加强合规风险管理,为银行可持续发展创造有利条件

本文主要通过银行合规风险管理的阐述,来对银行合规风险管理存在的问题及其相关对策进行分析探讨。     

中国银行业合规文化建设之探讨

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可.而合规文化是合规管理进行的过程,其应当遵守高层性、独立性、有效性等原则以降低合规风险.本文从合规及合规文化定义、合规文化发展的动因、当前我国银行业合规文化发展的现状等方面阐述在银行内部合规文化建设的必要性以及如何构建比较和谐的合规文化,最终目的是在各银行内部形成人人合规、合规创造价值的先进合规理念.     

农信社合规机制建设研究

合规贯穿于银行业务经营的全过程。银行的品牌和声誉,必须建立在依法合规经营的基础之上,银行绝不能以违规为代价追求利益。推进合规机制建设不仅是适应金融监管新形势的需要,而且是农信社在主动合规经营中提高效益和质量、实现可持续发展的内在要求,农信社合规机制建设刻不容缓。本文在充分借鉴国内外银行先进经验和做法的基础上,结合实际,提出构建农信社合规机制的工作思路及对策。     

商业银行合规风险控制

合规风险控制在商业银行法人治理结构中具有重要作用,银行内部的合规机构及其职能也越来越受到银行管理层和监管当局的重视。国内外商业银行对合规机构及其职能的安排虽有一定的差异性,但在基本架构及职能设计上却存在诸多的共性。正确认识和理解合规风险、合规机构及其职能,对     

商业银行合规文化建设构建探索

合规是立行之本,合规文化是银行企业文化建设的重要组成部分。一家优秀的银行,必然有一套健全的合规文化体系。只有把健康的合规文化融化为员工的工作习惯,贯穿到银行的经营管理行为中,才能构建低于风险的坚固防线,实现商业银行的稳健经营和可持续发展。昆仑银行西安分行在工作实践中不断探索合规文化建设构建,大力培育合规文化。     

关于商业银行合规风险控制的若十问题

合规风险控制在商业银行法人治理结构中具有重要作用，银行内部的合规机构及其职能也越来越受到银行管理层和监管当局的重视。国内外商业银行对合规机构及其职能的安排虽有一定的差异性，但在基本架构及职能设计上却存在诸多的共性。正确认识和理解合规风险、合规机构及其职能，对于切实加强国内商业银行的合规风险控制是十分必要的。     

商业银行合规风险管理有效性评价模式研究

有效的合规风险管理是银行构建全面风险管理体系的基础和核心,但中国在现代合规体系建设方面已经明显落后.本文首先阐述了开展商业银行合规风险管理有效性评价的必要性,进而对如何设计银行合规风险管理有效性评价模式进行深入思考,总结出一套商业银行合规风险管理评价模式,从四个层面九个方面收集被评价对象合规风险管理的各类信息,尤其是各类“软信息”①,进而对银行合规风险管理的健全性、适当性以及合规文化建设的成效性进行全面评价,最后就评价结果的充分运用进行了分析.     

试论国有商业银行加强合规管理

从国有商业银行合规管理实践出发,研究加强合规管理的方法,具有一定的现实意义。国有商业银行加强合规管理是与外部环境和自身变革相适应的发展趋势。巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行合规职能》以及最近银监会颁布的《商业银行合规风险指引》为国有商业银行加强合规管理提供了制度根据。加强合规管理的核心是制度管理,建立健全合规管理体系是加强合规管理的根本保证。合规管理的最终有效实施还需要银行高管层的推动、全体员工的积极参与。     

加强合规风险管理培育良好合规文化

目前,国内外银行业普遍重视和不断强化合规风险管理和合规文化建设。国内银行业在有效控制各类风险的管理机制和培育合规文化方面还存在较大差距。应着力改进内部机构组织构架,加快制度体系建设,加强外部监管的持续推动,强化合规风险管理,做好培育良好合规文化的基础性工作,尽早实现中国银行业在合规理念、合规文化和合规风险管理机制建设等方面与国际先进银行接轨。     

合规文化建设与执行力

所谓合规是以银行合规管理系统及专业的方法对银行业务运行检查、业务管理评价、银行风险管控过程进行有效性跟踪,改善和帮助银行实现风控管理和业务经营发展目标的活动过程。在后危机时代和"十二五"开局的大背景下,银行合规经营受到国内外的广泛重视,"巴塞尔协议Ⅲ"和我国银监会的《商业银行合规风险管理指     

