“洗钱“挑战中国经济,“反洗钱“亟待体制对接

随着经济全球化、金融自由化和金融电子化的逐步实现,洗钱犯罪也日益严重化、国际化.目前,洗钱犯罪已经成为一大国际公害,并不断地侵蚀我国经济,造成了国家财富的巨大流失,不但给我国经济建设带来了严重的负面影响,破坏了正常的经济秩序,而且成为我国政治经济稳定的一大隐患.本文从社会政治经济稳定发展的角度剖析洗钱犯罪的重大危害性,并就反洗钱急需的体制问题作了探讨.     

"洗钱"挑战中国经济,"反洗钱"亟待体制对接

随着经济全球化、金融自由化和金融电子化的逐步实现，洗钱犯罪也日益严重化、国际化。目前洗钱犯罪已经成为一大国际公害，并不断地侵蚀我国经济，造成了国家财富的巨大流失，不但给我国经济建设带来了严重的负面影响，破坏了正常的经济秩序，而且成为我国政治经济稳定的一大隐患。本文从社会政治经济稳定发展的角度剖析洗钱犯罪的重大危害性，并就把洗钱急需的体制问题作了探讨。     

洗钱业“欣欣向荣”,反洗钱“漫漫修远”

洗钱是跨国有组织金融犯罪的重要形式。尽管国际社会在不断加大打击洗钱犯罪的合作与力度 ,但是随着经济全球化的加速 ,洗钱犯罪越来越猖獗 ,给相关的国家和地区造成了严重的经济与社会危害。由于洗钱犯罪不仅与国际各类犯罪活动共生 ,更重要的是与一国国内政治腐败紧紧相连 ,而且随着全球化、网络化和电子化的发展 ,对金融业的监管越发困难 ,因此洗钱行业仍会“欣欣向荣” ,而反洗钱之路依旧“漫漫而修远”。     

洗钱罪的犯罪构成和预防措施

随着经济的发展、法律制度的完善,通过犯罪取得的收益成为了法律追究的犯罪对象,“洗钱”从生活用语转化成专门的法律术语.犯罪分子通过各种犯罪活动聚敛了大量的钱财,由于受制于一国的金融制度,数额巨大的犯罪所得在经济和生活中难以流通,这样就出现了必须将犯罪收入“合法化”的问题,于是产生了洗钱活动.洗钱发展的历史虽然不长,但是,伴随着各类贪利性犯罪的日益猖獗而迅猛发展.     

我国洗钱犯罪成因的经济学分析

我国洗钱犯罪出现的成因十分复杂,受到国内经济政策、金融制度、贸易发展等多方面因素的影响,具有明显的“时代性”。     

全球金融危机背景下我国反洗钱现状及对策

洗钱犯罪不仅威胁国家金融体系的安全与信誉,而且破坏经济和社会的稳定,阻碍和谐社会建设。随着全球金融危机的进一步扩散,热钱的流进与流出均对我国经济产生了实质性影响。只有找准新时期洗钱犯罪活动的新特点,弥补我国在反洗钱活动中存在的问题和不足,采取有效措施,加强对洗钱犯罪的防范和打击力度,才能维护社会经济发展的长治久安。     

从“洗钱”中看中国资本外逃的成因与预防

资本外逃是改革开放以来一直困扰我国的一大难题，我国资本外逃的主要成因有：一是金融压抑、不完善的私人财产保障法律体系和对外资的超国民待遇；二是洗钱。而洗钱越来越成为我国资本外逃的主要原因。所以对中国资本外逃的预防关键在于加大反洗钱力度。     

洗钱犯罪疑难问题初探

中国正式加入金融行动特别工作组（FATF）和《反洗钱法》实施后,反洗钱工作取得突破性进展,打击洗钱犯罪也取得一定成效。但随着经济全球化进程不断加快,洗钱活动亦呈逐年上升和迅速蔓延的态势,在司法实践中洗钱罪的适用效果也不理想,成功判例极少。当然,刑事定罪数量不多并不意味洗钱犯罪不严重。据统计,仅赌博每年流到境外的赌资就超过6000亿元之多。因此,如何有效地打击洗钱犯罪已经成为职能部门的重要任务。对此,拟就打击洗钱犯罪实践中存在的一些疑难问题作初步探索。     

我国银行卡业务反洗钱策略研究

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为.银行卡是现代金融与计算机技术结合而产生的支付结算工具.随着银行卡功能的发挥,其也逐渐成为洗钱犯罪的一种工具.本文以银行卡这一支付结算工具为研究对象,研究银行卡及与其密切相关的特约商户POS业务的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施.     

洗钱犯罪的危害性及管理措施研究

我国正处于市场经济改革阶段,各个行业经济均面临着良好的发展局势,这为金融产业创造了有利的运转空间.国内经济尚处于优化调整的初级阶段,许多经济决策与管控方案存在明显的缺陷,这使得金融业经济决策方案受到了极大的阻碍.洗钱是银行比较多见的犯罪行为之一,洗钱犯罪不仅破坏了金融业的稳定性,也对银行及客户造成了严重的损失.分析了洗钱犯罪的危害性及管理措施.     

