中国的反洗钱问题及对策

《中华人民共和国反洗钱法》的通过标志着我国在反洗钱犯罪方面有取得了重大的进展.但是在洗钱犯罪越发猖獗、洗钱活动越加隐秘的今天,我国的反洗钱工作仍然任道重远,本文通过介绍洗钱的概念,国际社会反洗钱的金经验以及我国反洗钱方面取得的成果,分析我国反洗钱存在的困难及对策.     

中国的反洗钱问题及对策

《中华人民共和国反洗钱法》的通过标志着我国在反洗钱犯罪方面有取得了重大的进展。但是在洗钱犯罪越发猖獗、洗钱活动越加隐秘的今天，我国的反洗钱工作仍然任道重远，本文通过介绍洗钱的概念，国际社会反洗钱的金经验以及我国反洗钱方面取得的成果，分析我国反洗钱存在的困难及对策。     

企业反洗钱内部控制与审计探析

随着我国《反洗钱法》的颁布,金融机构反洗钱制度已日趋完善,洗钱开始向企业转移。本文在归纳企业洗钱的手段和探讨企业反洗钱得失的基础上,设计了企业反洗钱的内部控制制度和反洗钱内部审计程序。     

洗钱及我国反洗钱机制的完善

文章论述了洗钱对经济和社会的危害,解析了洗钱的过程及洗钱犯罪在我国的表现形式,就我国反洗钱的现状及缺陷进行了分析,对我国进一步加强反洗钱工作提出了措施建议。     

基层商业银行反洗钱工作存在的主要问题及对策

洗钱犯罪手段近年呈现隐蔽性、专业性及复杂性特点,基层商业银行反洗钱工作存在内控机制不健全、对反洗钱工作重视不够、专业人才缺乏、银行间横向资金流向监测能力较弱等问题。商业银行应建立健全反洗钱机构设置及制度,完善洗钱风险评估、控制、内审、宣传培训等机制,基层商业银行应不断提升反洗钱工作的精细化管理水平,提高工作人员业务素质,优化流程,结合数据信息处理技术,提升可疑交易识别能力与报告质量,有效防范洗钱风险的发生。提高反洗钱工作的积极性与主动性,强化业务素质。     

中国保险业反洗钱的现实分析及对策

结合我国保险业的洗钱现状及反洗钱存在的问题,全面介绍了洗钱犯罪在我国保险业的主要表现形式。通过对保险业反洗钱的问题进行探讨,得出了如何更加有针对性地建立和完善我国保险业反洗钱体系与机制。     

人寿险公司反洗钱内部审计研究

结合我国人寿险公司洗钱现状及反洗钱存在的问题,介绍洗钱犯罪在我国人寿险公司日常业务的主要表现形式,说明人寿险公司开展反洗钱内部审计业务的方法与原则。     

论洗钱犯罪及其法律防治

洗钱犯罪严重扰乱各国社会经济运行秩序、威胁经济安全、其危害性日趋严重,引起了国际社会的重视,各国开始增设洗钱罪名,加强金融机构的预防控制职能,并广泛开展国际间的合作,以打击洗钱犯罪。对我国来说,对外开放使得洗钱有易得手的条件,为遏制洗钱犯罪,应考虑建立专门的反洗钱主管机构,加强对引进外资的审查.与国际间合作,条件成熟时应制定专门的反洗钱法。     

银行反洗钱法律问题研究

在反洗钱问题上，银行利益与国家利益没有冲突。银行要充分认清洗钱活动的危害，为创建完善的反洗钱机制而努力。我国应借鉴国际反洗钱法律制度经验，尽快制定《反洗钱法》。确立以《反洗钱法》为核心，以刑法、行政法规、行政规章为补充的多层次、完善的反洗钱法律法规体系，完善惩治洗钱犯罪的刑事立法，完善“了解你的客户”和监控电子交易系统的法律制度。     

从陈水扁“洗钱门”谈洗钱罪的刑事立法完善

经济全球化和社会信息化使得洗钱活动更为便捷,洗钱犯罪已经成为危害国际社会秩序和社会信用的一大“毒瘤”,引起各国的普遍关注。通过对陈水扁“洗钱门”事件的探讨,分析我国反冼钱的现状以及洗钱犯罪的危害性,在借鉴国外先进立法的基础上提出我国在反洗钱方面存在的问题,分析如何加强我国反洗钱的设想,以期有效遏制洗钱犯罪活动,净化社会信用环境。     