关于邮储银行合规风险管理问题的思考

近年来,商业银行违规案例频繁出现,刚成立的邮政储蓄银行也有类似案例的发生,然而合规风险管理关系到邮储银行的生存和发展,有必要引起重视。目前邮储银行在银行管理体制、合规管理制度、合规人员素质、合规技术手段方面尚存在不足,本文拟对存在的问题提出建议并加以完善。     

关于邮储银行合规风险管理问题的思考

近年来,商业银行违规案例频繁出现,刚成立的邮政储蓄银行也有类似案例的发生,然而合规风险管理关系到邮储银行的生存和发展,有必要引起重视。目前邮储银行在银行管理体制、合规管理制度、合规人员素质、合规技术手段方面尚存在不足,本文拟对存在的问题提出建议并加以完善。     

外资银行合规风险管理研究

合规风险为银行因违反法律或监管要求而受到制裁的风险、遭受金融损失的风险以及因银行未能遵守所有适用法律、法规、行为准则以及相关惯例标准而给银行信誉带来的损失等方面的风险。相比中资银行,国际化的外资银行更早将合规风险管理从监管部门的外部要求向银行内部需求转移,更早建立起与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。本文就合规风险的基本概念、主要国家合规管理模式的变迁以及在华外资银行合规风险管理现状进行探析。     

浅析外资商业银行合规管理——以花旗银行为例

随着银行业的不断发展,商业银行合规管理发挥着越来越重要的作用。花旗银行作为一家拥有200多年历史的外资商业银行,一直以"合规经营"为经营宗旨,是银行合规管理的典范,本文以花旗银行为例介绍了外资银行合规管理体系,以期为国内银行提供借鉴。     

加强商业银行合规风险管理的思考

合规风险管理是银行内部的一项核心风险管理活动,是银行内部控制的重要目标之一。本文在探讨分析银行合规风险管理内涵、目标及必要性的基础上,分析当前中国银行业合规风险管理存在的不足,提出商业银行合规风险管理体系建设的建议。     

商业银行合规风险管理研究

近年来,金融全球化的迅速推进、现有业务范围和组织架构的日益复杂以及产品创新等因素,使银行面临巨大的合规风险。现代意义上的合规以健全、有效的银行风险管理机制为基础,包括外部合规性监管和内部合规风险管理两部分内容,合规风险不同于法律风险,已成为银行的一项核心风险。针对我国银行合规管理体制存在的问题,应从以下几方面着手改进:一是推动"部门银行"向"流程银行"的转变,由被动合规转向主动合规;二是在业务创新过程中时刻注意保持"合规";三是监管部门应遵循"以银行为主"的理念,推动合规风险管理;四是完善规则本身的制定过程,使其更和谐地体现金融市场各利益相关方的诉求。     

合规文化建设重在执行

合规文化是企业文化的重要组成内容．在金融行业积极倡导和开展合规文化建设．对金融行业依法合规经营,防范金融风险具有非常重要的现实意义。根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定．银行合规是指银行在经营的整个过程中遵守法律、法规、监管规则或标准。因此,合规文化建设的核心内容应是合规管理．合规经营、合规操作。     

合规管理与责任意识浅析

依据《合规与银行内部合规部门》文件精神,银行合规风险管理的最佳境界在于深刻理解和践行合规法律、规则和准则规定的要求与精神实质。当前,在后危机时代企业社会责任背景下,银行业合规风险管理与社会责任理念内涵具有高度的一致性,中资银行应当以促进和实现员工对从业责任与操守理念的充分认知、认真执行与持续坚持为重点和导向,着力推进风险为本的合规文化建设,才能从根本上促进合规管理长效机制的形成与不断巩固。     

商业银行建立合规风险管理机制思考

有效的合规风险管理机制是银行安全运行、稳健发展和持续成长的保证。本文阐述了合规风险管理的相关概念,分析了商业银行合规管理的必要性和我国商业银行合规风险管理的现状,在此基础上提出构建商业银行合规风险管理机制的若干建议。     

“蚁穴”怎能不防？——关于商业银行合规管理的若干思考

根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定,银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准,但银行合规风险的主要判别在于银行经营过程是守法还是违法。千里之堤,溃于蚁穴,注重合规管理,才能避免由小疏忽可能导致的“大损失”。近年来,国内外银行曝光的教训也在一个侧面说明“合规理念”在商业银行管理中的缺失,“合规理念”还需浸润到银行的日常管理和决策之中。