强化内部管理 紧绷案防之弦 进一步提高案件防控整休水平

银行是高风险行业,风险始终伴随着经营的持续而存在。本文认真分析农行案件防控工作面临形势,反思案防工作存在突出问题,提出全面提高案件防控整体水平,必须构建案防“五大机制”。     

案件防范的关键：员工的安全意识和防范技能

银行的案件预防,必须坚持人防、物防、技防三结合,三防中人防是关键,而人防的关键又在于员工安全意识和防范技能。本文拟结合我行案件预防工作的实践,对员工安全意识和防范技能在案件防范中的作用及其对策作些粗浅的探讨。一、以案为鉴,员工的安全意识和防范技能是案防的关键。近两年来,我市农行系统发生了四起银行案件,其中银行成功堵截一起,犯罪分子得逞三起,究其案防成功的经验和失败的教训,可以得出这样的结论:银行员工安全意识强、防范     

如何实施内部控制"全面性原则"

“全面性原则”是内部控制的第一要义，其涵义是指内部控制应当贯穿决策、执行和监督的全过程，覆盖银行及分支机构的各种业务和事项。在当前银行系统案防工作十分严峻和突出的形势下，应当从如下几个方面实施和体现内部控制“全面性原则”：     

强化内控案防管理的实践与思考

内控案防管理工作是银行的“生命线”,做好内控案防工作至关重要。本文以基层县级支行为例进行了实践到理论的探索,具有良好的参考和借鉴价值。     

出纳工作的“七防、七坚持”

郑大发同志是福建尤溪县人民银行的出纳员,1953年参加银行工作以来,一其热爱岗位工作,兢兢业业,勤学苦练,在出纳工作上创造出十年不出差错的先进事迹。曾多次被评为银行系统积极份子和先进工作者。他的工作方法,概括地说就是:“在思想上注意七防,在操作上注意七坚持。”思想上的“七防”是: 1.防忙:工作忙时容易出错。因此要注意掌握工作中的忙闲规律,闲时为忙时做好准备,忙时要啥有啥,得心应手,快而不乱。 2.防闲:工作闲时思想容易松懈,也容易出错。所以每逢业务少时,他就特别注意提高警惕,防止产生松懈、麻痹思想。     

新形势下商业银行内控案防工作的思路和途径

随着工行、建行、中行股份制改造相继完成,实现在境内外成功上市后,我国商业银行国际化趋势日益明显,银行的内控案防工作也将面临着严峻的挑战。在这种新形势下,正确认识我国商业银行内控案防工作的重要性和要求,进一步创新和拓展内控案防思路和途径,对保障我国商业银行各项业务又好又快发展有着十分重要的现实意义。     

五项机制成就“零案件”——工行浙江省台州分行加强营业网点内控防案建设纪实

营业网点是银行经营管理的“细胞”,也是内控防案的前沿阵地,加强营业网点风险点管理,是防范和化解金融风险的基础。近年来,工行浙江省台州分行针对营业网点内控防案新形势,积极探索,逐步建立起基层网点内控防案工作“五项机制”,不断提升营业网点风险控制能力和综合竞争能力,全行连续11年实现营业网点零案件、零重大差错事故。     

农村信用社案防应坚持“五抓”

当前,由于受社会环境、自身管理等诸多因素的影响,农村信用社各类案件禁而不止,防不胜防,案防形势十分严峻.因此,如何提高案防工作水平,有效防止经济案件,已成为农村信用社的当务之急.笔者认为,农村信用社案防工作应在"五抓"上狠下功夫:     

树立大案防意识 确保业务稳健发展

醴陵市农村信用社改制成为醴陵市农村商业银行以后,一直坚持发展是硬道理,效益是总目标,案防是强后盾的思想理念,在树立大案防意识,促进业务发展方面,进行了一些有益的探索,取得了明显的成效。一、大案防意识理念上升华醴陵农商银行成立伊始,就着眼大局,着眼长远,突破案防就是只要不出案子的观念,从多方面、广角度打牢案防工作的基础,以广义的案防意识保障各项业务的健康发展。(一)强化制度管理。对所有规章制度进行了一次全面     

专家支招对付"假银行"

日前一些不法分子利用发短消息、冒充银行电话等手段.骗取客户银行卡资料,伺机盗取卡内资金.此前,互联网上也多次出现工、、农、中等多银银行的假冒网站.为此,银行理财专家设计了防编三招,专门对付"假银行"骗术.     

