金融违规与金融监管的静态均衡分析

本文通过对金融监管部门和金融市场参与者的静态均衡分析,针对当前我国金融机构违规现象滋生,而金融监管部门监管不力,金融监管机制缺乏效率等问题提出了强化金融监管的处罚力度;降低监管成本,提高监管效率;建立完善的监管者激励机制;对监管者实行监督等措施。     

监管科技在金融监管部门中的应用现状及启示

金融科技在促进金融创新的同时,也给金融监管带来了一定的挑战。目前,传统的监管方式已难以满足监管要求。为提高监管效率、降低监管成本,各国政府积极推动监管科技(Regtech)的发展,通过加强监管科技的研究和应用,优化金融监管部门的监管工具和手段。文章梳理了我国监管科技在金融监管部门中的应用现状及存在问题,并基于国外实践经验,提出完善我国监管科技应用的相关政策建议。     

反洗钱法人监管方式策略研究——基于人民银行地市支行视角

一、反洗钱法人监管方式内涵概述及层级监管思路法人监管，是指反洗钱行政主管部门（人民银行）在法律授权下，通过立法赋予的相关监管权力，分别对辖区内的法人金融机构及其分支机构实施的金融监督和金融管理的行为活动。其具体内涵为反洗钱监管部门以金融机构法人为主体，建立统一监管档案，根据监管对象报送和Et常监管获取的反洗钱信息，     

银行业监管中的信息不对称问题研究

本文探讨了我国银行业监管中信息不对称的具体表现及信息不对称产生的原因,进而指出缓解信息不对称问题的关键在于加强信息披露,具体包括完善法律制度和加强金融监管部门对各商业银行信息披露的监管,在此基础上完善银行内控机制促进银行信息传递、创建新型监管关系等。     

我国政府食品安全监管体系的问题及对策建议

近年来我国连续发生食品安全事故,食品安全已成为关系国际民生的重要问题,越来越引起人们的关注.本文深刻的分析了我国政府食品安全监管体系存在的①监管的法律体系不完善;②监管部门职责不清;③监管的标准体系存在不足;④检验检测体系存在缺陷;⑤监管的诚信体系存在缺陷几个问题,然后针对问题提出了①完善政府监管组织结构②建立统一、高效、权威的食品安全监管体系③建立全程控制的一整套法律制度体系④建设食品安全教育宣传体系⑤培育食品安全监管的社会力量体系这几点,完善我国政府食品安全监管体系的对策建议.     

我国上市公司会计信息披露监管

规范化的证券市场离不开规范化的会计信息披露,会计信息披露监管是证券市场有效运行的基础。我国上市公司会计信息披露监管体系存在包括国家监管方面、行业监管方面的一些问题,其解决对策是：加强法制建设;提高监管部门执法力度;发展和完善注册会计师审计制度;改进会计信息披露监管体系;建立“四级评估制度”。     

浅谈如何加强食品药品监管部门财务管理工作

食品药品监管部门是不以生产经营和创利为目的、保障人民群众饮食用药安全的政府部门.其财务管理工作为职能工作运转提供重要资金保障,所以应该加强食品药品监管部门财务管理工作,进而为完善社会监管职能提供有力保障.应做好下几个方面的工作: 一、依照法律法规,制定单位财务规章制度 完善财务制度是保证建立健全财务制度并认真贯彻实施的前提.应按照《会计法》《行政事业单位会计制度》及《事业单位财务规则》等法律法规制定适合本单位实施的财务规章制度.     

权力清单：地方政府公共权力监管的新起点

推行权力清单制度是现阶段全面构建公共权力监管体系的重要事件。但是,推行权力清单制度只是起点而不是终点,地方政府公共权力的全面监管任重而道远     

中国的“金融民主化”

正金融的民主化能够预防社会上出现财富和权力随机分配的现象,在中国就是互联网金融中国互联网金融发展迅速。尽管目前对其发展规范还存有不少争议,市场主体、银行、监管部门各执一词,但作为市场监管者和政策制订者,金融监管部门一定要把握住监管原则的出发点——发展市场而不是抑制市场。我们认为,互联网金融带来的冲击,除了直接的业务竞争、抢占市场份额外,更大的意义在于它会助推打破金融资源垄断、改革不合理的金融市场制度。     

二级市场监管的博弈论分析

本文在参考博弈论中监察博弈模型的基础上构建了一个监管博弈模型,经过分析,得出在二级市场参与人违法所获得的收益很大时,监管部门必须加大对违法行为的稽查力度。我国二级市场上违规行为十分普遍的一个重要原因就是监管部门的稽查力度不够,而违法经营所获得的收益巨大。当前应加强对监管部门的激励和监督,以使监管部门能够加强执法,遏制二级市场的违法行为。     