股利政策稳定性对股票长期收益影响的实证研究

本文以1997—2007年中国A股市场上分红次数多于5次的股票为样本,以分红波动分组,采用日历时间回归方法研究了股利政策稳定性对股票长期收益的影响。为了更好地比较股利政策的影响,修正了Fama-French三因子模型。通过实证研究发现:分红股票相对于不分红股票存在超额收益,高股利股票较低股利股票有较高的超额收益。据此提出如下建议:监管机构应出台更为有效的政策来引导和管理上市公司进行股利分配,使股利支付趋于稳定,从而引导投资者理性投资。     

电子商务在证券经纪业务应用中的优化研究

随着经济、经济、信息全球化的发展,在证券经纪业务中,证券电子商务平台能为投资者提供国际经济分析、政府政策分析企业经营管理分析、证券板块分析、证券静态动态分析等方面服务;能够以每日国内外经济信息、证券行情、证券代理买卖、投资咨询、服务对象的辅助决策分析等方式为投资者服务,证券电子商务促进证券经纪业务的拓展和延伸,从而增加企业的业务量达到企业利润最大化的目的.     

再论网络经济对传统经济理论的挑战

文章从五个方面论述了网络经济与传统经济理论所不同的经济规律,分析了网络经济与传统经济理论的逻辑关系,提出应该建立专门研究网络经济的网络经济学的观点。     

2010年亚运会对广州经济影响分析

文章采用数量经济的方法从定量的角度,测算2010年亚运会给广州经济增长、财政收入及建筑业发展带来的影响,为政府决策咨询提供科学依据。     

进口对我国乳品产业安全影响的分析

本文构建了评估我国乳品产业安全状况的指标体系的基本框架,从产业竞争力、产业控制力和产业成长性这三个方面,就乳品进口对我国乳品产业安全的影响进行了评估。结果表明:我国乳品生产不具有竞争力,乳业进口依存度较高,产业控制力较弱,乳业的成长空间较大。在此基础上,本文提出了提高乳品竞争力、有效利用关税措施调节进口、采取非关税措施保护我国乳品产业、不再给外资企业超国民待遇和扩大乳品内需等政策建议。     

基于计算实验方法的地铁工程成本管控行为激励机理研究

发展城市地铁是城市轨道交通建设的主导方向,也是地铁建设企业实现可持续发展的重要保障。大规模地铁建设需要对成本管控行为的机理、规律有进一步认识和研究。基于激励视角,识别了我国地铁工程成本管控行为激励因素,运用计算实验方法建立模型,设计实验情景,设置实验参数,研究了激励因素对地铁工程成本管控行为的作用机理。实验结果表明：环境、工作、回报、管理因素对地铁工程成本管控行为变化具有显著影响。其中,环境因素具有调节作用,工作因素具有推动作用,回报因素具有促进作用,管理因素具有引领作用。实验结果可为地铁工程成本管控提供启示与借鉴。     

企业家精神对经济增长作用的实证研究

文章回顾了国内外企业家精神对经济增长作用的相关理论,指出企业家精神的核心是创新和创业,企业家精神对经济增长的作用主要是通过创新行为和创业行为两种机制起作用的。然后在这种理论分析的基础上,分别定量分析了我国东部、中部及西部的企业家精神与经济增长的关联性,各地区的企业家精神对相应地区经济增长的贡献等,为我国不同地区的经济增长政策的制定提供重要的指导。     

团队自省性对团队知识共享能力影响机理研究

知识共享作为组织间知识流动的交互行为,是影响企业创新绩效的关键因素。如何提高团队知识共享能力,在激烈的竞争中获得显著知识优势,成为企业关注的热点。以交互记忆系统为中介变量,以社会资本为调节变量,探究团队自省性对团队知识共享能力的影响机理。以结构方程及回归分析理论为基础,运用SPSS19.0和AMOS17.0统计软件对问卷调查数据进行处理,研究表明,交互记忆系统在团队自省性与团队知识共享能力的关系中发挥了部分中介作用,社会资本正向调节团队自省性与团队知识共享能力之间的关系。最后,提出了相应管理启示,研究成果可为企业提高知识共享能力提供参考。     

基于聚类分析的银行客户关系管理策略研究

本文将数据挖掘聚类技术应用于银行客户分类,分析了银行交易特征数据;构建了数据模型,对60万条样本数据进行了K-means聚类;采用轮廓系数对聚类结果进行了评估,并基于聚类结果进行了客户二维分类,据此制定出更有效的客户关系管理策略。