基层监管部门强化对辖区内高级管理人员监管的思考

2000年3月24日中国人民银行颁布实施的《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第五条规定“中国人民银行对金融机构高级管理人员的任职资格管理，包括任职资格审核、任职期间考核、任职资格取消及任职资格档案管理”，这样就对监管部门对辖内金融机构高级管理人员的监管提出了新的要求，如何强化对辖内金融机构高级管理人员的监管成为摆在我们面前的一大课题。     

浅谈对基层农发行行长的离任稽核

对基层农发行行长进行离任稽核,是 内部稽核部门对最基层行行长任职期间 的工作进行客观公正地综合评价,明确被 稽核人的工作责任和经济责任,防范金融 风险的一种监督活动。基层农发行行长在 调离、提拔、退休、辞职、免职时,对其任职 期间的责任进行稽核后,方可办理有关手 续。离任稽核的稽核期限从有关部门批准 被稽核人任职起,到其离任时为止。笔者 针对基层农发行行长离任稽核的主要内     

完善金融机构高级管理人员任职资格监管体系的思考

目前我国中央银行对金融机构高级管理人员任职资格监管大体包括任职资格审批、任职期间考核、任职资格取消和资格档案管理四个环节.其中任职资格审批和任职资格取消属于任职资格准入与退出问题,任职期间考核和资格档案管理属于任职资格持续监管问题.     

因地制宜加强任职资格审查

防范和化解金融风险,人是关键,加强对金融机构法定代表人或主要负责人的任职资格审查,对于金融机构依法稳健经营,切实防范和化解金融风险具有积极的作用。自1996年人民银行总行发布《金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》以来,各金融机构高级管理人员任职资格管理逐步合法化和规范化,但在实践中也暴露出一些问题。     

论基层金融机构高管人员任职资格管理

一、基层金融机构高级管理人员任职资格管理存在的问题 1、思想认识有偏差.一是有的金融机构认为,按照<商业银行法>的要求,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束,高管人员任职是金融机构内部的事情,出了问题最终还是金融机构自己负责.二是行业管理至上.在金融系统党建工作实行垂直管理以后,有的金融机构认为按照党管干部的原则,决定高管人员的权力主要在上级行.三是有的金融机构把支行以下机构的高管人员与机关内部科(股)室的负责人放在同等位置对待,对他们,上级行领导还没有完全形成一种高管人员的思想意识.由于存在上述认识上的问题,部分金融机构认为人民银行对高管人员任职资格的管理是"越俎代庖",因而在行为上存在应付人民银行监管的现象.如在对拟任人进行离任审计时回避主要矛盾和关健问题,或对审计的问题含糊其辞,无明确的责任界定等.     

任职资格管理系统的方案设计

为了加强金融机构高级管理人员任职资格审批管理,努力实现任职资格管理电子化,建设金融机构高级管理人员任职资格管理系统 FOSMQMS(FinanceOrganization Senior Manager Qualification ManageSystem,以下简称 FOSMQMS 系统)是央行提高监管工作效率的有效措施之一。下面就建立 FOSMQMS系统方案的设计思路进行研究和探讨。     

对加强离任稽核工作的思考

对加强离任稽核工作的思考中国人民银行安徽省分行袁成刚为了加强金融机构内部控制制度的建设，制约和控制金融企业经营者的业务行为，保证国家金融方针政策的有效贯彻执行，明确离任者和接任者双方的责任，对离职、离岗和离任人员开展离任稽核，已成为摆在金融稽核工作面...     

认真贯彻任职资格管理办法严把高级管理人员“准入”关口

20 0 0年 3月 2 4日 ,中国人民银行行长戴相龙签署中国人民银行 1号令 ,公布了《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》(以下简称《管理办法》)。这是央行依法监管 ,严把金融机构市场准入关 ,提高金融机构风险管理水平的重要举措 ,是促进我国金融机构审慎健康发展的重要保障。《管理办法》是在中国人民银行1996年发布的《金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》(简称《暂行规定》)的基础上重新制订的。《管理办法》克服了《暂行规定》的缺陷 ,具有以下特点 :一是将任职资格审查方法分为核准制和备案制两种 ,突出了对金融机构重要岗位…     

刍议完善金融机构高级管理人员任职资格的监管

金融机构高级管理人员（以下简称高级管理人员）的素质高低直接影响该机构经营管理水平、金融风险程度、盈利水平。因此加强对高级管理人员的市查管理是保障金融机构高效、稳健、审慎经营的关键环节之一。近几年来,部分金融机构违法违规行为时有发生,经营不善,信贷资产质量低下,甚至出现支付风险,是高级管理人员管理不力所造成。同时,也说明高级管理人员的任职资格审查工作未能落到实处主要表现为：一、部分高级管理人员任职资格条件不具备。设立中小金融机构时,由于组建单位推荐的高级管理人员多未达到高级管理人员任职资格规定的条…     

