加强我国金融法制工作

充分认识金融条法工作的重要性党的十一届三中全会以来,随着经济体制改革和金融体制改革的深入发展,要求更多地运用法律手段来控制、协调、指导、管理金融活动。国务院在金融立法方面,先后发布了一系列专项法规,包括《中华人民共和国外汇管理暂行条例》、《中华人民共和国金银管理条例》、《中华人民共和国借款合同条例》、《保险企业管理条例》、《中华人民共和国财产保险合同条例》、《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》、《中华人民共和国银行管理暂行条例》、《现金管理暂行条例》等等。这些金     

认真贯彻《暂行条例》提高银行管理工作水平

银行是国民经济的一个综合部门,在国民经济中发挥重要的作用。近几年来,国家为了加强对银行和其他金融机构的管理,改革金融体系,先后制定了不少金融法规。如《外汇管理暂行条例》、《金银管理条例》、《借款合同条例》等等。但这些条例规定都只适     

增强法制观念 加强金融管理

我国第一部指导金融工作的综合性法规《中华人民共和国银行管理暂行条例》颁布实施了。为了了解基层银行工作同志学习条例的情况,进一步推动条例的学习和贯彻执行,《中国金融》编辑部于1月下旬,邀请了人民银行北京市分行的有关处和几位专业银行基层工作的同志进行了座谈。大家在会上畅谈了初步学习的认识体会。现摘要刊登如下,供同志们学习时参考。     

加强银行管理 促进四化建设

广大金融职工盼望已久的《中华人民共和国银行管理暂行条例》(以下简称《暂行条例》)已经由国务院颁布实施了。这是新中国成立以来颁布的第一部综合的、系统的金融管理条例,是我国金融管理的基本法规。《暂行条例》的颁布是我国金融工作的一件大事,各级银行和其他金     

对外资银行监管有关问题的看法

改革开放以来，我国在引进外资银行的同时，逐步建立起了对外资银行的立法框架和监管体系。一方面，制定了有关专门的法规规章，相继制定颁布了《中华人民共和国资金融机构管理条件》及其它实施细则、《在华外资银行设立分支机构暂行管理规定》、《外国金融机构驻华代表机构管理办法》、《上海浦东外资金融机构经营人民币业务试点暂行管理办法》等，使监管工作走上了法制化的轨道。     

我国对外资银行监管的现状及缺陷分析

我国对外资银行监管已走过了十几年的历程,截至2003年4月以前,我国对外资银行的监管职能是由中国人民银行负责实施,此后,为进一步明确职责,提高监管效率,国务院决定成立中国银行业监督管理委员会,专门行使对金融机构的监管职能,其中也包括对外资金融机构的监管。在监管法律法规上,现行的监管法规主要有2002年2月1日起实施的《中华人民共和国外资金融机构管理条例》(以下简称《条例》)、《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》(以下简称《实施细则》,2004年7月修订)以及《外资金融机构驻华代表机构管理办法》(2002年7月18日起实施)…     

必须加强金融机构的管理

<正>今年一月七日,国务院颁布了《中华人民共和国银行管理暂行条例》(以下简称《条例》),这是我国银行一个重要法规.《条例》中明确规定“审批专业银行和其它金融机构的设置或撤并”是中央银行的一项职责.这就为人民银行统一管理金融机构提供了法律依据.为什么金融机构的设置或撤并要由中央银行以法律形式加以管理呢?我们知道,金融业不同于其他行业,它是专门经营货币,通过资金活动为国民经济服务的特殊企业,它和国民经济各部门、各单位、各企业以及千家万户有着密切联系,对国民经济的正常发展和人民生活的安定有着举足轻重的影响.如果未经批准,擅自设立或撤并金融机构,势必造成金融秩序的混乱,引起货币流通的不稳定,使国家资财和储户利益受损失,严重影响银行信誉,甚至引起社会动乱.因此,金融机构的设置或撤并必须用国家法律来统一管理.     

新《人民币银行结算帐户管理办法》新在哪里？

20世纪90年代初，针对不少企事业单位多头开户、逃税、逃债、逃避国家相关法规监管，它们在银行结算帐户开立和使用都较混乱的状况，中国人民银行于1994年颁布了《银行帐户管理办法》，对规范银行结算帐户的开立和使用，促进经济金融秩序的好转，并起到了很重要的作用。但是，随着我国市场经济的发展，经济金融改革的不断深化，《银行帐户管理办法》已不能适应新形势的需要。在此基础上，中国人民银行经过全面修订、完善，又于2003年9月1日正式实施新的《人民币银行结算帐户管理办法》。这个新的《人民币银行结算帐户管理办法》究竟有了哪些新变化?增加了哪些新内容?笔在此仅作简略概述，以便帮助金融机构、企事业单位及个人更好地了解办法，合理地规范和使用银行帐户。     

对我国金融领域反洗钱合力机制建设的思考

一、我国金融领域反洗钱现状 一是立法状况.近年来,我国陆续出台了一系列与反洗钱有关的国内法律、法规、行政规章,如《刑法》、《中国人民银行法》、《个人存款账户实名制规定》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等,特别是《中华人民共和国反洗钱法》的颁布,标志着我国反洗钱工作进入了新的发展阶段.另外,我国还积极加入有关反洗钱国际公约,承担国际公约所规定的反洗钱义务.     

