浅议商业银行合规风险管理

合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。     

银行风险管理增添"合规"课题

商业银行全面合规风险管理体系的建设过程既是一个合规风险管理标准化的过程,更是增强商业银行市场竞争力和核心竞争力的过程。2006年10月26日,中国银监会发布了《商业银行合规风险管理指引》(以下简称(《合规指引》),该指引明确了商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进商业银行全面风险管理体系建设,确保其依法合规经营。     

商业银行建立合规风险管理机制思考

有效的合规风险管理机制是银行安全运行、稳健发展和持续成长的保证。本文阐述了合规风险管理的相关概念,分析了商业银行合规管理的必要性和我国商业银行合规风险管理的现状,在此基础上提出构建商业银行合规风险管理机制的若干建议。     

深刻理解 认真落实《商业银行合规风险管理指引》

2006年10月，银监会发布了《商业银行合规风险管理指引》，该指引为督促商业银行加强合规风险管理，完善全面风险管理体系，确保银行业安全稳健运行提供了良好保障。2007年1月20日，银监会主席刘明康在银监会2007年工作会议上指出，要督促商业银行从高管层做起，认真落实《商业银行合规风险管理指引》，把合规管理作为银行所有员工的共同责任和风险管理活动的核心内容，     

农村合作金融机构合规风险管理问题探析

合规风险是银行经营面临的主要风险之一,合规风险管理是商业银行一项核心的风险管理活动。农村合作金融机构合规风险管理工作才处于起步阶段,和国有或股份制商业银行相比还存在较大差距,本文对当前农村合作金融机构的合规风险管理存在的问题做出了分析,并提出了加强合规风险管理的对策和建议。     

农村合作金融机构合规风险管理问题探析

合规风险是银行经营面临的主要风险之一,合规风险管理是商业银行一项核心的风险管理活动。农村合作金融机构合规风险管理工作才处于起步阶段,和国有或股份制商业银行相比还存在较大差距,本文对当前农村合作金融机构的合规风险管理存在的问题做出了分析,并提出了加强合规风险管理的对策和建议。     

商业银行合规风险管理探索

<正>加强商业银行合规风险管理,提高管理的有效性,既是监管者关注的重点,也是商业银行自身努力追求的目标,更是确保经营活动稳健发展的基础,以及全体员工的共同责任。笔者根据自己的工作实践,对商业银行合规风险管理这一新理念进行探索。一、深刻理解合规风险管理的内涵     

试议商业银行的合规风险管理与商业银行的规范化经营

商业银行的合规风险管理和商业银行的规范化经营,是非常重要的。真正能够做到位的合规风险管理是商业银行实现自身价值和发展的基础,有效的合规风险管理制度则是商业银行内部控制体系的核心。通过分析商业银行案件时很容易得出一个结论:案件源于不合规。当今国际银行业普遍认为,合规风险管理是一项核心风险管理活动,由于合规风险从理论上来说具有广泛性、内生性、复杂性、严重性等特征,合规风险管理也自然而然的成为了最难以管理的风险。     

银行合规风险管理体系建设的新进展

商业银行合规风险管理一直是银行监管的重点与难点。自银监会成立以来,特别是2006年《商业银行合规风险管理指引》颁布以来,国内银行合规风险管理体系建设从无到有,取得了积极进     

合规文化：邮储银行的核心文化

合规风险管理是商业银行风险管理的重要内容之一,作为一家立足于为城乡大众提供基础金融服务的大型商业银行,邮储银行的合规风险管理应从宏观的战略高度去考虑合规风险管理与银行运营的内在联系,树立邮储银行稳健发展的长效机制,这就需要邮储银行注重内在的文化建设,视合规文化为合规风险管理的基础,将合规文化作为邮储企业文化的核心,进而步入规范运作、稳健经营、持续发展的大型现代化零售商业银行的轨道。     

中外商业银行合规风险的比较

本文对我国与国外商业银行内部合规风险管理进行比较分析,希望借鉴国际先进经验完善我国商业银行合规风险的管理框架,进一步提高我国商业银行合规风险管理的水平.     

中国邮政储蓄银行合规风险管理的研究

合规风险管理对于进一步健全和完善商业银行内控机制,提高合规管理水平和质量,促进商业银行风险管理的整体水平,具有十分重要的意义。中国邮政储蓄银行合规风险管理意识缺失、管理体系不健全、执行力不强、缺乏专业人才,严重制约了中国邮政储蓄银行的合规风险管理水平,加强管理体系构建、培养合格管理人才、加强监管水平、提高合规风险管理意识,才能从根本上提高邮政银行整体风险管理水平。     

加大合规建设力度 构建合规文化氛围

1998年9月．巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》中,将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2003年10月,其专门就合规问题发布了《合规与银行内部合规部门》的指引性文件,明确合规风险管理是一项日趋重要且独立的风险管理职能。合规风险管理作为银行风险管理体系的核心内容也日渐受到监管部门和银行业的重视。加强合规建设,构建合规文化已成为商业银行实现稳健经营的必然选择．     

合规风险嵌入式管理在商业银行的应用

商业银行发生重大违规事件,往往都是由于没有重视和实施有效的合规风险管理所造成的。商业银行要自觉加强对合规风险嵌入式管理的研究,提高商业银行合规风险管理的质量和水平,为商业银行可持续发展创造良好条件。     

加强商业银行合规风险管理的思考

合规风险管理是银行内部的一项核心风险管理活动,是银行内部控制的重要目标之一。本文在探讨分析银行合规风险管理内涵、目标及必要性的基础上,分析当前中国银行业合规风险管理存在的不足,提出商业银行合规风险管理体系建设的建议。     

商业银行合规风险管理的困境与突破

自2005年上海银监局要求在沪中资商业银行开展合规风险管理以来.经过监管机构和商业银行的共同努力,中资商业银行的合规风险管理已取得了长足进步.但与期望相比,部分商业银行的合规风险管理状况不甚理想,特别是随着合规风险管理的深入发展,遇到越来越多的困境急需突破.     

中国工商银行合规管理现状研究

合规风险,是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。为有效防范合规风险,商业银行必须开展合规管理工作,通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,确保依法合规经营。根据中国银监会的《商业银行合规风险管理指引》和巴塞尔银行监管委员会的《合规与银行内部合     

基层商业银行合规风险管理现状、问题及改进对策

本文阐述了我国基层商业银行合规风险管理现状,分析了基层银行合规风险管理建设中存在的问题,结合银行合规风险管理的目标,提出了进一步加强商业银行合规风险管理的若干建议。     

商业银行合规风险管理有效性评价模式研究

有效的合规风险管理是银行构建全面风险管理体系的基础和核心,但中国在现代合规体系建设方面已经明显落后.本文首先阐述了开展商业银行合规风险管理有效性评价的必要性,进而对如何设计银行合规风险管理有效性评价模式进行深入思考,总结出一套商业银行合规风险管理评价模式,从四个层面九个方面收集被评价对象合规风险管理的各类信息,尤其是各类“软信息”①,进而对银行合规风险管理的健全性、适当性以及合规文化建设的成效性进行全面评价,最后就评价结果的充分运用进行了分析.     

推进我国商业银行合规风险管理建设的思考

本文在介绍了合规、合规风险、商业银行合规风险管理等理论的基础上,探讨了我国商业银行合规风险管理的现状以及存在的问题,通过对现状以及问题的分析本文最后提出了加快我国商业银行合规建设的政策建议。