《全球金融犯罪》评介

20世纪90年代以前,很少有人听说过"洗钱"这个说法.而现在,在金融国际化的背景下,当"洗钱"与贪污、毒品、恐怖主义联系在一起的时候,反洗钱对遏制犯罪、维护国家经济秩序和金融安全已变得越来越重要.由Masciandaro.D.主编、周凯等译的<全球金融犯罪>一书为关注洗钱和国际金融犯罪问题的读者提供了一个前沿性的有益参考.     

论完善我国反洗钱配套制度

“洗钱”一词起源于本世纪20年代的美国。70年代“洗钱”开始进入法律领域。关于洗钱的定义很多，不同国家和组织、不同行业从不同角度对洗钱进行界定。     

特定非金融机构洗钱风险及防范

随着反洗钱工作的逐年深入开展,金融机构一直被作为反洗钱监管工作的重点,无论是银行业、证券业还是保险业金融机构都已建立了较为完善的反洗钱工作体系,然而,一些不法分子为了避开金融机构的反洗钱监测系统,选择在一些特定非金融机构进行洗钱违法犯罪活动.特定非金融机构包括从事房地产销售、贵金属和珠宝交易机构、拍卖企业、典当行、支付清算机构以及律师事务所、会计师事务所等机构.洗钱犯罪分子通过购买房产、贵金属、珠宝等贵重物品等形式已达到掩饰非法所得及洗钱的目的.     

广发银行反洗钱借助信息科技应用 营造安全金融环境

近年来,社会公众已普遍认识到了洗钱活动的危害:掩盖非法所得,为犯罪集团提供资金,使腐败资金转移外逃,破坏社会稳定,动摇社会信用,危害金融安全.特别是移动互联网、物联网等信息技术的发展,结构化、半结构化数据出现爆发式增长,洗钱手法日益丰富.但魔高一尺,道高一丈!维护金融稳定,保护客户资金安全,提供安全高效的结算环境是一家负责任银行的最大使命和承诺!     

金融领域的洗钱犯罪

洗钱(Money Laundering)最早起源于金属铸币时代,金属货币在流通过程中逐渐沾上污物,为了使金属铸币恢复清洁的面貌,人们就把弄脏的金属铸币倒入大缸中,采用化学药剂进行清洗,这就产生了最初的洗钱一词,并无特定的含义。     

塞浦路斯俄罗斯人大逃离

对于大部分欧洲人,特别是俄罗斯富人们来说,塞浦路斯简直就是他们洗钱的天堂.然而,当欧元区领导人要求向塞浦路斯居民存款征税起,曾经如鱼得水的富人们只好纷纷大逃离. 自前苏联解体之后,塞浦路斯的低税收、免签证等种种优惠政策就开始吸引大批俄罗斯人,把非法所得存放在该国银行.黑手党和寡头们显然都很青睐这个地中海岛国的金融机构. 1998年12月5日,俄罗斯与塞浦路斯签订避免双重征税协议.自此之后,俄罗斯在塞浦路斯的投资一路飙升.     

黑钱“漂白”——文明社会的毒瘤

凡通过不法手段所赚取的金钱,无论是贩卖毒品、走私军火,或是抢劫、受贿、贪污、投机之所得,统统被称之为“黑钱”。为了避免遭到有关机构的怀疑、审查和抄没,黑钱拥有者必须想方设法将非法得来的巨款合法化,这就产生了所谓的“漂白”业,也称作“洗钱”。“漂白”一词据说源于本世纪20年代,当时在美国的芝加哥市有一位黑社会成员,他为了让手里的不法之钱合法化,想出了一个绝妙的主意:即买下一家投币式自动洗衣连锁店,在每天晚上盘帐后,他便将一部分黑钱加到帐上。这样,虽然比实际营业额要多向税务部门交纳一些税款,却使那些见不得人的黑钱变成了正常劳动所得的合法收入。这种吃小亏赚大便宜的方法,很快使他从一位不敢公开显富的“黑”富翁变成了堂堂正正的“白”富翁。     

孔子的"束脩"与"有教无类"的教育思想

孔子是我国古代伟大的思想家和教育家,被世人称为"孔圣人".孔子作为中国私学创办的第一人开辟了一代教育新风,被奉为"万世师表".孔子留给我们的一直是一个思想深邃、举止端庄、行归于礼的先师形象,他的"有教无类"思想更是让后人敬佩,但是"束脩"一词打破了所有人敬佩,后人就"束脩一词开始各抒己见,本文笔者在通过查阅大量文献来浅谈一下孔子的"束脩"与他的"有教无类".     

邹远东的"酶法多肽学说"与实践访谈录

用生物酶催化(降解)蛋白质获得的多肽,叫"酶法多肽",邹远东对源自于他的"酶法多肽"一词如是解释.对于"酶法多肽学说",那就不是一两句话能解释完的了.     

