共查询到20条相似文献,搜索用时 101 毫秒
1.
分析近几年个人身份信息被盗用典型案件及其对受害者在经济、精神及信用方面的损害,探讨信息主体信用情况修复困难或无法修复的内在原因.为加强身份盗用信息主体信用修复机制建设,应完善法律法规,明确身份盗用案件受理的主管部门;加强对身份盗用的执法力度;利用网络平台,增设“身份盗用修复服务”模块或开发手机APP软件;完善不良信用信息修复渠道,提升信息主体维权意识;推动身份盗用类保险产品的发展. 相似文献
2.
个人信用信息领域金融消费者权益保护研究 总被引:3,自引:0,他引:3
近年来,随着身份盗用、不良信用记录错误等侵害金融消费者权益的案件日益增多,个人信用信息领域金融消费者权益保护已成为社会信用体系建设迫切需要解决的关键问题。本文分析了个人信用信息领域侵犯金融消费者权益案件的主要表现形式,在总结欧美国家相关经验的基础上,对我国在个人信用信息领域对金融消费者权益保护的现状和不足进行了思考,并提出了相应的立法建议。 相似文献
3.
随着科技的发展和人们接触信息量的增加,个人信息,尤其是敏感信息流传到公众领域的途径和机会越来越多。从房产中介、银行、保险公司、医院到网站、电信和交通等部门,“泄密”行为无处不在,因个人信息泄露或被盗用发生的各类案件不断在提醒着人们:加强对个人敏感信息的保护势在必行。 相似文献
4.
5.
6.
近年来,我国商业银行逐步与国际接轨,出于安全和审慎原则的需要,各商业银行不断加大自身内部风险控制的力度。尽管如此,仍不断有大案、要案曝光于世,这些案件多发生在基层网点,涉案金额巨大,影响较坏。总结一下这些案件发生的共性特点,多为银行员工和行外人员内外勾结制造假帐、伪造票据、贪污、挪用和盗用客户资金。作为预防内外勾结犯罪的重要环节,银企对帐制度的确立和完善越来越受到各商业银行的重视。 相似文献
7.
利用银行卡实施违法犯罪行为的案件常见于报端,从已发生的洗钱案件、诈骗案件看,问题多见于以下几种。一是代理人代理开办银行卡,开户人资料难以掌握。犯罪分子常盗用他人身份证信息,由代理人办理多张银行信用卡、贷记卡,恶意透支套取 相似文献
8.
金融经济犯罪呈现明显的行业特点。当前金融经济犯罪主要以贪污、挪用、贿赂和内外勾结诈骗为主,作案手段主要采取电脑作案、盗用单证、伪造单证、盗用印鉴、盗窃、挪用库款、盗用联行资金、利用票证进行经济犯罪活动等,这些都带有明显的金融行业性质,如2000年西安金融系统共查处各类违法违纪案件133件,仅贪污案就占案件数的39.8%,挪用案占35.34%,贿赂案占6.02%;就作案手段看,通过电脑、伪造单证、做假帐、收入不入帐、以贷谋私、盗用库款、挪用库款手段作案的,就占案件比例的70.68%。 相似文献
9.
天津金融系统纪律检查特派员办公室 《金融与市场》2001,(10):27-29
一、金融系统经济案件的主要特点
最近,我们对2000年至2001年8月末,发生在人民银行天津分行辖区(天津、河北、山西、内蒙古)金融系统的经济案件进行了专题调查,通过分析可以看出,当前金融系统经济案件的主要作案手段有伪造银行单证;收款不入帐;利用内部人员工作上的麻痹,盗用、挪用库款;伪造印章、凭证,挪用资金;偷支储户存款;违规帐外经营;畏罪或携款潜逃;盗用联行资金等等.通过对这些案件案情的分析,可以看出,当前金融系统经济案件呈现出以下特点:…… 相似文献
10.
11.
12.
目前,金融消费领域纠纷频发,如"E租宝"、"中晋系"等案件给金融消费者造成了巨大的经济损失。通过反思此类案件可以发现,金融消费者被相关广告所误导是其深陷困局的"第一步"。打击金融领域误导性广告,救济受害金融消费者是金融消费权益保护工作的重要内容。本文介绍了英国打击金融领域误导性广告以及救济受害金融消费者的做法,分析了我国打击金融领域违法广告以及救济金融受害者的现状,并对改进相关工作提出了建议。 相似文献
13.
从上个世纪90年代后期开始,金融机构对单位定期存款实行账户管理,"存款证实书"作为一种银行的业务凭证,对规范、明晰金融机构与存款单位存取款业务关系起到重要的作用,同时,"存款证实书"又不同于一般银行业务凭证,作为特殊业务凭证,往往成为犯罪分子觊觎银行资金和盗用银行信用的重要工具,齐鲁银行巨额金融票证诈骗案件再次为银行业敲起"存款证实"的警钟。 相似文献
14.
16.
近年来出现的网上银行(以下简称网银)纠纷,主要可分为三种类型:(1)身份盗用:犯罪分子盗用客户的数字证书、密码等专有数据信息,通过网银非法转移客户账户资金;(2)签约纠纷:当前商业银行为应对激烈的网银业务竞争,大胆拓展市场,未经客户柜台签约授权即通过因特网直接开通小额网上支付, 相似文献
17.
曹连根廖凌波 《金融经济(湖南)》2018,(4):97-99
近年来,商业银行经营环境日益复杂,案件风险频繁暴露,如"客户存款丢失"、员工参与民间借贷、非法集资等频发,涉案金额较大,涉案员工较多,案件防控形势非常严峻。内部员工是案件形成的重要因素之一,具体表现为员工作案、内外勾结及外部利用内部漏洞等。本文通过相关、聚类等大数据分析方法对员工内控信息进行分析,筛选出应重点关注员工的身份属性,有助于人员精细化管理,对降低人员案件风险具有重要的现实意义。 相似文献
18.
在信用交易日益活跃的现代社会,身份被盗用已经成为一个普遍受关注的问题。根据美国联邦贸易委员会的定义,身份盗窃(Identity Theft)是指偷盗个人信息,例如个人姓名、信用卡号、驾驶证号或其他个人身份信息的行为。最常见的身份盗窃是盗贼以他人名义申请电话服务、申请信用卡或贷款、购买商品、租借汽车或公寓、获取医疗照顾,以他人姓名生活和工作、犯罪等等。 相似文献
19.
计算机、网络技术的飞速发展和ATM的不断普及,为人们提供了更加便利的金融服务.但目前的“只需据卡和密码即可完成金融业务”操作方式,不仅便利了银行卡法定持有人,同时也便利了欲实施银行卡犯罪的人,致使关于银行卡犯罪的数量日渐增多,犯罪形式更是不断翻新.为有效地解决此问题,切实强化银行对客户银行卡中钱款安全的保护,通过科学的研究,提出了一种由可视验代器、电动门锁及ATM机室门组成的、基于阻断盗用他人银行卡的有效装置,通过对该装置的使用,可有效地强化对银行卡实际使用者身份的确认,实现对ATM机室门的电动门锁开与否的控制,从而主动防范盗用他人银行卡行为的发生,具有使用方便,安全可靠等特点. 相似文献