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首先,商业银行反洗钱工作需要更加完善的法律环境。2003年1月,人民银行连续发布了三项反洗钱规定(第1、2,3号令),标志着我国反洗钱工作进入法制化阶段。但这三项规定仍属于部门规章范畴,适应范围较窄,’且在内容方面大多是对商业银行义务方面的规定,缺乏对商业银行履行反洗钱义务相应的、必要的授权。同时,由于我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪范围相对狭窄,不能满足商业银行反洗钱工作开展的需要,一定程度上制约了反洗钱工作的发展。因此,我国迫切需要一部《反洗钱法》,从制度上保障商业银行反洗钱工作的实施。 相似文献
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随着《反洗钱法》及相关配套法规的出台,反洗钱工作要求日益严格。人民银行反洗钱部门也逐步加强了对商业银行的反洗钱监管。对此,商业银行基层行显得有些力不从心,反洗钱工作被动滞后。为有效地履行反洗钱义务,笔者结合近期对当地商业银行反洗钱现场检查发现的问题,就商业银行基层行如何提高反洗钱工作的有效性提几点对策和建议。 相似文献
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FinCEN对美联银行的反洗钱处罚体现了重视反洗钱工作机制建设、重视违反可疑交易报告规定情况、具体的处罚金额与违规行为的严重程度和机构自身的影响力相关等监管原则.启示我国反洗钱工作要加强对金融机构反洗钱内控机制建设的关注力度,处罚力度应与机构影响力结合,正确理解和处理处罚与监管的关系以及在大额和可疑交易报告的检查方面应注重系统性风险等. 相似文献
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2007年1月1日,《反洗钱法》正式实施。本文就商业银行如何做好反洗钱工作进行一些思考,并提出对策建议。一、我国反洗钱工作正在不断向前推进1.反洗钱意识不断增强。随着近几年反洗钱工作的开展和宣传力度的加大,社会各界对反洗钱工作有了全面认识和了 相似文献
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伴随着《反洗钱法》的出台,我国金融系统反洗钱体系已初步建立。但是,由于我国反洗钱工作开展较晚,法律、法规不完善等原因,还有很多问题亟待解决。特别是在反洗钱工作一线的商业银行反映出的具体问题如不能得到及时解决,必将制约我国反洗钱工作的深入开展。因此急需结合我国商业银行的反洗钱现状,与时俱进,积极建立起具有中国特色的商业银行反洗钱法律框架。 相似文献
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《反洗钱法》的颁布实施对于预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪,发挥了非常重要的作用。但是,《反洗钱法》与中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章关于法律责任的规定,实行双重行政处罚标准;反洗钱违法行为的范围、行政处罚规定的效力、处罚建议权、拒绝权等规定有矛盾的地方;违反规定、情节严重、特别严重、身份不明等情形定义不明确,概念模糊不清。这些矛盾冲突及问题,必然导致法律及规章的适用困难,应及时予以修改补充完善,以保证社会主义法制的统一、和谐与尊严。 相似文献
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依据《反洗钱法》的规定和人总行工作要求,2007年,保险业、证券业、财务公司、金融租赁公司等非银行业金融机构纳入人民银行反洗钱监管工作。基层人民银行在履行反洗钱监管工作时发现,新增保险公司没有纳入人民银行反洗钱工作的监管范围,使人民银行反洗钱监管部门对保险公司的增设(增分支)、撤销及变更机构等情况不能及时掌握,没有报备制度(包括特定非金融行业), 相似文献
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《中华人民共和国反洗钱法》(简称《反洗钱法》)的颁布实施,为反洗钱工作构建了比较完善的法律法规体系。反洗钱法律法规实施的效果,很大程度上取决于反洗钱科技水平。当前技术手段的缺陷,已成为制约反洗钱工作深入有效开展的“瓶颈”。 相似文献
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《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称“反洗钱法》)的公布施行,标志着我国的反洗钱工作进入一个新的发展阶段,如何建立健全一个既符合国际惯例又适合我国国情的反洗钱组织架构体系,既是顺利开展反洗钱工作的基础,又是将反洗钱工作深入推进的关键。从当前组织架构运转实际情况看,笔者认为有许多值得深入探究的地方,建立反洗钱专门机构或许更有利于反洗钱工作的长远发展。 相似文献
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继2006年10月全国人大会议表决.通过《反洗钱法))后,2006年11月中国人民银行又连发两弹即《金融机构反洗钱规定》(下称1号令)、《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》(下称2号令)。至此,反洗钱工作由以前的部门规章管理上升到现在的法律层次监管。 相似文献
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2006年是我国反洗钱工作走向全面深入的一年.十届全国人大常委会第二十四次会议通过了《反洗钱法》,并于2007年1月1日起开始实施.配合《反洗钱法》的颁布实施,人民银行组织开展了反洗钱法制宣传年、宣传月和反洗钱现场检查活动,反洗钱工作取得了一定进展.但通过调查发现,商业银行在反洗钱工作中仍存在着诸多问题,需要认真研究并加以解决. 相似文献
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近年来,在总行的正确领导下,经过全省反洗钱战线同志们的共同努力,我省反洗钱工作取得了长足发展。《反洗钱法》及其配套法律法规全面实施,反洗钱规章制度建设日趋完善,反洗钱工作协调机制作用充分发挥,反洗钱监管、监测分析可疑资金交易、协查洗钱案件、开展宣传培训等方面成效显著,反洗钱监管已经由银行业金融机构扩大到非银行业金融机构,正逐步向其他领域深入。 相似文献
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《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》经过第十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过,将于2007年1月1日正式实施,《反洗钱法》的颁布,正式建立了我国预防,监控洗钱活动的基本法律制度,标志着我国反洗钱工作在法制化轨道上又迈出了关键的一步,是我国反洗钱法制建设新的重大成果,必将对我国反洗钱工作产生重要而深远的影响。 相似文献
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反洗钱是目前国际经济不得不面对的一个热点问题,就我国而言,《反洗钱法》的颁布出台,标志着我国反洗钱工作向规范化、法制化方向迈进了一大步。本文从边境地区反洗钱工作入手,对反洗钱工作进行探讨。 相似文献