洗钱犯罪初探

洗钱是一种国际性的犯罪,本文以刑法理论为指导,以修订后的<中华人民共和国刑法>为依据并参考有关的国际公约和国外立法,从洗钱犯罪的概念和性质入手,对洗钱罪的构成要件等问题进行了研究.其中,对洗钱罪与其"上游犯罪"的关系、故意的内容和形式、明知的内容和性质都作了较为深入的探讨.同时本文还对洗钱犯罪的国际立法现状和国内初步建立起来的立法体系做了一番简要的介绍.最后本文还将探讨如何运用金融等手段对洗钱犯罪进行有效的预防和有力的打击.     

"心中的伊甸园"系列之十三话沧州

说起家乡沧州,它是一个很奇特的地方.这种奇特的感觉也是伴随我回家盖房后一点一点挖掘而感知的.说沧州,有几件事情不得不提: 远恶军州 一提起沧州,很多人马上就会条件反射地联想到"林冲"和"发配他的地方",由此沧州常常是因"林冲"而闻名.其实这是一种偏颇之词,我倒认为将沧州说成是"英雄出没地"更合适.     

浅议洗钱犯罪及我国反洗钱对策

洗钱问题是国际社会普遍关注的焦点和热点问题.文章在简要阐述洗钱的概念、基本过程和方武的基础上,分析了新时期我国洗钱活动的主要特点,剖析了洗钱对一国政治、经济和社会的危害,并针对我国当前洗钱的特点,借鉴国际反洗钱的成功经验提出了有效防控洗钱的对策.     

百度"框计算"时代

不管是内容、数据还是应用,通过开放的接口就可以进入到"框计算"的体系,很好地满足用户的需求.举一个例子,北京的朋友出行的时候开车,不知道每天自己的车哪天不能上路,有了"框计算"事情就简单了很多.比如说你输入的词就是一一今日限行,那么就可以出现每一个时间段的限行车号,而且是来自于北京市交管局最权威的结果.对用户来说他只要知道如何表达,只要想到要表达需求,就要迅速地得到最直接、最权威的答案.     

电子货币洗钱行为的经济学解释

具有匿名性、即时性和跨国界性等特征的电子货币将有利于洗钱,并给反洗钱造成潜在的威胁,但是迄今为止还未发现利用电子货币进行洗钱的实例.根据洗钱者的成本收益比较分析,作出了一个合理的解释,并用博弈论对电子货币反洗钱策略进行了研究.     

洗钱罪的犯罪构成和预防措施

随着经济的发展、法律制度的完善,通过犯罪取得的收益成为了法律追究的犯罪对象,“洗钱”从生活用语转化成专门的法律术语.犯罪分子通过各种犯罪活动聚敛了大量的钱财,由于受制于一国的金融制度,数额巨大的犯罪所得在经济和生活中难以流通,这样就出现了必须将犯罪收入“合法化”的问题,于是产生了洗钱活动.洗钱发展的历史虽然不长,但是,伴随着各类贪利性犯罪的日益猖獗而迅猛发展.     

高科技企业知识管理研究

"知识管理"一词来自彼得·德鲁克(Peter Drucker)的一句话,"知识工人是组成新经济的个体,在这种新经济中硬通货是知识,而知识的经济化过程是需要管理的."他在世纪交替时做出如下断言:"20世纪最重要的,也是最独特的管理的贡献,是制造业中手工工作者的生产力提高了50倍.     

宋代妈祖起源考

人们都知道,妈祖为中国沿海,特别是闽台地区的重要神祠崇拜.中国社科院历史所的同事王贵民研究员治先秦史,无疑是位有造诣的、功底扎实严谨的学者.他有一次来电话,向我询问宋代的妈祖有无史料.我只是将“妈祖”一词输入古籍电脑软件,就给他回覆,说找不到.不久,他就给我转赠了林庆昌先生所著《妈祖真迹》一书,为中山大学出版社,2003年版.我翻阅後,就感到宋代史料虽似无“妈祖”一词,而尚非无蛛丝马迹可寻.     

生态思维影响下的建筑观和规划设计思路

"生态"一词最初是作为生物学的一个概念走人人们认知领域的.20世纪后半叶环境意识的觉醒,使"生态"由生态学家、生物学家从事科研的专业范畴渐渐成为人们广为关注的热点,成为各学科发展研究的新的切入点和学科交叉点.不少学者甚至认为"生态化"是当今社会发展的重要趋向.     

“洗钱“挑战中国经济,“反洗钱“亟待体制对接

随着经济全球化、金融自由化和金融电子化的逐步实现,洗钱犯罪也日益严重化、国际化.目前,洗钱犯罪已经成为一大国际公害,并不断地侵蚀我国经济,造成了国家财富的巨大流失,不但给我国经济建设带来了严重的负面影响,破坏了正常的经济秩序,而且成为我国政治经济稳定的一大隐患.本文从社会政治经济稳定发展的角度剖析洗钱犯罪的重大危害性,并就反洗钱急需的体制问题作了探讨.     

洗钱及我国反洗钱机制的完善

文章论述了洗钱对经济和社会的危害,解析了洗钱的过程及洗钱犯罪在我国的表现形式,就我国反洗钱的现状及缺陷进行了分析,对我国进一步加强反洗钱工作提出了措施建议。