香港金融管理局非现场监管模式对当前反洗钱工作的启示与借鉴北大核心CSSCISSCI

1997年后香港金融监管局（以下简称“金管局”）实施改革,现场检查和非现场监管职能进一步专业化,由不同的监管人员专门履行其职责,非现场监管内容主要体现在非现场监管工作流程及非现场监管数据信息系统两方面。     

黑龙江省个人外汇管理新政策执行中存在的问题及建议

2007年2月1日《个人外汇管理办法》(以下简称《办法》)和《个人外汇管理办法实施细则》(以下简称《细则》)正式实施以来,黑龙江省分局积极关注新政策的运行情况,广泛了解个人、银行等有关方面对新政策执行情况的反映,并通过“个人结售汇管理信息系统“进行非现场监管。从非现场监管情况来看,新政策简化了审     

对《金融资产管理公司非现场监测报表》的几点建议

《金融资产管理公司非现场监测报表》运用多年来，为监管当局提供非现场监管信息，为监管决策提供重要依据，成为对金融资产管理公司非现场监管的重要手段。随着不良资产处置市场的变化、处置配套政策的出台和处置手段的提升，《金融资产管理公司非现场监测报表》(以下简称“监测报表”)有待于进一步改进和完善。以下提出几点意见，仅供参考。     

中国银行业监督管理委员会：加强监管信息化建设 促进银行业提高信息科技风险管理水平

中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）信息中心承担着银监会系统信息化建设和银行业信息科技风险监管的职责。在银监会党委的正确领导下,信息中心完成了大量的系统建设,建立了覆盖银监会系统的网络基础设施,建立了以非现场监管系统、现场检查系统为核心的监管信息系统,为银行监管提供了现代化支撑手段。     

代理国库业务非现场监督管理模式探索

代理国库业务非现场监督管理是指中国人民银行从控制风险目的出发,全面、持续地收集、监测和分析代理国库业务的金融机构（以下简称代理行）业务风险信息,针对代理行在代理国库业务中存在的风险隐患制定监管计划,合理配置监管资源,实施一系列分类监管措施的过程。代理国库业务非现场监督管理主要是对国库经收业务、代理支库或乡镇国库业务、国库集中收付业务及国债承销业务的监督管理。     

反洗钱非现场监管报表的自动批量汇总系统

随着我国反洗钱工作的逐渐开展，其相关制度也陆续建立起来。2007年7月《反洗钱非现场监管办法（试行）》正式实施，监管机构通过现代化的报表系统和监测预警系统，对各金融机构中的反洗钱活动进行全面、动态的监控。各金融机构每个季度都要将反洗钱非现场监管报表（以下简称“非现场监管报表”）报送到人民银行反洗钱部门，     

规范商业银行监管报表体系加强商业银行非现场监管

规范商业银行监管报表体系加强商业银行非现场监管王科进１９９７年底,中国人民银行下发了《商业银行非现场监管报表报告书》（以下简称《报告书》）和《商业银行非现场监管指标报表填报说明》（以下简称《填报说明》）,这是我国银行监管工作中的一件大事,标志着我国中...     

2020年：中国外资监管进入稳定成熟期

中国外商投资监管正式告别“逐案审批制”的旧模式,步入“负面清单管理制”的新时代。2020年1月1日,《中华人民共和国外商投资法》(以下简称《外商投资法》)及其配套行政法规《中华人民共和国外商投资法实施条例》(以下简称《实施条例》)正式生效,这标志着中国外商投资监管正式告别“逐案审批制”的旧模式,步入“负面清单管理制”的新时代。     

加强基层央行金融监管探析

当前,如何进一步加强和完善金融监管是基层央行面临的重大课题.本文对基层央行金融监管方面存在的问题进行了分析,提出了落实监管责任制、实现非现场与现场检查的有机结合、重点弱化城乡信用社风险、提高监管人员素质及建立监管信息管理系统等建议.     

