我国金融控股公司立法浅探

尽管我国目前金融业实行分业经营和分业监管，我国法律也没有明确金融控股公司的法律地位，但在我国现实经济生活中已存在着金融控股公司问题，各种规范或不规范的金融控股公司已经成为我国金融业新的组成部分。随着中国入世后金融保护期结束，国际金融控股公司也将会以不同形式直接或间接进入中国的银行信贷市场和资本市场，给国内金融监管法律带来冲击。而在我国现有的金融法律架构中，存在一条法律的灰色地带，因而加强金融控股公司的立法及监管工作显得犹为迫切。[第一段]     

论中国金融控股公司的法律监管

为了增强竞争力以适应国际金融业的发展趋势,我国金融机构采用了金融控股公司这种创新组织形式.对于现实中已经存在的金融控股公司必须建立相应的法律监管制度,以防范新的金融风险和维护金融业的稳健发展.不同于传统监管模式,对金融控股公司的监管要侧重于金融控股公司基于控股权而给整个金融集团带来的影响,法律应在监管对象的界定、监管权力的配置和监管的主要内容方面作出重点规范.     

我国金融控股公司监管问题浅析

我国目前缺乏对金融控股公司的规范,各种形式的金融控股公司大都游离于监管视野之外,监管模式和监管思路已经产生了明显的滞后。本文着重分析我国金融控股公司发展和监管的现状,并就如何构建我国金融控股公司监管模式、杜绝监管盲区、有效地防范控制金融控股公司带来的风险提出建议。     

论我国金融控股公司监管的法律问题

随着金融创新的层出不穷,金融体制正在由分业经营走向混业经营,金融控股公司成了这一进程中实现混业经营的重要组织形态。金融控股公司与一般控股公司相比,有其自身的经营优势,但同时也给金融监管带来了新的问题。我国应构建以商业银行为主体的金融控股公司,建立金融控股公司的有效监管制度。金融是现代经济的核心,维护金融安全是国家经济安全的重要组成部分。     

我国金融控股公司监管中引入预先承诺制的探讨

随着金融全球化进程的逐步加快和金融创新活动的日益活跃,全球的金融风险也在逐渐升级。金融控股公司作为我国金融分业经营体制下实现混业经营的一种组织创新模式,由于其自身风险所呈现出的特殊性和复杂性,我国目前以行政强制指令为主的预防性监管模式已不可能实现对金融控股公司的有效监管,将以激励规制理论为基础的预先承诺制引入到我国金融控股公司监管立法对完善我国的金融监管立法将起到积极的促进作用。     

金融控股公司法律问题初探

我国目前还没有一部法律法规对金融控股公司进行明确的法律界定,但现实中金融控股公司已经普遍存在。在国际金融混业经营趋同化和中国入世后应对激烈竞争的背景下,金融控股公司也成为我国金融业增强竞争实力,逐步实现从分业向混业过渡的一种较为可行的金融组织机构模式。加快金融控股公司的立法,规范金融控股公司的行为已是迫切需要解决的问题。本文试从法律的角度,探讨在目前法律框架下设立金融控股公司的可行性,提出制定金融控股公司管理办法和建立配套监管机制的法律建议。     

金融控股集团比较优势、特殊风险和监管体制安排

本文借鉴国外金融控股公司的发展经验结合国内有限的案例,对金融控股集团的特殊风险和监管制度安排进行了探讨。本文首先分析了金融控股公司的比较优势,结果表明发展金融控股公司是我国金融业的现实选择。然后对金融控股公司所独有的风险进行了研究,分析结果表明其特殊风险将会给金融监管带来很大的挑战。最后在此基础上提出了对我国金融控股公司的监管制度安排。     

金融控股公司风险防范与监管的实践与启示——基于台湾地区金融处罚典型案例

当前,祖国大陆正加紧制定金融控股公司监管办法,而我国台湾地区金融控股公司的法律建设及监管框架较为完善。本文基于近年台湾地区发生的典型金融处罚案例,剖析金融控股公司存在的主要风险点,并在梳理台湾地区金融控股公司监管实践的基础上,阐述对祖国大陆防范和化解金控公司风险的借鉴意义。     

金融控股集团比较优势、特殊风险和监管体制安排

本文借鉴国外金融控股公司的发展经验结合国内有限的案例,对金融控股集团的特殊风险和监管制度安排进行了探讨.本文首先分析了金融控股公司的比较优势,结果表明发展金融控股公司是我国金融业的现实选择.然后对金融控股公司所独有的风险进行了研究,分析结果表明其特殊风险将会给金融监管带来很大的挑战.最后在此基础上提出了对我国金融控股公司的监管制度安排.     