努力防范凭证管理中的操作风险

长期以来,银行系统有很多案件都出现在重要凭证方面,特别是内部职工作案更为突出,由于对重要空白凭证管理不严,监督不力,导致行为人有可乘之机。因此,规范重要空白凭证管理是银行风险管理工作中不可忽视的一项重要工作,应作为防范风险,防案控案的源头进行综合治理。     

一则卡内存款异地被盗案件引发的思考

据媒体报道，海口一储户龙小姐发现卡内的存款3万余元被他人在广西取走，而卡仍在自己手中，便立即向警方报案，井与银行打起了官司。后来法院判决银行向龙小姐偿还全部存款。这一案件对银行的案防管理工作敲响了警钟。储户与银行建讧的是合同关系，银行有义务保护储户存款的安全。为了防范类似事件再度发生，银行应进一步提升内控案防管理水平。     

对基层支行预防内部人员作案的思考

近年来,银行内部案件频发,触目惊心,令人深思。笔者认为,积极主动地预防内部人员作案,是基层支行案防工作的重中之重。基层支行内部人员作案不同于外部人员作案,他们深诘银行内部各项规章制度,熟悉金融业务操作程序,作案的策划比较周密,作案后不易被及时发现,危险性、危害性更大。要想预防银行内部人员作案,必须对其特点和原因进行分析,有针对性地确立预防原则、制订预防对策。     

国有商业银行基层机构开展案件防控"三测一查"的探索和实践

针对当前国有商业银行基层机构反腐倡廉和案件防控工作存在的问题,在新形势下基层商业银行部门必须强化和创新其案件防控的新思路、新方法和新措施,加强"廉洁从业"和"警示"教育,强化日常检查和防范筑牢案防基础.     

银企对账工作探究

银企对账是加强银行与客户账务管理、防范控制风险、确保银行和客户资金安全的重要手段,也是案防工作的重要一环。近期多家国有商业银行大案要案频发,客户和银行巨额资金被盗,给银行造成了巨大的损失。这一系列案件警示我们,必须正视银企对账工作中存在的问题进而高度重视和切实改进银企对账工作。     

银行业案件原因剖析及案防对策

作为市场公信度的重要指标,银行案件一直是社会各方和监管部门关注的焦点。针对当前银行业案件新动向,认真剖析案件发生原因,并提出有针对性的案防对策,以堵塞风险漏洞,确保银行业安全稳健运行,是当前监管部门值得关注的重要工作。     

资讯

刘明康：银行案件自查能力明显增强 中国银监会主席刘明康在日前召开的2009年银行业案防和安全保卫工作会议上介绍,3月以来,银行业案件防控工作呈现出自查发现率和成功堵截率明显提高、主动发现和暴露案件能力明显增强的良好态势,银行业金融机构案防工作的积极性和信心都有所提升。4月份自查发现案件占已发案件的90％,自查金额占涉案金额的946％,均为历史新高。     

搞好纪检工作必须更新观念

随着社会开放、搞活的发展,金融改革的深入进行,银行纪检工作显得更加重要,旧的观念和一些老方法,已经不适应形势发展的需要,必须加以更新,使之进一步完善和提高.在新的历史条件下,银行纪检工作观念的更新主要有:1.树立纪检也是服务的思想,更新单纯办案观念,把立足点放在防患于未然上.纪检工作的任务是要维护党的政治纪律,纠正不正之风,发挥监督作用.因此,纪检工作必须为金融改革服务,支持和保护改革的进行.纪检是要办案的,但不能片面地理解纪检就是为了办案,为了查处.否则就会变成有案就办,无案就算;哪里有事往哪里跑.这样不仅工作被动,而且也不能从根本上解决问题.所以,纪检工作必须把主要精力放在“防字上,放在根本上,防重于治.只有这样才能争取工作的主动权,真正发挥纪检服务与监督的作用,使纪检工作成为推动改革顺利发展的重要力量.     

浅析当前金融案件防范工作中的十个盲区

<正> 一是在工作方针上要克服重处理轻预防的倾向。案防工作,难在预防,重在预防。出了案件固然要认真的处理,但不出案件才是我们的着眼点,抓预防才是我们的着力点。在日常工作中,往往有这样的情况,抓预防时要人缺人,要钱缺钱,要物缺物,要精力没精力,要时间没时间,而一旦发生案件,上下左右却什么都有了。我们的领导和机关如果抓案防工作能象抓破案工作那样,摆到重要位置,舍得投入人力、物力、财力、精力和时间,案防工作必能取得明显成效。 二是在防范认识上要克服重消极保官轻积极治患的倾向。有的单位之所以发现案件,一个根本的原因就是思想认识不端正,怕出了案件影响自己的“帽子”,从而存在消极保官的倾向。表现在:一是积极包问题,消极保荣誉。如有的单位工作取得了一定成绩,有些工作甚至得到上级的肯定,可是领导思想却背上了包袱,自觉不自觉的为了保荣誉而包问题,通过包问题而保荣誉。二是积极讲成绩,消极看不足。有的领导汇报情况,     

加强制度执行力度有效遏制案件发生

总行纪委书记刘立宪在去年10月总行召开的部分省分行案件分析会上的讲话中指出“制度执行不力是导致各类案件发生的主要原因。”前一段时间，为了进一步做好案防工作，我和省行监察室的同志一起深入到一些基层行，尤其是发案行进行调研，召开了各级人员参加的座谈会，与大家共同分析案发成因，寻找案防工作的有效措施，收益颇丰，深感刘书记的话确实说到了根儿上。下面，我就有关案件的成因及预防金融犯罪的措施谈谈个人的认识和体会。