遵守统计制度 搞好金融统计

中国人民银行最近发布了《金融统计暂行规定》(以下简称《暂行规定》)和《其他金融机构统计管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)。这两个制度是根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国银行管理暂行条例》的基本规定制订的,是金融统计工作的基本制度。近几年来,我国已逐步建立了以中国人民银行——中央银行为核心、国家专业银行为主体、以及其他金融机构组成的新的社会主义金融体系.建立灵敏的银行信息系统,是金融体制改革的重要内容。金融统计是银行信息系统的核心,它在金融决策中的作用越来越重要。为此,需要尽快建立健全统计管理制度,使统计工作尽快制度化、规范化和管理科学化。《暂行规定》明确了金融统计的范围和中央银行、专业银行、保险公司以及其他金融机构统计工作     

《金融企业呆账准备提取管理办法》对商业银行经营的影响

2005年6月财政部颁布了《金融企业呆账准备提取管理办法》（以下简称《办法》），对银行类金融机构（除金融资产管理公司外）呆账准备的概念、划分类别、提取范围、提取比例以及财务处理等作出了明确的规定，这将对银行类金融机构准确核算收益、加强财务管理、防范金融风险，起到积极的推动作用。     

反洗钱:金融机构责无旁贷

10月31日我国公布了《中华人民共和国反洗钱法》,并将于明年7月1日实施;近日,人民银行同时发布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。这一系列法律、法规的颁布实施,对于有效预防和监控洗钱活动,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护社会稳定和金融安全,促进社会和谐发展都具有极其重要的意义和作用。     

《银行外汇展业管理办法（试行）》政策问答

<正>01《银行外汇展业管理办法（试行）》（以下简称《展业办法》）第二条所称“金融机构”的定义是什么？答：《展业办法》第二条中所称“金融机构”包括：境内银行、证券、保险、信托类金融机构的法人机构及其具有经营许可的境内外分支机构、附属机构;交易结算类金融机构及其分支机构;境内设立的金融控股公司及其具有经营许可的分支机构;境外金融机构在我国境内设立的具有经营许可的非法人分支机构;非银行支付机构、小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权机构、典当行、     

一个重要的金融管理规定

中国人民银行总行最近发布了《金融信托投资机构管理暂行规定》,这是根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》制订的一部专项施行细则,也是我国第一部管理非银行金融机构     

银行结算账户管理制度存在的问题与对策

我国现行的银行结算账户管理制度是以2003年《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《办法》)发布为标志,账户管理系统和金融机构内部核算系统为主要载体的一整套人民币银行结算账户管理制度。该制度对于从源头上加强现金管理,规范经济行为,维护金融稳定,遏制洗钱、金融诈骗等违法犯罪行为起到了十分重要的作用。     

逐步完善与市场经济相适应的央行法制体系

中央银行立法回顾中央银行法制建设的初步发展(1978～1994年)1978年至1994年,我国经济和金融体制改革全面启动后,我国金融法制建设开始真正起步。这一时期,为适应有计划的商品经济的需要,制定了一些金融法规和规章,如《中华人民共和国银行管理暂行条例》、《中华人民共和国外汇管     

认真贯彻《条例》 发挥县人行作用

<正>今年一月七日,国务院颁布了《中华人民共和国银行管理暂行条例》(下简称《条例》),这是我国第一部比较全面的、综合性的金融法规.县级人行如何贯彻《条例》精神,发挥职能作用,根据工作实践,我们体会:第一,要围绕经济、金融中心,加强调查研究,搞好信息工作,为宏观决策服务.《条例》第十一条规定:“中国人民银行不对企业、个人直接办理存款、贷款业务.”     

加强对外资银行的监管

一、对外资银行的进入实施合规性监管目前,我国对外资银行进入实施合规性监管的主要法律依据是《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》。根据这些《条例》和《实施细则》,引进外资银行必须充分考虑到外国银行(母银行)的资金实力。外资银行成立时,必须获得其总行无偿拨付的最低限额的营运资金数量,母银行在我国设立分支机构时,必须有良好的经营状况和财务状况,所有这些都是对来我国设立营业性机构的国外母银行进行初步审查的对象。在初步审查之后,还必须对外资银行的资本充足比率、资金流…     

银行结算账户管理制度存在的问题与对策

我国现行的银行结算账户管理制度是以2003年《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《办法》)发布为标志,账户管理系统和金融机构内部核算系统为主要载体的一整套人民币银行结算账户管理制度.该制度对于从源头上加强现金管理,规范经济行为,维护金融稳定,遏制洗钱、金融诈骗等违法犯罪行为起到了十分重要的作用.但随着我国经济社会的持续快速发展,现行银行账户管理制度的诸多弊端也日益显露,亟需加以改进.     

浅析人民币银行结算账户管理中的几个问题

《人民币银行结算账户管理办法》自2003年9月1日颁布实施以来,为规范金融机构人民币银行结算账户的开立和使用,保证支付结算活动的正常进行,维护经济金融秩序稳定,促进经济金融的改革和发展起到了良好的促进作用.但随着我国经济金融改革的不断深化、支付结算业务的飞速发展以及人民银行对银行结算账户监督管理的需要,账户管理在立法依...