金融控股公司加重责任浅析

由于金融控股公司的特有属性及存在的道德风险,金融监管当局及时调整监管制度安排,突破传统公司法中的有限责任制度,设立了加重责任制度。文章对金融控股公司的加重责任制度做了简单的概述,具体论述了该制度存在的必要性和其主要内容,并对我国加重责任制度的建立进行了法律思考。     

金融控股公司加重责任浅析

由于金融控股公司的特有属性及存在的道德风险．金融监管当局及时调整监管制度安排,突破传统公司法中的有限责任制度．设立了加重责任制度。文章对金融控股公司的加重责任制度做了简单的概述．具体论述了该制度存在的必要性和其主要内容．并对我国加重责任制度的建立进行了法律思考．．     

金融控股公司对附属金融机构责任加重制度研究

金融控股公司对附属金融机构加重责任制度是指金融控股公司的金融子公司未达到金融监管机构规定的资本充足率、财务状况恶化或破产倒闭时,控股公司必须实施金融援助,协助其恢复正常营运。本文从我国金融控股公司的发展情况和监管现状出发,借鉴国际立法经验,探讨加重责任制度对我国相关立法的启示。     

地方金融监管体制改革现状、问题与制度设计

随着我国地方金融组织不断增加和新型金融业态迅速发展,地方性金融风险逐渐暴露,特别是我国经济发展进入"新常态"后,区域性、系统性风险防控压力不断加大,地方金融监管体制改革完善的紧迫性日益加大。本文深入分析了当前我国地方金融监管体系发展现状、改革探索与潜在问题,发现我国地方金融监管在理顺监管职责、健全监管协调机制、落实监管责任、强化监管问责等方面仍存在改进空间。为进一步健全我国地方金融监管体制,我国应进一步明确地方政府防控地方金融风险和实施地方金融组织监管两大职责,并改革完善地方金融监管体制、建立监管协调机制和优化地方金融生态。     

加强地方政府金融监管责任的研究

近年来,随着金融的进一步自由化和地方经济发展速度的加快,地方金融机构的发展与监管存在错位现象,地方金融风险日益凸现。加强对地方金融风险的监管具有一定的迫切性。地方政府不同于一行三会等专业的监管机构,其监管责任大,监管权力小,在监管范围监管方法、监管体制和监管能力上均存在特殊性。因此在加大地方政府监管责任的同时还应完善地方金融监管机制,加强地方政府作为监管主体的监管权力,不断加大地方政府与监管机构的配合力度,创新监管手段,形成监管合力,防范和化解区域性金融风险。     

实施金融监管责任制的成效、问题与建议

中国人民银行济南分行实施金融监管责任制两年来,实现了贯彻落实金融监管责任制与完善监管体制、规范监管关系、明确监管责任、提高监管质量和促进金融发展的有机结合,推动了全辖监管工作的深化。同时,金融监管责任制的贯彻落实是一项系统工程,再加上金融监管责任制实行时间短等,这些都使得金融监管责任制在贯彻落实中还存在一些问题,亟需进一步修改和完善。     

实施金融监管责任制的成效、问题与建议

中国人民银行济南分行实施金融监管责任制两年来,实现了贯彻落实金融监管责任制与完善监管体制、规范监管关系、明确监管责任、提高监管质量和促进金融发展的有机结合,推动了全辖监管工作的深化.同时,金融监管责任制的贯彻落实是一项系统工程,再加上金融监管责任制实行时间短等,这些都使得金融监管责任制在贯彻落实中还存在一些问题,亟需进一步修改和完善.     

民营银行股东责任界定及构成研究

在民营银行监管实践中,特定股东被要求在一定条件下承担持续注资和剩余风险等公司股东有限责任之外的"负担",该类"负担"从法律属性上应界定为"责任".美国、欧盟等国家或地区的"加重责任"制度,侧重于防控系统性金融风险,并主要适用于金融控股公司或金融集团,在适用主体和制度目标上,均与我国民营银行的股东责任存在本质差别.要协调我国公司法律制度与金融监管规制制度在民营银行股东责任问题上的冲突,需要以我国民营银行试点实践为基础,创新民营银行股东责任相关理论.在概念表述上,建议不直接使用"民营银行股东加重责任",而使用"民营银行股东风险治理责任";理论上,民营银行股东责任可界定为"复式责任",即基于民营银行股东在风险产生与风险防控中特殊的主体地位而形成的、作为普通公司股东的有限责任,以及作为民营银行股东的风险治理责任.其中,民营银行股东承担的风险治理责任包括:市场准入中股东的风险防控责任、日常运营中股东的风险防控与化解责任、股东违反关联授信的责任以及股东违反股权管理的责任.     

