浅谈如何防范和化解信用卡风险

随着银行卡交易逐年上升,银行卡风险问题特别是信用卡套现、诈骗案件呈逐年上升。如何防范和化解用卡风险,商业银行与客户共同构建安全用卡环境是当务之急。     

当前郊区基层网点银行卡业务的风险及防范

当前郊区银行卡业务风险苗子有所出现，因银行卡业务发生的经济纠纷、诉讼案件有所增加，银行卡业务潜在风险有所上升。分析我行银行卡业务现状，主要存在以下四大风险：（一）外部欺诈风险。在各类银行卡风险中，外部欺诈风险是当前郊区银行卡业务中最严重、危害最大的一类风险。银行卡外部欺诈目的的实现渠道主要有以下三种：ATM机取现、POS机套现（消费）或网络（电话）转账。从外部欺诈的手段看，主要是伪卡欺诈、直接骗取客户资金和利用ATM机骗卡三类。     

金融IC卡迁移促进银行卡产业升级

我国已经具备了全面开展金融IC卡迁移工作的基础,金融IC卡不仅会改变中国人的刷卡方式,而且必将带来银行卡产业的全面升级从全球银行卡产业的总体发展趋势来看,银行卡正在由磁条卡向IC卡方向迁移。一方面是因为随着产业规模的扩大,全球银行卡欺诈风险损失金额也在不断上升,必须通过发展IC卡     

安全用卡,杜绝风险

随着银行卡的普及,银行卡犯罪亦呈上升趋势。打击银行卡犯罪,不仅需要司法部门重拳出击,更需要消费者掌握安全知识,增强安全意识,提高鉴别能力,不给犯罪分子以可乘之机。持卡人用卡交易过程中主要存在以下几种风险。转账风险电话银行转账,是指通过电话银行进行卡卡转账以及卡折     

宣城分行开展“安全用卡、防范风险”宣传活动

针对目前银行卡欺诈案件的高发态势,为做好持卡人安全用卡知识宣传,增进持卡人对银行卡产品的了解,近日,宣城分行组织开展以“安全用卡、防范风险”为主题的公益宣传活动,通过业务宣传、发放安全用卡手册和业务咨询等方式,向广大市民宣传农行银行卡产品和银行卡欺诈案件的防范知识．为规避客户资金损失、     

浅谈银行卡风险与防范

银行卡作为现代金融与信息技术相互融合的产物，具有促进消费、助推经济的作用，但是银行卡风险防范能力较弱，风险控制存在疏漏，涉及银行卡的犯罪案件发生率呈上升趋势，给社会带来了很大的危害。如何改善用卡环境，进一步防范银行卡风险，是目前所面临的一个重大课题。     

海南省银行卡安全风险防范研究

随着我国银行卡产业的快速发展,用卡的安全风险逐渐显现.以海南为例,分析银行卡业务产生的风险,暴露出的问题,寻求安全风险的防范对策.     

提升惩治银行卡犯罪的有效性和效率

近年来,我国银行卡市场快速发展,发卡量大幅上升,用卡环境明显改善,持卡消费比例不断提高,银行卡已经成为我国非现金支付系统中的一个非常重要的工具。但与此同时,银行卡犯罪也在迅速增多,并呈现出上升趋势。银行卡犯罪成为影响我国银行卡市场进一步健康快速发展的一个障碍,提升惩治银行卡犯罪的有效性和效率问题日益突出。     

谈怎样有效防范银行卡的欺诈风险

欺诈风险是银行卡主要的风险之一,是指不法分子利用被盗卡、遗失卡、伪造卡或以不正当手段从发卡机构骗取银行卡进行消费、取现或获取服务及进行虚假交易而形成的、使银行及商户蒙受损失的风险,其特点是形成风险的可能性大,风险点多,发生及得逞的案件多,损失大,而且这种风险正呈扩大和增大之势。那么,怎样有效防范银行卡欺诈风险呢?     