论金融控股公司的法律监管

金融控股公司是专门或主要控股银行、证券、保险等多元金融服务机构的控股公司。本文对金融控股公司监管的重要性介绍之后,着重阐述了加重责任制的理论基础和法律实践。加重责任制与金融集团的其他监管制度相比,它更强调加强金融控股公司对子公司的监督,因此,有必要充分发挥加重责任制的功能,使其在我国金融监管法律制度中起到其应有作用,从而促使我国金融业健康、有序地发展。     

金融控股集团资本充足的法律监管研究

资本充足监管是金融控股集团监管的一个重要方面。我国目前正在制定《金融控股公司监管条例》,而资本充足监管是其中的重要内容。本文结合联合论坛和欧盟的相关监管文件,介绍金融控股公司及由其为核心的金融集团资本衡量的主要方法以及欧盟的跨行业资本概念,并对我国的资本衡量法律创新提出了若干建议。     

试论我国金融控股公司的法律制度

我国金融控股公司在法律间隙中的生存和发展,已成为我国金融业发展历程中一个特殊的现象。立法的滞后和监管的缺位,使我国金融控股公司的经营与发展缺少必要的法律保障和约束,蕴含了一定的风险。本文认为,从金融业长远发展的角度考虑,我国应对国内金融控股公司的发展持支持态度,应加快我国金融控股公司的立法,从市场准入、业务监管、风险控制和市场退出等方面规范和促进金融控股公司的发展。     

我国金融控股公司信息披露法律制度的建立和健全——以金融风险防范为视角

在全球金融危机的背景下,美国的次贷危机凸现了金融控股公司在抵御金融危机中的作用.但金融控股公司的特殊性和复杂性也导致了对其风险防范的艰巨性.而信息披露制度的建立和健全是风险防范的前提和基础,因此,非常有必要立足我国目前金融监管实际,借鉴国际金融监管经验,建立和健全我国金融控股公司信息披露法律制度.     

分业体制下金融控股公司的监管策略

随着我国金融市场对外开放程度的日益提高，我国的金融机构将面临日趋激烈的国际竞争，分业经营、分业监管模式也将面临重大压力。在我国现有监管能力的基础上，金融控股公司是我国金融业由分业经营向混业经营过渡的最佳模式。众多金融控股公司不断涌现，对我国的金融监管提出了新的要求。金融控股公司所带来的风险与对监管制度的突破，要求我们在分业体制下尽快完善目前的监管体制。     

特定监管结构下对我国金融控股公司的风险防范

金融控股公司是金融业混业经营的产物,因其包含了不同的金融业务部门或非金融业务的多家控股公司,蕴含着巨大的金融风险。随着金融控股公司在我国的不断发展,如何更好地防范其带来的金融风险已成为人们普遍关注的问题。本文通过分析金融控股公司风险的来源和其对传统金融监管带来的挑战,对我国现有监管结构下相应的风险防范措施提出建议。     

我国金融控股公司监管的法律思考

金融控股公司的有序运行离不开有效的金融监管，有效的金融监依赖于健全的金融监管法律制度，我国借鉴本文国对金融控股公司的监管模式，逐步推进功能性统一监管模式，同时，加快制定《金融控股公司法》，明确“一行三会”对金融控股公司监管的职责、范围与措施.     

构建我国金融控股公司监管框架的设想

混业经营已成为全球金融业新世纪发展的重要趋势之一，各种类型的金融控股公司在各国得到迅速发展。但金融控股公司也给金融监管带来了新的问题。因此，探讨我国金融控股公司的监管问题，构建有效的监管框架，保证我国金融体系安全运行，具有重要的现实意义。     

我国金融控股公司的现状、问题和规范

《中华人民共和国关于国民经济和社会发展第十一个五年规划的纲要》提出“稳步推进金融业综合经营试点”,明确了我国金融业发展创新的方向。在我国现行“分业经营、分业管理”的金融体制下,金融控股公司以其自身具有的节约交易成本、隔离风险和获得协同效应等优势,成为金融业综合经营的重要组织形式。事实上,近年来,我国已经涌现了一批金融控股公司,但这些金融控股公司是在缺乏明确法律定位和有效监管的环境下发展起来的,2004年爆发的德隆系风险表明,对金融控股公司监管不到位可能会引发跨行业、跨市场的金融风险,危及金融稳定和社会稳定。…     

我国金融控股公司监管研究

本文剖析了美、英为代表的两种典型的金融控股公司监管模式,分别总结了两种不同监管模式的优缺点,并结合我国现阶段的国情提出中国近期应偏重仿效美国的伞形监管模式.由人民银行担任伞形监管者,以权力制衡为原则设计人民银行与"三会"的监管职责与权限,并建立"一行三会"之间的协调机制.最后针对存在的问题,提出构建和完善我国金融控股公司监管体系的若干政策建议.主要包括:明确金融控股公司的法律地位;建立我国金融控股公司监管协调制度;建立健全预防性风险监管机制;加强金融控股公司监管的国际合作.     

求解中国金融控股公司的监管难题

与金融控股公司在中国不断发展壮大的趋势相对应的是,在现行分业监管体制下,我国金融控股公司在监管中仍然存在监管法律缺失、监管信息不畅通以及监管要求不明晰等问题.