基层金融机构高级管理人员任职资格管理工作亟待加强

近几年,随着金融体制改革的不断深入,金融机构高级管理人员任职资格管理逐渐步入规范化轨道。但由于县级人民银行监管职责的调整,监管水平相对落后等原因,金融机构高级管理人员任职资格管理工作仍然存在这样或那样的问题,所以县级人民银行按规定加强这项工作的监管刻不容缓。当     

金融企业行长经济责任审计的新思路

金融企业行长 (包括部门经理、办事处主任、营业部主任等 )经济责任审计是指对金融企业一级法人代表和各经营行长经济责任的履行所进行的监督、鉴证和评价活动。目前 ,我国金融企业行长经济责任审计还没有建立起对行长权力的制约机制 ,具体表现在 :监督制约机制不完备 ,特别是央行的监管部门对金融机构管理人员的监管仍停留在任职资格的审核上 ,而忽视了对行长任职期间经营行为和经营业绩的考核与监督。离任审计也往往是先离后审 ,使审计成了“马后炮”。任期审计基本没有开展。而金融机构的内部审计只注重离任行长任期经营的合法合规性、任…     

基层国有商业银行高级管理人员任职资格审核与管理中存在的问题和建议

银监会《中资商业银行行政许可事项实施办法》（以下简称实施办法）发布实施后，对于规范银行业金融机构高级管理人员任职资格审核与管理发挥了重要作用。但由于银监会尚未正式发布《银行业金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，以及新旧规章之间衔接上的不足，使基层国有商业银行高级管理人员任职资格审核与管理等方面出现一些新情况和新问题而没有得到有效解决，并对监管部门的行政许可工作产生不利影响。     

金融机构高管人员行为监管法制化的探讨

加强对银行业金融机构高级管理人员任职资格的管理,遵循依法、公开、公正和效率的原则,按照监管职责分工对金融机构高级管理人员进行任职资格管理、履职行为管理,是法律赋予银行业监督管理机构的重要职责,也是确保高质量的合格高级管理人员进入市场并能勤勉履职,提高金融管理水     

我们是怎样开展金融机构法定代表人和主要负责人任职资格审察工作的

我们是怎样开展金融机构法定代表人和主要负责人任职资格审察工作的中国人民银行沈阳市分行行长唐双宁１９９５年１０月全国分行长座谈会后．我们按照总行的要求和金融法规的规定，结合沈阳市的实际，对全市金融机构法定代表人和主要负责人的任职资格进行了一次全面审查。...     

加强银行业金融机构高管人员任职资格监管的建议

1.严格按照银监会新频布的《中资商业银行行政许可事项的实施办法》执行,加强高管人员任职资格管理。一是要严把资格准入关,对于银行业金融机构申报的核准制高管人中的任职资格,必须先由监管部门审核批准后,才能进行公式任职,否则,一律无效。二是严把履职考核关,尽快出台统一标     

更新对金融机构高管人员监管的理念

最近在对国有商业银行高级管理人员任职资格和履职情况进行现场考核中，感觉现行的《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，已经适应不了按新的监管理念对金融机构高级管理人员进行监管的需要。按照新的监管理念，“管法人”无疑是一项重要的监管内容，这是《巴塞尔有效银行监管核心原则》持续性监管理念的延伸。     

实行金融机构高级管理人员任前培训制度势在必行

金融从业人员从事资金的吸纳、管理和运作这一特殊的工作,因此监管部门对其也有着特殊的要求,实行岗前培训、持证上岗制度;对重要岗位人员实行审查登记制度;对高级管理人员实行任职资格管理,进行任前审核、任职考核、离任审计的全程监管.     

营业性银行机构负责人任职资格年检考试势在必行

营业性金融机构掌握着现代经济的稀缺资源———货币资金,其负责人素质高低直接通过其经营行为决定着银行的经营水平与风险状况。对营业性银行机构负责人进行任职资格年检考试,加强对负责人的任职资格管理,有利于提高营业性银行机构负责人的整体素质和改善银行业的经营...     

强化金融机构高级管理人员任职资格的监管

金融机构高级管理人员任职资格管理是金融监管的一项重要内容,由于我国对此项工作起步较晚,当前还存在以下普遍性问题.     

预防金融职务犯罪需强化对高管人员的监管

金融系统职务犯罪中有相当一部分犯罪人员是具有高级管理人员任职资格的金融机构基层负责人,金融案件的发生不仅严重破坏了金融业的形象和声誉,而且潜伏着较大的金融风险。强化对金融系统高级管理人员的监管是一项系统工程,人民银行、证监会、保监会和各金融机构应进一步加大具有高级管理人员任职资格的人员监督和管理力度,减少职务犯罪的发生,避免不必要的资金损失和金融风险,为创建金融安全区奠定良好的基础。