欠发达地区银行卡业务发展探究

近年来，我国银行卡产业迅速发展，发卡量大幅上升，受理环境明显改善，人们用卡意识显提高。这对于加快银行实施金融创新、提高服务水平、增强竞争力、稳定优质客户、树立良好的企业形象发挥了日益重要的作用。但是，我国银行卡产业尚处于初级阶段，存在着整体规划不够、法律建设滞后、产业扶持政策缺位、受理市场不规范等深层次问题，还有卡资源浪费、银行卡市场监督管理不到位、粗放式发卡导致银行卡风险加剧等实际问题。最近，我们对河南省许昌市辖区银行卡产业的发展情况进行了深入调查。在此基础上，提出了在欠发达地区加快发展银行卡产业的一些措施。[第一段]     

银行卡安全使用“七大诀窍”

随着电子商业的发展,银行卡已深入千家万户,给生活带来了N多便利。不过,近年来也有一些不法分子不择手段地盗取他人银行卡上的资金。如何消除用卡隐患?业内人士提醒大家,用卡过程中不妨注意以下"七大诀窍",以规避用卡风险。1.妥善保管好银行卡将银行卡和身份证分开存放,而且要记得将卡号及银行的客户服务电话号码另行抄录并妥善保管,最好在手机的通讯录中也存一份,以便出现意外时可以及时与银行联系挂失。在一些需要寄放外套的公共场合,不要将装有银行卡的钱包放在     

一起冒用借记卡的民事诉讼案件——对我国银行卡签名争议的探讨

随着我国银行卡业务的进一步发展，银行卡风险的发生也越来越频繁，尤其是银行卡的外部欺诈风险，如利用伪卡、假卡、冒用卡、盗用卡交易及持卡人本人的欺诈案件时有发生，影响了我国银行卡行业的发展，同时也成为制约发卡行、收单行、特约商户良性运转的瓶颈。我国银行卡业务要获得健康持续的发展，就一定要加强对银行卡争议案件的处理能力和效率，尤其是因银行卡签名引起的争议纠纷。本根据一起冒用借记卡的民事诉讼案件，结合工作实践，立足相关的法律法规，提出对这一问题及银行卡签名争议的看法。     

推进我国金融IC卡发展的对策研究

<正>引言随着我国银行卡联网通用工作的不断深入,银行卡发卡量大幅增加,受理环境明显改善,由多元化市场主体构成的银行卡产业链初步形成。但是,鉴于目前广泛使用的磁条银行卡存在的弊端及制约因素,为了从根本上防范伪卡欺诈风险,实现银行卡多功能应用,顺应     

从银行卡风险谈个人银行账户制度的改进

伴随着银行卡在个人支付领域的广泛应用,银行卡风险也引起了全社会的高度关注。短信诈骗、电话诈骗、盗用他人银行卡信息制造伪卡假卡等诈     

推进我国银行IC卡发展的若干问题

随着银行业信息化和电子商务的快速发展,货币电子化的呼声越来越高,这就要求我们提供更为便捷、安全的支付工具,而银行卡作为电子支付的载体,必须有所突破。同时,随着银行卡应用越来越广泛,银行卡的欺诈风险逐年上升,这给银行、商户和持卡人带来了经济上的损失,在一定     

西藏银行卡发展难点及对策

近年来，西藏银行卡业务快速发展，发卡量大幅度上升，受理环境明显改善，银行卡联网通用的目标基本实现。但是，西藏银行卡产业仍处于初级阶段，用卡频率、持卡消费比例、商户普及率等与内地相比仍存在较大差距。为了推动西藏银行卡产业的发展，人民银行拉萨中心支行对西藏银行卡业务发展现状进行了全面调查。     

对漳州市银行卡市场发展的思考

漳州市是国家银行卡“314”工程确定的银行卡百城联网通用城市之一。近年来通过加大联网力度,清理非共享机具,强化银行卡市场服务,已形成一定规模的持卡人市场和比较规范的用卡环境。今后必须进一步建立健全组织机构,提高公民的用卡意识,建立用卡激励机制,努力拓展银行卡应用领域。     

打击银行卡犯罪立法亟待完善

越来越多的事实表明,困扰国际银行卡产业发展的银行卡犯罪正离我们越来越近!而面对越来越猖獗的银行卡犯罪,我国现有相关法律却已明显滞后.为遏制银行卡犯罪上升的趋势,创造一个安全、放心的用卡环境,推动银行卡产业的健康发展,尽快完善我国的银行卡犯罪立法已当务之急.……     

警惕闲置银行卡网络热销的现象

基于种种原因,互联网上充斥着大量买卖银行卡的行为,已形成了一条灰色的产业链,其扰乱了银行卡用卡环境,并给银行业经营管理带来风险隐患,应该予以重视,着手加以治理。     

安全用卡,杜绝风险

随着银行卡的普及，银行卡犯罪亦呈上升趋势。打击银行卡犯罪，不仅需要司法部门重拳出击，更需要消费掌握安全知识，增强安全意识，提高鉴别能力，不给犯罪分子以可乘之机。持卡人用卡交易过程中主要存在以下几种风险。