论洗钱犯罪及其法律防治

洗钱犯罪严重扰乱各国社会经济运行秩序、威胁经济安全、其危害性日趋严重,引起了国际社会的重视,各国开始增设洗钱罪名,加强金融机构的预防控制职能,并广泛开展国际间的合作,以打击洗钱犯罪。对我国来说,对外开放使得洗钱有易得手的条件,为遏制洗钱犯罪,应考虑建立专门的反洗钱主管机构,加强对引进外资的审查.与国际间合作,条件成熟时应制定专门的反洗钱法。     

互联网金融领域洗钱风险及对策研究初探

随着互联网技术的广泛应用,金融领域服务手段的现代化水平不断提高。但网络的便捷、隐蔽等高技术性也被洗钱犯罪充分利用,使得监管部门对于资金流向的追踪更加困难,互联网金融领域的洗钱风险不容忽视。梳理我国互联网金融发展的现状,分析各互联网金融领域的洗钱风险特征,归纳反洗钱工作的难点,并提出相关的对策建议。     

洗钱及洗钱上游犯罪国际关系研究——基于我国西南边境特殊地缘关系的分析

南亚各国因其政治、经济、民族、文化等方面的特殊存在而成为世界范围内的一个较为典型的地区,同时,也正是因为南亚各国的这种地域特殊性,构成了我国云南边境毗邻地区的特殊地缘关系——境外洗钱及洗钱上游犯罪长期保持着对我国境内侵蚀的高位势,并进而决定着我国云南边境地区的洗钱问题在全国范围内具有显著的特殊性和典型性。     

从陈水扁“洗钱门”谈洗钱罪的刑事立法完善

经济全球化和社会信息化使得洗钱活动更为便捷,洗钱犯罪已经成为危害国际社会秩序和社会信用的一大“毒瘤”,引起各国的普遍关注。通过对陈水扁“洗钱门”事件的探讨,分析我国反冼钱的现状以及洗钱犯罪的危害性,在借鉴国外先进立法的基础上提出我国在反洗钱方面存在的问题,分析如何加强我国反洗钱的设想,以期有效遏制洗钱犯罪活动,净化社会信用环境。     

全球视野下的反洗钱问题及对策分析

洗钱犯罪已经成为当今国际社会面临的一大公害。从1988年洗钱概念在联合国法律条文中的正式提出,及随后全球性反洗钱国际组织FATF成立至今,反洗钱与洗钱的道魔之争也正日愈受到世人的关注。十余年来,各个国家地区的反洗钱组织纷纷建立,有关法规也日臻完备,但洗钱活动却并没有得到明显的遏制。实践证明,反洗钱在动力机制和实际操作方面都存在着一定的问题,如何更有效的打击洗钱犯罪,这需要人们进一步的思考和努力。     

标本兼治"反洗钱"

洗钱犯罪是国际社会中的一大公害,不仅冲击扰乱国家正常的经济金融秩序,还造成国家税收大量流失,导致资本外逃,严重损害国家利益.众人瞩目的央行职能调整方案在人民银行新的内设机构中,增加了反洗钱局等几个新司局,人民银行职责增加了反洗钱新职能.组织协调银行业做好反洗钱工作,不仅成为人民银行的应尽职责,更是维护国家金融安全的迫切需要.     

洗钱活动对市场经济的不利影响

伴随着市场经济的发展和我国经济开放度的提高,洗钱活动逐年上升,洗钱是使犯罪成为有偿报酬的过程,逃脱处罚,必然侵蚀一国税收的基础,还会使政府开支扩大,经济也会受到巨大伤害,导致经济控制权从市场、政府向犯罪转移,从根本上损害执政党的执政基础,必须运用综合手段进行打击和控制。     

洗钱及我国反洗钱机制的完善

文章论述了洗钱对经济和社会的危害,解析了洗钱的过程及洗钱犯罪在我国的表现形式,就我国反洗钱的现状及缺陷进行了分析,对我国进一步加强反洗钱工作提出了措施建议。     

湖北金融系统洗钱风险评估及对策

为贯彻风险为本的监管理念,提高反洗钱的监管效率,针对湖北区域性金融系统的实际特点,结合国际经验,采用定性与数量模型相结合的评估方法,对湖北地区内金融系统可能产生洗钱风险的主要因素进行了评估分析。认为湖北地区应该重点研究毒品犯罪、贪污贿赂犯罪、黑社会性质犯罪、破坏社会主义市场经济秩序罪,银行系统洗钱的风险直接决定着整个金融体系的洗钱风险,主管部门应该将辖内银行机构的检查重心放在可疑交易分析识别工作制度完备和执行上。     

洗钱犯罪在国际领域的新动向及防范措施

随着科学技术的进步,洗钱犯罪也逐渐从传统的国内犯罪演变成跨国性的国际犯罪活动.针对金融行动特别工作组(FATF)2000年起至今发布的洗钱类型年度报告,如今的洗钱犯罪向国际领域发展的趋势越来越明显.犯罪分子通过网络赌场、精英人群、稻草人等各种手段进行更加隐蔽的洗钱犯罪活动.因此,需要有更完善的防范措施来防止洗钱犯罪在国际领域的蔓延和扩大.