我国金融控股公司的法律监管——对加重责任制度的法律思考

由于金融控股公司的特有属性及存在的道德风险,金融监管当局及时调整监管制度安排,突破传统公司法中的有限责任制度,设立了加重责任制度。文章对金融控股公司和加重责任制度作了简单的概述,具体论述了金融控股公司及其金融子公司存在的道德风险以及对我国金融控股公司加重责任的法律思考。     

我国金融调控和监管职能兼容与分离的制度选择及改进

按照传统惯例,一国的央行肩负着双重责任:实施金融调控和履行监管职能。这里实际包含着一个隐含的假定:央行将货币政策与金融监管的权力集于一身。我国作为发展中国家,虽然其条件并不充分,也完成     

有关金融监管体制改革的几点思考

<正>近日,新一轮党和国家机构改革被社会各界热切讨论,其中涉及金融监管机构改革的重点内容备受关注。这些内容明确了金融在我国高质量发展过程中的战略定位,进一步厘清宏观调控与微观监管的不同职责,确认了监管重点由机构监管转向功能监管、行为监管,明晰了金融监管的中央事权和地方责任的边界等。     

后金融危机时代我国金融监管的路径选择

全球化促进了世界金融市场的一体化,其结果是各个市场及市场管制者之间的相互依赖性加强了。尤其在金融危机爆发后,西方主要国家进行了大面积的金融监管机构改革,从分业监管向综合审慎监管过渡。对于我国的金融监管具有重要启示。我国金融监管的改善要从思想、机构设置、监管微观层面及配套政策方面进行全方位的提升。建立由财政部和一行三会派出代表共同参与的金融监管委员会,顺应金融机构混业经营发展的大趋势。     

金融监管运行中激励相容制度安排

运用博奕论,作者揭示了信息不对称条件下,目前我国的金融监管机构难以提供有效监管或监管效用不足,以及由于监管机构监管效力不足导致金融机构存在巨大风险。解决监管机构效率低下的关键在于,通过提高金融市场透明度、改革金融监管体制等在社会公众与监管当局之间、监管机构与金融机构之间和监管当局内部形成激励相容机制。     

对落实金融监管责任制的思考

最近,我们就<中国人民银行金融监管责任制>落实情况在辖区内进行了调查,从调查情况看,监管责任制的实施,促使各级人民银行加强了对监管工作的制度化、规范化建设,大大增强了监管人员的责任心和使命感.但同时我们也发现,由于受监管体制自身存在缺陷、监管理念滞后、监管手段老化等因素的制约,监管效果与预期目标还有较大差距,金融监管体系需进一步健全,<金融监管责任制>需修改、补充和完善,特别是需要增强监管程序的可操作性,监管指标的可控性、可测性,以实现金融监管的系统化、连续化、规范化.     

我国金融监管体系研究

我国现行金融监管体系存在的主要问题，一是缺乏有效金融监管的条件；二是多元化监管主体缺乏必要的信息交流与合作；三是证券业、保险业的监管资源与行业发展不匹配；四是金融监管缺乏科学的实务操作系统。建立有效金融监管体系的重点，一是建立与完善以监管当局、内控制度和行业自律为主要内容的金融监管组织体系；二是建立与完善以金融监管制度体系、金融监管信息系统、金融风险减震机制、金融风险预警系统、金融监管合作制度为主要内容的金融监管操作系统；三是培育以稳健的宏观经济环境、完善的公共金融基础设施、有效的市场约束、完善的系统性保护性机制和金融问题高效处理机制为主要内容的有效金融监管条件。     

农村信用社监管工作的实践与思考

（一）进一步落实金融监管责任制，提高监管水平，切实防范和化解金融风险。 1、全面推行了合作金融监管“日记制度”。对辖内农村信用社的监管责任逐社落实到人，做到责任到人，监管员到社。在现场监管中监管员定期对挂钩信用社资产质量、     

从影子银行和离岸金融看金融监管改革

全球金融体系中的影子银行和离岸金融相互关联,对金融危机的产生与蔓延造成了极大的影响。危机之后各国政府采取了各种手段进行金融监管改革,控制影子银行与离岸金融的规模与行为,相对有效地降低了金融风险。本文分析了影子银行与离岸金融对金融监管的影响及危机后欧美国家采取的主要监管措施,进而研究了我国影子银行与离岸金融在监管方面存在的主要问题,最后对我国影子银行和离岸金融的金融监管改革提出框架性的建议。     

国际金融监管历史变迁的启示

金融监管经历了由监管到放松监管再到重新监管的演变过程。在这一演变过程中,金融机构与金融监管机构相互博弈、共同改革、共同进步,金融监管理念、手段也不断更新。金融监管不再仅仅是对金融机构进行监督管制、保护国家的经济安全,更肩负起了引导金融改革、扶持金融机构加强国际竞争力、促进经济发展的重任。本文将就金融监管历史的演变过程、最新出现的次贷危机问题、金融监管演变的趋势,以及历史发展的启示进行分析。     

金融创新背景下的监管协调机制改革

改革开放以来,中国在强化金融监管方面进行了卓有成效的工作,当前中国应在改善监管方式和手段,加强市场准入、治理结构、内部控制、资本充足率、重点业务和高级管理人员监管中,强化金融监管机制,建立起银监会、证监会和保监会分业监管的相互协调机制。金融监管协调机制包括内外两个方面,一方面是金融监管机构自身的协调与合作机制,即银监会、证监会和保监会之间的协调机制;另一方面     

新时期我国金融监管面临的矛盾及其化解

本结合我国体制改革和已加入WTO的新形势，分析了新时期我国金融监管面临的矛盾，如对金融监管的高要求与监管条件欠佳的矛盾，继续持续分业监管与“混业”经营日趋发展的矛盾，金融监管信息供求失衡的矛盾等，并对如何化解矛盾提出了对策建议。