加强基层央行金融监管探析

当前,如何进一步加强和完善金融监管是基层央行面临的重大课题。本文对基层央行金融监管方面存在的问题进行了分析,提出了落实监管责任制、实现非现场与现场检查的有机结合、重点弱化城乡信用社风险、提高监管人员素质及建立监管信息管理系统等建议。     

提高银行监管统计“附加值”之浅见北大核心CSSCISSCI

银行业监管的宏观、中观和微观目标都主要是防范和化解银行风险,健全、有效的银行监管至少包括现场检查和非现场监管。作为对现场检查担负引领作用的非现场监管,其根基又在于监管统计工作。在“风险为本”的监管理念下,提高监管统计“附加值”就显得尤为重要。为此,本文结合当前银行监管统计工作中存在的主要问题,就如何进一步提升监管统计分析水平,强化监管统计的信息服务功能,提高监管统计“附加值”,提升监管有效性做初步探讨。     

对新形势下统计工作转型的思考

银监会“1104工程”和中国人民银行“金融统计数据集中工程”的实施,不仅是统计技术支持系统的改善,而且是一场带有全局性、系统性和根本性的统计革命。银行业金融机构(以下简称各行)如何应对这场变革,如何将监管当局的监管要求转化为风险控制的手段,其关键在于实施统计工作的转型。本文通过对当前统计工作转型面临难题和转型必要性的研判,提出统计工作转型的实现路径。     

由风险监管理念对基层央行反洗钱非现场监管的思考

目前人民银行反冼钱监管由“合规监管向风险监管为本”理念转变，使得非现场监管的重要性进一步显现，如何解决金融机构不作为，反洗钱履职不全面、不彻底的问题，怎样才能为风险监管的有效实施提供基础资料，是当前基层人民银行反冼钱工作的当务之急。     

巴塞尔新资本协议：强化风险管理的范例

2003年5月,新成立的中国银行业监督管理委员会开始对《巴塞尔新资本协议》的第三次征求意见稿(以下简称新协议)公开征求意见。根据安排,巴塞尔银行监管委员会(以下简称巴塞尔委员会)将在2003年第四季度完成新协议的正式稿,并于2006年底在成员国开始实施。新协议框架的突出特点是改进了风险管理,提高了风险敏感性,提出了“三大”支柱的概念,即最低资本要求、监管当局对资本充足率的监督检查、信息披露。作为发展中国家,新协议的制定与实施将对完善我国的银行审慎监管制度和商业银行特别是大银行的风险管理及国际业务操作产生深远的影响,为此,监管当局、商业银行和有关部门正在深入研究,以新协议出台为契机,加强相关制度建设,努力使我国银行业的风险监管适应国际金融业风险管理发展和我国金融市场平稳发展的需要。     

贫困地区农村信用社两级核算体制运行中存在的问题及改进建议

为进一步提高农村信用社(以下简称信用社)抗风险能力,确保信用合作事业的稳健发展,全国范围内对信用社进行各项体制性的改革已显得迫在眉睫,而如何完善核算体制又是其综合配套改革的关键之一.     

关于加强非现场监管的几点措施

非现场监管是指银行监管当局借助风险监测和评价指标,综合分析监管对象的信息资料,对其经营风险做出判断和预警。银监会成立伊始,刘明康主席就提出了“四项监管理念”、“四个监管目标”、“六条良好监管标准”,为银监会的工作指明了方向。加强非现场监管,是实现监管理念的转变     

建立全方位实时监控非现场监管系统的设想

目前,中央银行非现场监管存在以下问题: 　　(一)非现场监管体系内容和指标设置单一,主要是风险指标的评价,除此之外的金融业务几乎没有纳入其中,如在结算,信贷、帐户、现金、利率等金融业务方面的活动看不到,这些业务仍主要依靠现场手工检查.……     

行业动态

银监会发布股份制商业银行非现场监管试行规程本刊讯为实现对股份制商业银行风险状况的持续监控和动态分析,中国银监会日前发布《股份制商业银行非现场监管规程(试行)》,对股份制商业银行非现场监管的工作目标、范围、方式、频率和程序等进行了具体规定,基本规范了非现场监管工作的整个流程和各个环节。《规程》以风险监管为核心,以监管信息为主线,建立了监管部门持续识别、监测和评估商业银行风险的操作规程。《规程》还明确了银监会及其各级派出机构的非现场监管工作职能。据介绍,非现场监管是审慎银行监管体系中一种重要的持续性监管手段…     

当前信用社监管工作的难点和对策

当前,农村信用社监管工作面临的难点是:信用社筹资成本较高;部分信用社超负荷经营,存在潜在的支付风险;贷款质量差,不良贷款仍然占比较高;部分信用社资不抵债,亏损额较大,短期难以化解;资本充足率普遍较低,抵御风险的能力较差.针对信用社监管工作的难点,笔者认为应采取以下具体措施.     

个人外汇业务信息系统监管模式探讨

目前,外汇局对个人外汇业务进行非现场监管的主要工具是个人结售汇系统（以下简称“系统”）。在国际金融形势动荡的情况下,跨境资金流动具有较强的不确定性,事实证明,部分投机资金已经开始通过个人外汇交易途径,采取化整为零方式来规避当前外汇政策的监管。