诸如风险管理和投资决策等方面以控股公司为中心.从我国金融业发展的现状来看,我国目前仍不具备发展全能银行模式和银行母子公司模式这两种混业经营所需要的金融监管能力、完善的资本市场和市场经营主体.     

商业银行拓展投资银行业务综合经营的对接路径

金融全球化对我国银行业综合经营提出了迫切的要求.我国商业银行拓展投资银行业务的对接路径,按照金融改革所遵循不激化矛盾的"渐进原则".在组织结构推进次序为金融控股集团、事业部制过渡、全能银行的经营模式,在投行业务产品实行服务类、资产类、证券类的"三步走".     

金融控股集团的概念界定、特点与规范要点

目前我国对金融控股集团概念、特点的详细解释还不多，有关的介绍也不全面。国外有关资料也主要是对金融控股集团母公司-控股公司的解释。我国的《金融时报》2001年2月20日曾在理论版中提到金融控股集团的概念，认为金融控股集团是母公司以金融为主导行业，并通过控股兼营工业、服务业的控股公司。笔者认为，这样的解释还比较简单，没有体现集团基本性质和特征，也没有体现金融机构在集团内的地位和性质。根据目前掌握的资料，笔者认为关于金融控股集团比较全面准确的概念，要结合以下因素加以考虑。     

浅议混业经营下我国金融控股集团的风险和监管对策

一、金融控股集团组织模式 (一)金融控股集团的内涵 在混业经营趋势下,从国际金融业的发展来看,混业经营模式主要分为全能银行制、银行母公司制和金融控股集团三种,各有其优缺点.     

我国金融控股公司发展及风险防范

一、金融控股公司在我国的发展现状(一)当前我国金融控股公司发展的几种模式1.国内商业银行控股模式。这一模式的特征是:集团和控股公司为商业银行,全资拥有或控股一些包括银行、证券、保险、金融服务公司以及非金融性实体等附属机构或子公司,这些具有独立法人资格的附属机构或     

我国金融控股公司发展及风险防范

一、金融控股公司在我国的发展现状 (一)当前我国金融控股公司发展的几种模式 1.国内商业银行控股模式.这一模式的特征是:集团和控股公司为商业银行,全资拥有或控股一些包括银行、证券、保险、金融服务公司以及非金融性实体等附属机构或子公司,这些具有独立法人资格的附属机构或子公司独立对外开展相关的业务和承担相应的民事责任;集团公司董事会有权决定或影响其子公司最高管理层的任免及重大决策.