公用事业规制体系运行机理及其下一步

发展中国家的公用事业规制体系在规制机构的"有限性"、规制机构的独立性、规制机构结构设计、规制激励等方面存在困境。构建适宜的发展中国家公用事业规制体系,应着力提升规制机构能力,依据人力资源水平、规制承诺水平状况选择合适的规制治理模式,合理确定规制机构的自由裁量权水平,构建完善的规制激励机制。设计我国的公用事业规制体系,应使其与制度禀赋相匹配,考虑规制政策模式的选择以及各规制政策的权衡。     

政府监管行为的制衡机制

政府监管行为是一种集准立法权、准司法权、执行权于一体的行政行为,因此监管机构享有广泛的权力。 如没有建立相应的制衡机制,就会导致政府监管权的滥用,如合谋、收买、寻租乃至监管权的争夺。管制分权可以作 为一种内部制衡;听证制度是一种过程制衡;司法审查则是一种外部制衡。     

日本证券监管机构的历史演变和特点

日本证券监管机构在长期的发展中经历了3个发展阶段,一是无专门证券监管机构阶段,二是由财政部统一监管阶段,三是由金融服务局统一监管阶段。通过3个阶段的演变,日本建立了现代化的统一证券监管模式,监管机构的职责和权限更为清晰,不但保持了较强的行政性质,而且还设计了完善的协商机制,并保留了相当程度的分业监管特征。这些特点说明,日本政府对证券监管机构的改革是在借鉴国外先进经验的基础上结合本国国情因地制宜进行的。     

银行业监管机构的行政法考察

改革开放以来,我国银行业监管机构随着金融体制改革而不断调整,在抵御金融风险等方面发挥了重要作用,但也存在定位不合理、职责不明确、协调不顺畅、制约不到位等问题。深入研究并积极推进银行业监管机构相关制度的完善,是当前金融体制改革和行政管理体制改革的重要内容。     

System and management problems of the electric power industry’s development in Russia

The current management system of Russia??s electric power industry??s development, including industry regulatory documents and mechanisms by which generating capacities are built up, is considered in the article. The management problems of the industry??s development are analyzed. Ways of its further improvement are suggested.     

论我国电力管理体制改革

虽然电力行业属于垄断行业,其自然垄断业务有持垄断的合理性,但我国目前由于缺乏独立的规制机构,缺乏对发电企业和电网公司垄断行为的有效规制,导致过度垄断,抑制了有效竞争,扭曲了资源配置,损失了效率和福利.我们应当尽快建立独立的规制机构,将电网公司的电能交易业务与提供基础性服务业务分开,引入多元的电能交易主体,改变成本加成定价方法,建立激励性的定价制度.     

瑞士金融监管改革分析

20世纪90年代,瑞士金融的一种趋势就是发生在银行业和保险业之间的业务彼此渗透,实现银行保险业务联合,同时为了克服现有银证统一的分业监管体系的缺陷,瑞士在1998年开始对其金融监管进行全面改革。这次改革统一了金融监管权力,但不仅仅是组织机构的简单重组,而是以提高监管体系的有效性、合理性和适用性为目标的对监管体系的实质性调整。正确认识和评价瑞士金融监管体制的改革,有利于推动我国金融监管体制的发展和完善。     

Foreign investments in Russia’s electric power industry

Foreign investments in Russia??s electric power industry and their role in the institutional and regulatory reorganization of its reformation are analyzed in the article. A comparison of the revenue efficiency of electric power generation companies on the Russian and European markets is made.     

改革食品安全监管机构:美国的经验与思考

确保国民的安全和生存权力是政府对公民社会做出的基本承诺。食品安全监管机构的设置,既反映出政府对民生的重视,又是政府执政能力落实的载体。纵览分析美国食品安全监管机构的产生,是在实用主义思想影响下体现出政府基于公益而纠正的市场失灵,也是政府机构自我扩张的后果。由总统推动的系列改革对食品安全监管机构的职权、效率产生了重要影响,在改革的争议中,食品安全监管机构的走向在逐渐清晰。美国政府改革食品安全监管机构的努力,可对中国改革食品安全监管机构的动力、职能、职权和机构改革等方面带来有益的启发。     

美国金融监管改革方案及其对我国的启示

全球金融危机的爆发,暴露出美国旧的金融监管体制漏洞百出。由此,2009年6月奥巴马政府出台了美国自上世纪30年代以来规模最大的金融改革方案。该方案不仅对于美国,而且对国际金融监管体系将产生重大影响,其中一些建议和措施尤其值得理论界关注和思考。本文追溯了美国金融监管体制改革的历史变迁,考察了美国现有金融监管体制的特点和缺陷,并结合此次金融监管改革方案的内容,深入分析其特征及存疑之处,并得出对完善我国金融监管体制的若干启示。